Yksi ärsyttävistä ja turhauttavista asioista taloudellisen neuvonantajan kanssa on ottaa asiakkaita, jotka jättävät täysin huomiotta neuvoasi, varsinkin kun olet viettänyt aikaa auttaa heitä kehittämään yksilöllistä suunnitelmaa heidän tarpeidensa mukaisesti tarvitsee.

Jos käytät tätä käytännössä, tässä on joitain ratkaisuja ongelman ratkaisemiseen ja mitä tehdä, jos se kokonaan epäonnistuu. (Asiaan liittyvässä käsittelyssä: Miten rahoitusneuvojat voivat hallita enemmän asiakkaan omaisuutta. )

Selvitä, miksi ja kuuntele

Ennen kuin pääset tekemään johtopäätöksiä tai järkyttämällä, kun asiakas ei noudata neuvoja, kysy ensin häneltä, miksi hän ei ole. Kysyttäessä, kuuntele. Älä keskeytä tai kysy lisää kysymyksiä ennen kuin asiakkaasi on valmis selittämään hänen näkemystään. Ehkä hän ei noudattanut neuvoja, koska se ei sovi hänen tavoitteisiinsa tai elämäntapaansa tai ehkä hän ei noudattanut neuvojaan muusta syystä. Heidän vastauksensa auttavat sinua selvittämään, onko hänellä kelvollinen piste vai onko hän käytä työpaikan setän tai ystävänsä neuvoja sen sijaan, että hän on palkannut tehtäväänsä.

Pikakysymys

Mikä tahansa syy kuuntelemiseen, ilmaisee kiinnostusta ja empatiaa asiakkaan tilanteessa. Pysy rauhallisena tai saatat menettää asiakkaan kokonaan. Muista käsitellä kaikkia hänen huolenaiheitaan ja sitten, jos uskot, että ensimmäinen neuvoja oli paras reitti, kysy häneltä, haluaako hän selittää oman päättelynne. Joskus asiakkaat ovat liian arkoja asettamaan aluksi kysymyksiä, eivätkä halua näyttää tietämättöminä, joten ottaessasi aikaa palata suunnitellesi tarkkaan ja vastata johonkin hänen kysymyksiinsä hän saa tilaisuuden nähdä näkökulmansa kerran uudelleen. (Lisätietoja liittyen: Asiakkaan säilyttäminen laskusuhdanteen aikana )

Älä ota sitä henkilökohtaisesti

Se on kovaa, kun kiinnität urasi auttamaan toisia ja kohtaat ihmisiä, jotka eivät yksinkertaisesti halua apua (ja auttavat heitä maksamaan siitä!). Älä ota sitä henkilökohtaisesti. Jotkut ihmiset eivät ole valmiita ryhtymään tarvittaviin toimiin taloudellisen elämänsä parantamiseksi - tai he ajattelevat tietävänsä enemmän kuin heidän neuvonantajansa. Jos näin on, näiden asiakkaiden mielestä on vaikea muuttaa. Voit tehdä joko luoda uuden suunnitelman ja seurata tai paljastaa asiakkaan.

Jos päätät luoda uuden rahoitussuunnitelman ja seurata, muista kysyä useita yksityiskohtaisempia kysymyksiä asiakkaan pitkän aikavälin tavoitteista, jotta voit käsitellä miksi asiat ovat muuttuneet ja miksi hän ei ole Haluat noudattaa ensin neuvoja. Ehkä hän päätti, että hän halusi loma-asunnon, joten hän ei enää maksanut velkaa. Tai ehkä hän kuuli ystävältä, että erilainen sijoitusrahasto oli parempi kuin ehdotettu.Joko, ota kaikki tiedot käyttöön ja muista esitellä se tilastojen ja pitkän aikavälin ennusteiden avulla, jotta hän voi nähdä potentiaaliset ongelmat, jotka poikkeavat suunnitellusta suunnitelmasta. On OK palokaa asiakas

Jos olet yrittänyt luoda eri suunnitelman asiakkaasi kanssa, hän on

silti räikeästi sivuuttaa neuvoja, on okei ampua hänet. Tämä on yleensä erittäin vaikeaa neuvonantajille, koska tavoitteena on rakentaa yrityksesi ajan myötä, eikä menettää asiakkaita. Sinun on kuitenkin asetettava arvo ajallesi, ja jos tämä asiakas ottaa liian paljon aikaa ja energiaa ilman tuloksia, se olisi ehkä vain päästää hänet liikkeelle. . Bottom Line Jos asiakas räikeästi jättää huomiotta taloussuunnittelusi neuvoja, ota askel taaksepäin ja hengitä. (Lisätietoja:

Kun ja miten) Kysy lujasti, miksi hän jättää neuvoasi ja yrittää ymmärtää hänen näkemystään. Älä ota sitä henkilökohtaisesti. Jos asetat aikaa ja vaivaa kommunikoida asiakkaasi kanssa ja työskennellyt uuden suunnitelman luomiseksi ja hän ei vieläkään noudata neuvoja, älä pelkää lähettää häntä. Aikaasi on liian arvokasta jättää se asiakkaille, jotka eivät arvosta mielipiteesi. (Lisätietoja lukemisesta:

Asiakkaan menettäminen ei ole aina huono. )