Pörssi voi olla varma paikka sijoittaa rahat. Vaikka kiinteät voitot ovat pitkät juovat, on olemassa muita jaksoja, jolloin markkinat käyttäytyvät vastakkaisella tavalla. Ruuhkautuminen sivulle, jotta kaikki sijoitukset voidaan myydä, voi olla paras tapa reagoida karhumarkkinoiden näkymien myötä, alas markkinat voivat olla paras aika päivittää salkkusi.

Tarkasta Asset Allocation

Alasmarkkina on hauska hetki tarkastella portfolionne ja tehdä kaikki tarvittavat muutokset tavoitteiden mukaisiksi.

Sijoitustavoitettasi riippuen oma salkkusi koostuu tietystä osasta U.S.-osakkeista, kansainvälisistä varoista, U.S.-joukkovelkakirjoista, ulkomaisista joukkovelkakirjalainoista ja vaihtoehtoisista sijoituksista. Tätä erittelyä kutsutaan varojen allokoinniksi. (Katso lisätietoja kohdasta Optimaalisen varallisuuden jakaminen .)

Sekä vahva että heikko markkinat, jokainen omaisuusluokka toimii eri tavalla. Ajan myötä omaisuuseränsiirto voi muuttua dramaattisesti. Jos huomaat, että salkkusi ei ole enää kohdistetun omaisuuserän kohdistaminen, saattaa olla aika tasapainottaa uudelleen.

Osta vähäiset myydään korkealle

Tunnettu sijoittaja Warren Buffett sanoi kerran, että sijoittajien pitäisi "pelätä, kun toiset ovat ahneita ja ahneita, kun toiset pelkäävät. "Alasmarkkinoiden ensimmäisellä merkillä jotkut sijoittajat kiirehtivät myymään kaikkea mitä heillä on, mikä ajaa hintoja alas.

Vaikka jotkut sijoittajat yrittävät hyötyä karhimarkkinoista, pitkäaikaiset sijoittajat ja sijoittajat arvostavat alamarkkinoita tilaisuutena ostaa osakkeita merkittävältä alennukselta. . Vain siksi, että varastotila on alhaalla ei tarkoita sitä, että se palaa myöhemmin, mutta jos yrityksen perusteet eivät ole muuttuneet, alempi osakekurssi voi olla merkki edullisesta ostoksesta.

Varastot usein nousevat ja putoavat yhteen. Joissakin tilanteissa tämä on järkevää. Kuitenkin, jos jokin yritys toimii hyvin ja osakekurssi heikkenee vain siksi, että muut samankaltaiset yritykset ovat toimineet huonosti, kannattaa tehdä syvällinen analyysi ja päättää, onko kyseinen varastossa alikäyttöinen.

Yhteiset arvot arvopaperin arvottamiseksi ovat pääoma-omaisuuden hinnoittelumalli, monikerta-analyysi ja diskontattu vapaa kassavirta-analyysi. Näiden työkalujen avulla voit löytää varaston sisäisen arvon ja auttaa sinua päättämään, onko se hyvä aika ostaa.

Kun markkinat toimivat huonosti, monikertoja koskeva analyysi on suositeltava menetelmä määrittääkseen, onko varastoa aliarvostettu vai yliarvostettu verrattuna sen teollisuuteen. (Katso lisää:

Sijoitusanalyysi: Varaston arvostaminen monilla analyyseillä .) Personal Finance blogger Will Lipovsky, First Quarter Finance, on samaa mieltä.Hän sanoo, että "alasmarkkinat ovat paras aika ostaa. "

Ole hyvin sijoitettu yläsivulle

Historiallisesti koko osakemarkkinat ovat palanneet jokaisesta masennuksesta, taantumasta tai kuplasta toimimaan paremmin kuin koskaan ennen. Jos haluat tulla ulos haihtuvista tai karhu markkinoista ja menestyä, voit sijoittaa itseäsi ratsastaa aalto varmuuskopioida, kun markkinat elpyvät.

. Tilastollisesti katsovat, että ne, jotka myydään, kun markkinat heikkenevät ja ostavat takaisin markkinoiden elpymisen jälkeen, eivät ole samoja kuin ne, jotka ratsastaa huonoja aikoja myymättä. Syynä tähän on yksinkertainen: myydään myyjät jäävät takaisin ylös, kun markkinat elpyvät ja ne, jotka ovat jo markkinoilla, hyötyvät voimakkaista voitoista. Vaikka jotkut onneksi sijoittajat pystyvät menestymään markkinoiden menestyksekkäästi, useimmat meistä eivät koskaan koskaan sovella sitä täydellisesti ja päätyvät menetykseen, jos myymme ja yritämme ostaa takaisin oikeaan hetkeen.

Sijoittaminen yksittäisiin kantoihin on seksikäs ja voi johtaa suureen loppusummaan, mikä tarkoittaa sitä, että:

Holding Stocks 20 Years Can Turn Bad Returns Good mutta yksittäiset varastot ovat paljon riskialttiimpia kuin panostaminen kokonaismarkkinoihin. Jokaisella varastolla on riskinmittaus verrattuna markkinoihin, nimeltään beta. Suuret beta-kantojen volatiliteetti on muita markkinoita heikompimpi ja alhaiset beta-varastot liikkuvat yleensä markkinoiden kanssa. Kun tarkastelet koko salkkusi beta -ohjelmaa, näet, kuinka lähellä voit odottaa siirtyvän markkinoihin.

Jos varastot ovat paljon haihtuvia kuin koko markkinat, voit menettää suuria joko laskusuhdanteen tai nousun aikana markkinoiden muuttuessa.

Salkunhoitajia, jotka hoitavat suuria sijoitusrahastoja ja ETF: itä, mitataan niiden suorituskykyä markkinoita vastaan. Nämä ihmiset ovat korkeapalkkaisia ​​asiantuntijoita, jotka viettävät päiviä katsomassa varastoja ja tekemällä kauppoja yrittäessään voittaa markkinat. Asia on, etteivät ne yleensä ole markkinoita.

Itse asiassa sijoittaminen alhainen maksu S & P 500 ETF voittaa lähes kaikki rahastot pitkän ajan kuluessa. Jos korkeasti koulutettujen investointiammattilaisten ryhmä, joka viettää 60-80 tuntia viikossa yrittäessään päästä markkinoille eniten, et todennäköisesti voi voittaa markkinoita.

Joten miksi viettää aikaa ja oletko vaarassa menettää yksittäisen varaston pieni joukko, kun markkinat todennäköisesti toimivat paremmin? Ellei sinulla ole kovin suurta salkkua, siirtyminen yksittäisistä osakkeista ja alhaisista indeksirahastoista on paras tapa saada monipuolisuus ja parantaa suorituskykyä kaikissa markkinaolosuhteissa.

Bottom Line

Vaikka monet sijoittajat ovat hermostuneita ja myydä, kun markkinat ovat epävakaita ja alkavat näyttää laskusuuntauksia, tyypilliset sijoittajat tekevät parhaansa, kun he jättävät investointinsa yksin ja ajavat sitä kaukoliikenteeseen.

Jos salkkisi on optimoitu, voit saavuttaa suuria voittoja markkinoiden elpymisen myötä. Suuren laman pohjalta vuoden 2015 puoliväliin S & P 500: n arvo lähes nelinkertaistui ja noin 25% korkeampi kuin koko ajan ennen lamaa.

Aina, kun markkinat ovat epävakaat tai näyttävät merkkejä korjauksesta tai laskusuhditteesta, pidä mielessä. Vaikka se voi olla tuskallista lyhyellä aikavälillä, historia kertoo meille, että pitkän aikavälin tulokset ovat paljon paremmat, jos pidät tason pään ja pysyitte markkinoilla. Pidä tämä mielessä seuraavan kerran, kun luet sensationalistisen otsikon, joka kertoo sinulle, että on aika myydä.