Asiakkaan osallistuminen on tärkeä osa markkinointia. Sitä sovelletaan erilaisiin tuotteisiin ja palveluihin, kuten tietokonelaitteisiin ja -ohjelmistoihin, musiikkitietoihin, lentoasemien itseohjaukseen ja painonhallintaohjelmiin. Asiakkaalla on todellakin erittäin selkeä tarve osallistua paitsi tietojen antamiseen myös tekemään joitain varsinaisia ​​töitä tuotteen tai palvelun hankinnassa tai käytössä. Nämä prosessit tarjoavat hyödyllisiä näkemyksiä investointiprosessista, erityisesti myynnin puolella. Mutta ostajat voivat myös oppia integroimaan prosessin omaan etuaan.

Sijoitusalalla asiakkailla on velvollisuuksia ja velvollisuuksia. Sijoitustuotteiden myyjät tue tätä käsitystä. Loppujen lopuksi se merkitsee, että sijoittajat ovat vastuussa päätöksistä ja valinnoista. Sijoitusalalla suuri osa asiakkaista joko kykenee tai ei halua osallistua paljon, jos ollenkaan. Tässä artikkelissa tarkastelemme, mitä sijoittajille voi realistisesti ja oikeudenmukaisesti odottaa.

Miten sijoittajat voivat osallistua?
Varmasti kokeneet asiakkaat voivat ja heidän pitäisi aktiivisesti tarjota välittäjilleen ja pankkeilleen täydelliset tiedot heidän riskiprofiileistaan, aikataulustaan, tavoitteistaan, koko omaisuuseristä ja niin edelleen. Tavalliset sijoittajat yleensä kuitenkin paljastavat vain, mitä pyydetään. Heille ei näyttäisi täsmentävää kaikkia näitä kriteerejä. Lisäksi antamat tiedot eivät aina ole tarkkoja ja sijoittaja ei ehkä edes täysin ymmärrä, mitä pyydetään.

Näin ollen useimmat asiakkaat voivat osallistua prosessiin jossain määrin, mutta he eivät tee niin ei-toivottua, eikä tieto ja osallistuminen ole aina luotettavaa tai pätevää. Suurimmassa osassa tapauksista huolto on edelleen melko ja täsmällisesti myyjälle.

Myös sijoittajat, jotka eivät halua osallistua, ovat oikeutettuja antamaan myyjän käytännössä kaiken heidän puolestaan. Ei ole harvinaista, että ihmiset pelkäävät rahaa ja rahaa ja rahoittavat rahaa. Heidän olisi voitava luottaa myyjään hyvin suuressa määrin. Loppujen lopuksi tämä on harkinnanvaraisia ​​rahastonhoitojärjestelyjä. Ja sitten on niitä, jotka eivät voi tarjota paljon, vaikka haluavatkin. Köyhien ihmisten, vammaisten tai sellaisten, joilla on alhainen koulutustaso, eivät pysty auttamaan välittäjiä paljon. Yleisön taloudellisen lukutaidon puuttuminen on legendaarista, joten monet sijoittajat eivät ehkä tunne omaa suuntaansa omien investointien ohjaamiseen ilman ohjausta.

Osallistumisen edut
Kun sijoittajat kykenevät ja ovat halukkaita osallistumaan sijoituksiinsa, markkinoiden molemmilla puolilla on paljon hyötyä.Myyjä pystyy selvittämään, mitä ostaja todella haluaa ja tarvitsee ja voi sitten tehdä yhteistyötä optimaalisen salkun kehittämisessä ja ylläpitämisessä. Teoriassa ostajat voivat varmistaa, että he saavat mitä haluavat ja tarvitsevat. Monimutkaisessa ja huomattavan monipuolisessa sijoitusmaailmassa yhteisyritystoiminta on järkevää.

Ihanteellinen sijoitustilanne on todellakin symbioottinen yhteistyö kohtuullisen hienostuneen sijoittajan ja objektiivisen, rehellisen välittäjän tai neuvonantajan välillä. Ajatusten poistaminen toisistaan ​​on valtava etu. Lisäksi välittäjän tulisi pystyä estämään sijoittajaa käyttämästä tunteitaan hyvään päätöksentekoon. Tällaisissa tapauksissa ilmaus "kaksi päätä on parempi kuin yksi" on ehdottomasti sovellettavissa.

Kuitenkin "liian monet kokit voivat pilata liemi" koskee myös. Tämä tapahtuu, kun sijoittaja ja välittäjä eivät toimi hyvin yhdessä tai kun investointitilanne ylikuormittuu ja liian monimutkainen esimerkiksi sijoittajan, välittäjän, sijoitusyhtiön, analyytikoijan ja niin edelleen yhdistettyjen ja joskus ristiriitaisten panosten avulla . Toisin sanoen, asiakkaiden osallistuminen voi tehdä asioista sekavia ja hidasta joissakin tapauksissa.

Erityisesti markkinoiden ja investointien valvonnan osalta osallistuminen on välttämätöntä. Ihmisluonto on se, mikä on, sijoitusmaailman vaikein todellisuus on se, että kukaan ei välitä rahoistanne tavalla. Kaikkein mukavin ja tunnollisin välittäjä maailmassa ei psykologisesti voi tuntea tapaa, jolla teet omia rahaa.

Tämä tarkoittaa, että sinun pitäisi aina pitää silmällä asioita ja varoittaa rahanhoitajasi kaikkiin tärkeisiin, sekä hyviin että huonoihin tapahtumiin. Ei ole realistista jättää tätä täysin tai edes suurelta osin muille ihmisille. Monet ihmiset tekevät, eikä useinkaan ole muuta vaihtoehtoa, mutta tosiasia on, että se ei ole optimaalinen. Toisin sanoen älä odota välittäjääsi kutsua sinut, jos sanomalehdessä on artikkeli, joka viittaa siihen, että jotkut investoinnit voivat olla karkea ratsastus. Mutta voit ja luultavasti soittaa hänelle.

Myyjän rehellisyys
Ostajaryhmän rajoitusten lisäksi osallistumisella on aina yksi perusedellytys: myyjällä on todellakin ostajien edut. Jos entinen vain haluaa myydä, mikä tuo eniten rahaa, kaksi asiaa voi tapahtua. Joko välittäjä tahallaan rajoittaa osallistumista haluttuun "tietoon", tai hän manipuloi prosessia yksinkertaisesti kattamaan lakisääteiset ja lakisääteiset kappaleet.

Lyhyesti sanottuna ei ole todellista yhteistä panosta, ja myyjä varmistaa, että asiat tehdään hänen tavallaan. Jos investointi muuttuu hapaksi, sormi osoitetaan sijoittajan väitetysti aktiiviseen rooliin. Kuten kaikkien investointiprosessien näkökulmasta, osallistumisen on oltava aitoa ja motivoitua molemmille osapuolille.

Bottom Line
Ihannetapauksessa kaikkien sijoittajien tulisi osallistua rahanhallintaprosessiin.Kun otetaan huomioon investointiteollisuudelle ominaiset eturistiriidat sekä yliluonnollinen huono hallinto ja skandaalit, sitä enemmän sinä tiedät ja teet itse, sitä paremmin. Tämä tieto olisi muunnettava järkevään aktiiviseen osallistumisasteeseen. Liikaa tekemistä on liian kireää ja voi häiritä hyvää hallintaa, mutta jättää asiat täysin välittäjille ja yrityksille voi olla vaarallista.