InvenSense, Inc.:n (NYSE: INVN) osuudet ovat kohtuullisen sopivia perinteiseen yksilölliseen eläkkeeseen (IRA), mutta luultavasti on järkevämpää Roth IRA: ssa. Vuoden 2015 loppupuolella InvenSense lähettää sekaisin signaaleja. Sen liikevaihto ja nettotulos ovat kasvaneet nopeasti. Yhtiön velkataakka on erittäin kohtuullinen, ja kassavirtaongelmat eivät toistaiseksi ole olemassa. Osakkeen arvostusten perusteella se on hinnoiteltu asianmukaisesti yhtiön tulokseen. Toisaalta varaston todellinen suorituskyky on ollut tuskallista tänä vuonna. InvenSense-osakkeet ovat kolmanneksen pienemmät kuin tammikuussa 2015. Suuri osa on mysteeri siitä, miksi varastot ovat laskeneet yrityksen kasvun ja odotushäiriöiden aikana.

Tällä hetkellä TheStreetin analyytikkopaneelin mukaan salkunhoitajayritykset käsittelevät InvenSenseia niin kuin ostaa eikä myydä, vaan pidättävät. Toisin sanoen niiden mielipiteet ovat neutraaleja. Ainoa asia, jolla suurin osa salkunhoitajista jättää antamatta InvenSensein myönteistä lausuntoa, on osakekannan suoritus viimeisen 12 kuukauden aikana.

On vaikea kuvitella, että tämä kanta jatkuu pitkään. Yhtiön perusteet ovat vahvat. Vaikka InvenSensein marginaalit eivät ole mahtavia, kasvualoitteiden rahoittamiseen on riittävästi tilaa vuonna 2016. Ellei odottamatonta katastrofia estetä, kannan pitäisi kääntyä takaisin, joten kannattaa harkita eläkevakuutussalkkua. Haluatko ostaa sen perinteiselle IRA: lle tai Roth IRA: lle riippuu odotuksistasi varaston elpymisestä. Jos odotat InvenSensein vakautuvan ja sen jälkeen nautit hitaasta, tasaisesta kasvusta, sinun pitäisi laittaa se perinteiseen IRA: han. Jos toisaalta, jos odotat jyrkän V-muotoisen rebound-hinnan, kun osakekurssi laskee vuonna 2016 ja sen jälkeen, Roth IRA on parempi vaihtoehto.

InvenSense: Yleiskatsaus

InvenSense valmistaa elektronisia laitteita, kuten älypuhelimia, tabletteja ja videopelien ohjaimia varten. Vuonna 2003 perustettu yritys on ehkä tunnetuin tunnetusti liikkeentunnistimen luomisesta vallankumoukselliselle Nintendo Wii -konsolille. Koska älypuhelimien kamerat ovat parantuneet laatua vastaamaan parhaita standaloneja digitaalikameroita, InvenSense on ollut osa niiden nousua, imbing nämä puhelimen kamerat tekniikkaa, joka auttaa vakauttamaan kuvia. Yhtiön pääkonttori sijaitsee Kalifornian San Jose, mutta ylläpitää kansainvälistä läsnäoloa erityisesti Aasiassa, jolla on toimistoja Kiinassa, Koreassa, Japanissa ja Taiwanissa.

Vuosina 2011-2014 InvenSense-osakekannan nousivat laaja osakemarkkinoiden elpyminen. Sen osakekurssi nousi 8 dollarista. 30 marraskuussa 2011 25 dollariin.73 elokuussa 2014. InvenSense ei ole saavuttanut samaa menestystä osakekurssin näkökulmasta vuonna 2015, kun sen osakekurssi laski 10 dollariin. 57 vuoden 2015 joulukuuhun verrattuna. Sen sijaan osakekurssia lukuun ottamatta lähes kaikki yhtiön taloudelliset indikaattorit ovat parantuneet vuonna 2015. Verrattuna vuoteen 2014 yhtiön liikevaihto kasvoi 24,8 prosenttia. Sen nettotulos on 10 dollaria. 5 miljoonaa. Yhtiöllä on käteinen rahaa, 128 dollaria. 4 miljoonaa kassavirtaa. InvenSensein velka on 149 dollaria. 2 miljoonaa, on erittäin järkevä, varsinkin verrattuna yhtiön omaan pääomaan. Sen velka / osake (D / E) -suhde on alhainen 39. 3%. Sen nykyinen suhdeluku, joka vertaa lyhytaikaisia ​​varoja lyhytaikaisiin velkoihin ja mittaa siten kykyä maksaa seuraavan vuoden aikana maksetut velat, on esimerkillinen 5. 06.

InvenSensein bruttokate on 47,4 prosenttia. Sen liikevoittoprosentti on 5,5%. Vaikka nämä eivät ole valtavia marginaaleja, ne ovat terveellisiä. Hyvät marginaalit ovat tärkeitä, koska se tarjoaa rahaa investoimaan takaisin yritykseen ja kasvattamaan kasvua. Yritykset, joilla ei ole terveitä marginaaleja, jotka yrittävät kasvaa, joutuvat tekemään niin tekemällä liiallista velkaa tai laimentamalla nykyiset osakkeenomistajat antamalla uusia osakkeita; molemmilla vaihtoehdoilla voi olla haitallisia seurauksia, jos taloudelliset tuulet muuttuvat ruma-suuntaisesti. InvenSense näyttää kasvavan vuonna 2016 säilyttäen sen terveellisen D / E-suhdeluvun ja osakekohtaisen tuloksen (EPS).

Arvioinnit

Arviointien tarkastelu on yksi parhaista tavoista määrittää, onko varasto tällä hetkellä hyvä osto. Varaston arvostus määrittää, kuinka paljon sijoittajat ovat halukkaita maksamaan sen perustuen yhtiön tulokseen. Laskentaan kutsutaan hinta-voitto (P / E) suhde. Se vertaa osakekohtaista osakekohtaista hintaa yhtiön EPS: ään. P / E-suhde 15 on keskimäärin. Korkeampi P / E-suhde viittaa siihen, että sijoittajat arvostavat arvoa, ja siksi he maksavat enemmän varastosta kuin normaalisti yritykselle, jolla on tällaisia ​​tuloja. Alhaisempi P / E-indeksi osoittaa, että sijoittajat ovat varovasti varastoja ja vaativat siten alhaisempaa hintaa ostaa.

Arvo sijoittajat etsivät alhaisia ​​P / E-suhteita ja yrittävät tunnistaa varastot, jotka muut sijoittajat ovat aliarvostettuja. Kasvuyrittäjät sitä vastoin pitävät parempana P / E-suhdeluvuissa, koska korkeat osakekurssit suhteessa tuloihin osoittavat usein vahvaa kasvupotentiaalia. InvenSensein P / E-suhde, 14.3, on oikeassa keskimäärin - tosiasiassa vain hieman alle, mutta ei läheskään riittävän alhainen häiritsemään. Tämä suhde osoittaa, että kanta on sopivasti hinnoiteltu.

Perinteinen IRA-soveltuvuus

Voit vähentää IRA-maksut, mukaan lukien uudelleensijoitetut osingot, kuluvan vuoden veroilmoituksistasi, mutta eläkkeelle jääneet nostot verotetaan tavanomaisiin tuloihin. Siksi perinteiset IRA: t ovat parhaita hitaasti kasvaville, konservatiivisille investoinneille. Perinteisten IRA: iden parhaan varastoinnin antavat kypsät yhtiöt, joilla on pitkäaikaista vakautta ja maksavat osinkoja.

InvenSenseia ei pidetä kypsänä yrityksenä, joka on perustettu vuonna 2003. Lisäksi osakkeiden vakaus on ollut järjetöntä. Varasto seurasi laajempia indeksejä useimpien talouksien elpymisen kautta, mutta nousi vuonna 2015.Yhtiön perusrakenteet ovat erittäin vahvoja, minkä vuoksi tämä varasto on elinkelpoinen eläkeinvestointi huolimatta viimeaikaisesta heikosta suorituskyvystä, mutta sinun ei pitäisi ostaa sitä odottamaan välittömästi vakautta. InvenSense ei ole koskaan maksanut osinkoa. Vaikka InvenSense ei ole sopimaton perinteiselle IRA: lle, se on optimaalinen Roth IRA: lle.

Roth IRA Soveltuvuus

Roth IRA: n avulla voit tehdä oikeutettuja vetäytymisiä eläkkeelle ilman nollaveroa. Se voi auttaa sinua suojelemaan suuria voittoja verottamatta, kun poistut eläkkeestä. Et kuitenkaan voi vähentää Roth IRA-maksuja nykyisestä tuloverosta. Roth IRA soveltuu varastot, jotka ovat haihtuvia ja tarjoavat mahdollisuuden suurempaan tuottoon.

InvenSense-kanta on viime aikoina tuhoutunut, mutta jos yrityksen taloudellinen asema on merkki, varaston elpyminen on vakaata. Mikään ei ole taattu osakemarkkinoilla, mutta tällä on kaikki merkinnät varastosta, joka voisi olla suuri voittaja ja siten optimaalinen Roth IRA -varasto. Sellaiset yritykset, jotka sopivat perinteiseen IRA: han, ovat sitä vastoin sininen siruja, kuten Walmart ja Bank of America.