Ihmisillä on monia erilaisia ​​tyylejä ja makuja rahana, mutta rahojen kasvattaminen on tyypillisesti tärkein sijoituskohteena. Paras tapa saavuttaa tämä tavoite vaihtelee sellaisten tekijöiden, kuten sijoittajan riskinsietojen ja aikarisenssin, mukaan. Mutta on olemassa joitakin periaatteita ja tekniikoita, jotka soveltuvat useille eri sijoittajille ja kasvustrategioille.

Mikä on investointien kasvu? Vaikka voit kasvattaa rahaa saamalla kaikenlaisia ​​pääoman tuottoja, kuten CD- tai joukkovelkakirjamaksujen korotuksia, kasvuinvestointien täsmällisempi määritelmä on pyrkimys kasvattaa rikkautta pitkällä tai lyhyellä aikavälillä pääoman arvonnousu. Kasvuinvestointeja pidetään yleensä sijoitussalkun "loukkaavana" osana, jossa "puolustava" osa kohdistuu tulonmuodostukseen, veronalennukseen tai pääoman säilyttämiseen. Kantojen osalta "kasvulla" tarkoitetaan, että yhtiöllä on huomattavat mahdollisuudet pääoman arvonnousuun arvosta, kun analyytikot kokevat, että yhtiön varastossa oleva hinta on kaupankäynnin kohteena, jos sen pitäisi olla ajallisia syitä, jotka todennäköisesti muutos lähitulevaisuudessa. Morningstar luokittelee kaikki osakkeet ja sijoitusrahastojen kasvuksi, arvoksi tai yhdistetyiksi (kasvu + arvo) sijoituksiksi.

Kasvuyritysten tyypit Muutamat pääomaluokat ovat historiallisesti osoittaneet suurimman kasvupotentiaalin. Kaikki heistä osallistuvat jonkin verran omaan pääomaan, ja heillä yleensä on suurempi riski. Kasvusijoitusten tyypit ovat seuraavat:

Small-Cap Stocks Yrityksen koko perustuu sen markkina-arvoon tai nettovarallisuuteen. Ei ole olemassa täsmällistä ja yleismaailmallista määritelmää siitä, mitä pidetään "pienikokoisena" suhteessa mikro-, keski- tai suurikapseleihin, mutta useimmat analyytikot luokittelevat yrityksensä, joiden pääomitus on 300-100 miljardia dollaria pienikokoisena yrityksenä. Tämän luokan yritykset ovat usein vielä alkuvaiheessa kasvussa ja niiden varastot ovat mahdollisia merkittävään hintaan. Pienikantavat varastot ovat historiallisesti kirjoittaneet korkeampia tuottoja kuin sinisirkkimäiset serkut, mutta ne ovat myös huomattavasti haihtuvia ja aiheuttavat suuremman riskin. Pienikantavat varastot ovat myös usein ylittäneet suurten korkojen varastoja taantumisjaksojen aikana.

Tekniikka- ja terveydenhuollon varastot Yritykset, jotka kehittävät uutta teknologiaa tai tarjoavat innovaatioita terveydenhuollossa, voivat olla erinomaisia ​​valintoja sijoittajille, jotka etsivät kotimaista peliä omilla salkkuillaan. Suosittuja tai vallankumouksellisia tuotteita kehittävien yritysten varastot voivat nousta eksponentiaalisesti hinnan suhteellisen lyhyessä ajassa.Esimerkiksi Pfizerin hinta oli hieman alle 5 dollarin osake vuonna 1994 ennen kuin Viagra vapautettiin. Tämä hämmästyttävä lääke otti yhtiön osakekurssin yli 30 dollariin osakkeelta seuraavien viiden vuoden aikana, kun FDA hyväksyi lääkkeen vuonna 1998.

Spekulatiiviset investoinnit
Thrill hakijat ja keinottelijat näyttävät riskialttiille kasvuvälineille kuten penny-varastot, futuurit ja optiosopimukset, valuutta- ja spekulatiiviset kiinteistöt, kuten kehittymättömät maa-alueet. Myös öljy- ja kaasuporausyhteistyöhankkeita ja pääomasijoituksia ovat aggressiivisia sijoittajia korkeassa tuloluokassa. Ne, jotka valitsevat oikeat valinnat tällä areenalla, voivat nähdä pääoman tuoton useaan otteeseen alkuinvestoinneistaan, mutta he voivat myös usein menettää jokaisen päämiehensä sentin.

Kasvuinvestointien peruskäsitteet Sijoitusten kasvun arvioinnissa on otettava huomioon useita keskeisiä tekijöitä. Kasvuvauhti, riskin määrä ja tyyppi sekä muut sijoituksen osatekijät ovat merkittävä rooli sijoittajien rahojen määrässä. Kantojen osalta osa kasvusta ja analyytikoista käsittelevistä tiedoista sisältää seuraavat:

Oma pääoman tuotto (ROE)
ROE on matemaattinen ilmaus siitä, kuinka tehokkaasti yritys voi tuottaa voittoa. Se ilmaistaan ​​prosenttiosuutena, joka tarkoittaa yhtiön nettotuloa (joka tässä tapauksessa tarkoittaa sitä, että tulot, jotka ovat jäljellä sen jälkeen, kun ensisijaiset osakkeenomistajat on maksettu, mutta ennen kuin tavanomaiset osingot maksetaan) jaetaan osakkeenomistajien kokonaisuudessaan. Esimerkiksi jos yhdellä yrityksellä on 100 miljoonan dollarin kokonaispääoma, kun taas toisella yrityksellä on 300 miljoonan dollarin osakepääoma ja molemmilla yrityksillä on 75 miljoonan dollarin nettotulot, niin pienemmällä osakkeenomistajalla on suurempi oman pääoman tuotto koska se saa saman nettotulon ja pienemmällä omalla pääomalla.

Lisäys Tulos per osake (EPS) Vaikka EPS: n tyyppityypit ja osakekohtaisesti ansaitun rahan määrä ei kerro koko tarina yrityksen johtamisesta, yhtiö joiden osakekohtainen tulos kasvaa ajan myötä, on todennäköisesti jotain hyvää. Sijoittajat hakevat usein yrityksiä, joilla on kasvava EPS, mutta lisätutkimuksia on tehtävä sen varmistamiseksi, että EPS-numerot ovat seurausta aitoista kassavirrasta laillisista liiketoiminnoista.

Ennustetut voitot
Monet päivittäiset sijoittajat ja lyhytaikaiset sijoittajat kiinnittävät tarkkaan huomiota ennustettuihin ansiotuloksiin, koska niillä voi olla sekä välittömiä että tulevia vaikutuksia yhtiön osakekursseihin. Itse asiassa monet sijoittajat tekevät rahan kaupankäynnin tulosilmoituksia. Esimerkiksi kun yrityksen ennustettu tuotto tulee odotettua suuremmaksi, osakekurssi nousee usein nopeasti, ja sitten trendi alenee seuraavina päivinä. Mutta johdonmukainen positiivinen ennustettu tulosraportti auttaa varastoa nousemaan ajan myötä.

Bottom Line Kasvuinvestointi on monimutkainen aihe, joka liittyy usein läheisesti muihin aiheisiin kuten perusanalyysiin, tekniseen analyysiin ja markkinatutkimukseen.Yksittäisten ja institutionaalisten sijoittajien käyttämät kasvustrategiat ovat monta, ja niiden täydellinen luettelointi on paljon laajempi kuin tämän artikkelin soveltamisala. Lisätietoja sijoitustasi kasvustrategioista saat välittäjältäsi tai rahoitusneuvojaltasi.