Jokainen neuvonantaja on ollut siinä epämukavassa asemassa: Aloit keskustelemaan jonkun kanssa, jonka luulet olevan potentiaalinen asiakas, vain kuullakseni pelätyt sanat: "Minulla on jo taloudellinen neuvonantaja. "

Mutta se ei välttämättä tarkoita, että on aika lopettaa keskustelu. Itse asiassa on monia syitä puhua. Saatat huomata, että tämä henkilö on todellakin avoin siirtymään uuteen neuvonantajaan. (Lisätietoja lukemisesta on seuraavassa: Top Vihjeitä vuosituhannen sijoittajille. )

Miten arvostella mielenkiintoa

Yritä muistella esittelyäsi. Oliko se sinä, joka toi esiin sen, että olet taloudellinen neuvonantaja, vai onko potentiaalinen asiakas kysynyt, mihin työhön olet? Oliko henkilö tuntunut kiinnostuneeksi, kun mainitsit, että työskentelet varainhoitoliiketoiminnassa? Tai halusi nopeasti muuttaa aiheen?

Jos henkilö tuntui olevan yleisesti kiinnostunut sinusta ja työstäsi, voi olla tilaisuus mainostaa yritystäsi. Yritä arvioida, onko henkilö mielestäni yleisesti tyytyväinen neuvonantajan kanssa, jonka kanssa he työskentelevät. Jos hän näyttää vähemmän kuin innostunut, tämä on hyvä osoitus siitä, että hän voi olla kiinnostunut työskentelemään jonkun kanssa uuden kanssa.

Kun otat jonkin aikaa lukemalla henkilön, johon puhut, pystyt vastaamaan paremmin hänelle tavalla, joka voi avata oven jatkokeskustelua varten. Avain on kysyä kysymyksiä. Näytä kiinnostus henkilöön ja heidän tyytyväisyytensä nykyiseen taloudelliseen neuvonantajaan. Selvitä, mitä tämä neuvonantaja tekee, joka on vaikuttanut asiakkaaseen? Onko heillä erikoisuutta vai toimivatko he tietyntyyppisen asiakkaan kanssa? Tarjoavatko he kattavia palveluja? Jos henkilön oli arvioitava hänen taloudellisen neuvonantajansa asteikolla yhdestä viiteen, mikä luokitus antaisi heille? Kaikki nämä kysymykset johtavat siihen, että henkilö ymmärtää, että hänellä on vaihtoehtoja. (Lisätietoja: Miksi neuvonantajat keskittyvät varakkaisiin työntekijöihin. )

Vahvista positiivinen

Jos potentiaalinen asiakas on tyytyväinen hänen nykyiseen neuvonantajaansa, sinun tulee onnitella henkilöä löytämään joku, joka näyttää olevan hyvä sovitus. Voit rauhoittaa henkilöä, joka työskentelee laadun neuvonantajan kanssa, on hyvä askel pitkän aikavälin taloudellisten tavoitteiden saavuttamisessa. Voit myös antaa mahdollisuuden tietää, että jos hänellä on koskaan mitään taloudellisia suunnitelmia koskevia kysymyksiä tai toivoa toista mielipidettä, hänet pitäisi mielellään ottaa yhteyttä kokoukseen. Suostuttelemalla henkilön päätöstä työskennellä yhdessä taloudellisen neuvonantajan kanssa, huudat itseäsi hänelle ja pidät avoimena mahdollisuuden työskennellä kanssasi tulevaisuudessa, jos hän haluaa jossain vaiheessa valita, vaihtaa neuvonantajia.

Jos huomaat, että henkilö on kärsinyt innostuneesta nykyisestä neuvonantajastaan, sinun pitäisi yrittää selvittää, millainen osa tätä henkilöä ei ole tyytyväinen. Onko hän sitä mieltä, että hän ei saa tarpeeksi henkilökohtaista huomiota heidän neuvonantajastaan? Tai onko hän sitä mieltä, että neuvonantaja ei pidä häntä ajan tasalla siitä, miten hänen investoinnit toimivat? Entä neuvonantajan tekninen osaaminen? ) Strategiansa arvioiminen

Voit myös halutessasi esitellä ajatuksen siitä, että on vaikea varmistaa, että rahat eivät loppu eläkejaksojen aikana. Selvitä, onko henkilö turvallinen, että neuvonantaja on keksinyt strategian, jotta tämä skenaario ei onnistu. Tutki myös, jos nykyinen neuvonantaja todella auttaa asiakasta saavuttamaan kaikki tavoitteet. Onko hän sitä mieltä, että hän voisi saada enemmän neuvonantajasta turvallisen eläkesuunnitelman laatimisen ja kaikkien investointien seurannan suhteen? Onko neuvonantaja istuutunut kirjoittamaan vakaan rahoitussuunnitelman, jonka hän on tyytyväinen?

Jälleen tarjota asiakkaalle sit-down, jotta hän voisi mennä hänen salkkunsa yli, jos hän haluaisi toisen lausunnon tai jos hän on tyytymätön nykyiseen rahoitussuunnitelmaan. Vaikka henkilö päätyisi kiinni nykyiseen neuvonantajaan, hän voi silti harkita työskentelyä kanssasi tulevaisuudessa tai suositella palveluitasi ystävälle.

Verot, vakuutus

Verotusstrategia on toinen hyvä aihe, jonka avulla potentiaalinen asiakas voi aloittaa. Selvitä, onko mahdollisuuden neuvonantaja pyrittävä varmistamaan, että hänen verorasituksensa on pienin. Onko asiakas huolissaan siitä, että hän saattaa maksaa enemmän veroja kuin tarvitaan, koska hänen neuvonantajansa ei ole ajan tasalla kaikista nykyisistä strategioista? Onko neuvonantaja puhunut asiakkaalle eri verotusstrategioiden käytöstä ennen eläkeikää ja sen jälkeen?

Voit myös halutessasi selvittää, onko potentiaalinen asiakas tuntuu hyvältä hänen nykyisestä henkivakuutuksestaan ​​ja pitkäaikaishoidostaan vakuutusehdot. Onko neuvonantaja suosittanut, että asiakas puhuu vakuutusasiamiehelle tai onko hän antanut omat suosituksensa vakuutuksista? Tämä on toinen alue, jossa voi olla enemmän tietoa kuin henkilön nykyinen taloudellinen neuvonantaja. Salkun tasapainottaminen

Toinen aihe, jota sinun on käsiteltävä keskustellessasi potentiaalisen asiakkaan kanssa on strategian salkun tasapainottamiseksi ja omaisuuden kohdentamisen tarkastelemiseksi. Onko nykyinen neuvonantaja ottanut aika tarkistaa aiheen? Ovatko he keskustelleet keinoista vähentää volatiliteettia ja varmistaa, että hänen salkunsa suojataan alamarkkinoilla? Jos potentiaalinen asiakas on epäselvä vastauksista, voit halutessasi tarjota istunnon hänen kanssaan jossain vaiheessa selittää, miten volatiliteetin tasapainottaminen voi vaikuttaa salkkuun ja miten tuotot voivat muuttua voimakkaasti varojen allokoinnista riippuen.

Bottom Line

Älä koskaan kirjoita potentiaalisia asiakkaita vain siksi, että he ovat jo työskennelleet taloudellisen neuvonantajan kanssa.Ihmiset muuttavat neuvonantajia koko ajan. Yritä kutsua henkilö keskusteluun nykyisen neuvonantajan suorituksesta. Kysy asiaankuuluvia kysymyksiä ja näytä henkilölle arvoasi neuvonantajana ja jollakin hän haluaa työskennellä tulevaisuudessa tai suositella kaverille. (Lisätietoja lukemisesta:

Vältä näitä neljää eläkkeellemenoa.

)