Olitpa kiinnostunut kiinteistöjen investointipotentiaalista tai yksinkertaisesti sairaista infomercials-yhtiöistä, jotka lupasivat miljoonia dollareita takaisin uudesta ja epäselvästä kiinteistösijoittamisesta, kannattaa oppia, kuinka rikkautta luodaan kiinteistöjen kautta.

(Lisätietoja kotitalouden ostamisesta on ohjeaiheessa: Talon ostaminen U. S: ssä.)

Emme tarkastele strategioita siitä, miten voittoa kiinteistöstä. Sen sijaan tässä artikkelissa keskitytään olennaisiin tapoihin, joilla rahaa tehdään kiinteistöjen kautta. Ja onneksi meille, nämä eivät ole muuttuneet vuosisatojen aikana, olipa millainen kirkkaus tällä hetkellä gurut yrittävät panna siihen.

Oppitunti: Kiinteistösijoitusten tutkiminen

Arvostus

Kiinteistövakuuden yleisin lähde on kyseisen kiinteistön arvonnousu - arvon lisäys. Tämä saavutetaan eri tavoin eri kiinteistöjen osalta. Ja mikä tärkeintä, se toteutuu vain myymällä tai jälleenrahoittamalla. Jos harkitset jälleenrahoitusta, käytä meidän asuntolaskurilla laskemalla nykyiset jälleenrahoitustasot.

Raaka maa

Ilmeisin kehityskelpoisen maan arvostuslähde luonnollisesti kehittää sitä. Kaupunkien laajentuessa maa ylittää rajat yhä arvokkaammaksi, koska kehittäjät voivat hankkia ne. Sitten kehittäjät rakentavat taloja, jotka nostavat tuon arvon vieläkin pidemmälle.

Maapallon arvot voivat myös olla peräisin arvokkaista mineraaleista tai materiaaleista, edellyttäen että ostajalla on oikeudet. Eräs esimerkki tästä olisi silmiinpistävää öljyä, mutta arvostus voi myös tulla soraaltaista, puista ja niin edelleen.

Asuinkiinteistö

Kun tarkastellaan asuinkiinteistöjä, sijainti on usein suurin arvostuksen tekijä. Kun kodin lähiympäristö kehittyy, lisätään kauttakulkureittejä, kouluja, ostoskeskuksia, leikkikenttiä ja niin edelleen, arvo nousee. Tietenkin tämä suuntaus voi toimia myös päinvastoin, kun kodin arvot putoavat lähivuosina.

Kodin parannukset voivat myös edistää arvostusta, ja tämä on jotain, jonka omistaja voi suoraan hallita. Uuden kylpyhuoneen asettaminen, lämmitetty lämmitetty autotalli ja remontointi avoimeen konseptikuvaan ovat vain osa keinoista, joilla kiinteistön omistaja voi yrittää lisätä kodin arvoa. Monet näistä tekniikoista on jalostettu korkean palautuksen korjauksiin, jotka ovat erikoistuneet arvon lisäämiseen kotiin lyhyessä ajassa.

Kaupallinen omaisuus
Kaupallinen omaisuus hyötyy samoista syistä kuin edelliset kaksi tyyppiä: sijainti, kehitys ja parannukset. Paras kaupallinen ominaisuus on kysyntää ja se ajaa hintoja ylöspäin. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa 7 vaihetta Hot Commercial Real Estate Deal .)

Inflaation vaikutusarvo

Tietenkin on yksi tärkeä tekijä, jota ohitimme yhteenvetomme - inflaation taloudellisiin vaikutuksiin. Dollarin 10 prosentin inflaatio tarkoittaa, että dollari voi ostaa vain noin 90% saman hyvyistä seuraavana vuonna, ja siihen sisältyy omaisuutta. Jos maa oli arvoltaan 100 000 dollaria vuonna 1970, ja se istui lepotilassa, kehittymätöntä ja ei-toivottua, se olisi silti vielä monta kertaa enemmän. Nopean inflaation vuoksi 70-luvulla ja tasaisessa tahdissa, se todennäköisesti vie yli 560 000 dollaria ostaa maata tänään - olettaen 100 000 dollaria oli oikeudenmukainen markkina-arvo tuolloin ja kaikki muut tekijät pysyivät vakaina.

Joten inflaatio voi yksinään aiheuttaa arvostusta kiinteistöissä, mutta se on hieman Pyrrhicin voitto. Vaikka saatat saada viisi kertaa rahaa inflaation takia, monet muut tavarat maksoivat viisi kertaa niin paljon. ) Tulot

Yleisesti viitataan vuokrasta, tuloista tai säännöllisistä maksuista kiinteistöistä voi tulla useissa eri muodoissa. (Lisätietoja

5 Tales Of Out-Of-Control Inflaatio.

Raaka-aineosuus

Riippuen oikeuksistasi maata, yritykset voivat maksaa rojaltit kaikista löydöksistä tai tavallisista maksuista lisättyihin rakenteisiin. Näihin kuuluvat pumppulaudat, putkilinjat, sorat, kulkuväylät, soluportaat ja niin edelleen. Raaka-alue voidaan vuokrata myös tuotantoon, yleensä maataloustuotantoon.

Asuinkiinteistötulot

Vaikka on mahdollista, että saatat ansaita tuloja solutornin tai muun rakenteen asennuksesta, valtaosa asuinkiinteistöjen tuloista tulee perusvuokran muodossa. Sinun vuokralaiset maksavat kiinteän summan kuukaudessa - ja tämä nousee inflaatioon ja kysyntään - ja otat kustannukset sinulta ja vaatia jäljelle jäänyttä osaa vuokraustulona. Vaikka on totta, että saat vakuutusmaksun, jos vuokrasiasi polttaa paikan, voitto kattaa vain kustannukset, jotka korvaavat menetetyt ja eivät ole tuloja todellisessa mielessä.

Commercial Property Tulot

Kaupalliset kiinteistöt voivat tuottaa tuloja edellä mainituista lähteistä - kun perusvuokra on jälleen yleisimpiä - mutta voi myös lisätä yhden optiotulon muodossa. Monet kaupalliset vuokralaiset maksavat sopimukseen perustuvista vaihtoehdoista perittävät maksut, kuten etukäteen kieltäytymisen oikeus toimistossa vieressä. Nämä ovat lähinnä vaihtoehtoja, jotka vuokralaiset maksavat palkkion pitää, onko ne käyttävät niitä vai eivät. Optiotuottoja käytetään joskus raakamaahan ja jopa asuinkiinteistöihin, mutta ne ovat kaukana yleisistä.

Mitä REIT: ista tai MIC: stä?
Kiinteistösijoittajien (REIT) ja Mortgage Investment Corporations (MIC) pidetään yleisesti hyvänä tapana saada tuloja kiinteistöistä. Tämä on totta, mutta vain siinä mielessä, että kiinteistö on taustalla oleva turvallisuus. REITin avulla useiden liikekiinteistöjen omistaja myy osakkeita sijoittajille - yleensä varojen hankinnan rahoittamiseksi - ja sitten siirtää vuokratulon jakauman muodossa. REIT on vuokranantajan vuokranantaja (joka maksaa vuokran), mutta REIT: n omistajat saavat tulon, kun rakennusten ja REIT: n kulut poistetaan.

MIC: t ovat vielä yksi askel poistamatta, koska ne investoivat yksityisiin kiinnityksiin eikä taustalla oleviin ominaisuuksiin. MIC: t eroavat MBS: stä siten, että niillä on kokonaan kiinnityksiä ja siirtävät maksut sijoittajille maksettavista koroista sen sijaan, että ne kiinnittäisivät kiinnostusasiakirjat alkuperäisestä kiinnityksestä riippumatta. Silti ne eivät ole niin paljon kiinteistöinvestointeja kuin ne ovat velkainvestointeja ja siten ulkopuolisen kiinnostuksen kohteena. REIT .

Savu ja peilit

Samanlainen kuin arvopaperit, joilla on kiinteistö, joka sijoittaa, useimmat vaihtoehdot "räjäyttävät mielesi super fantastisella palautuksella" ovat vain näiden kahden perustason tulonvirta.

Esimerkiksi on olemassa epävirallisia asuinkiinteistövaihtoehtoja, joissa maksat maksun, jotta sinulla on oikeus ostaa taloja tiettynä ajankohtana, esimerkiksi kuukauden kuluttua sovitusta hinnasta. Sitten löydät sijoittajat, jotka maksavat enemmän kuin omaisuuden hinta. Tällöin palkkio, jonka saat, on lähinnä hakijan maksu, joka vastaa henkilöä, joka etsii sijoitusta myyjää etsivään henkilöön - ei eroa kuin kiinteistönvälittäjä. Vaikka tämä on tuloja, se ei tule ostamaan kiinteää omaisuutta (ts. Hallussapitoa).

Vastaavasti rahaa ei ole tai OPM-sopimukset ovat vain rahoituksen osa-alue - se ei muuta sitä, miten ostaja aikoo tehdä rahaa pitkällä aikavälillä.

Bottom Line

Jos joku yrittää myydä sinulle uudella tavalla rahaa muihin kiinteistöihin kuin ostaa alhaisia ​​ja myydä korkeita tai kerätä vuokria, he todennäköisesti yrittävät myydä sinut prosessissa kiinteistöinvestointeja, eikä uutta mekanismia voiton tuottamiseksi. Olipa prosessi sen arvoista tai ei, on sinun, mutta tiedä, että se ei muuta sitä, miten rahat tehdään (tai menetetään) lopulta.