Joillakin liiketoiminta-alueilla, kuten kiinteistöissä, kuulet usein, että tapa tehdä rahaa on "käyttämällä muiden ihmisten rahaa". Tämä pätee jokaisessa kiinteistökaupassa, johon liittyy kiinnitys; kun käytät asuntolainaa ostaa talon, käytät muiden ihmisten rahaa, tässä tapauksessa pankin. Muiden ihmisten rahan käyttämistä liiketoimeen voidaan käyttää myös rahoitusmarkkinoilla käyttämällä vipuvaikutusta. Tässä artikkelissa tutkitaan hyödykettä, joka liittyy vieraan pääoman käyttämiseen kaupankäynnin kohteeksi, ja tutkitaan yleisiä väärinkäsityksiä tämän työkalun liiallisesta riskeistä. Forex-aloitusopas )

Hyödyntäminen muilla markkinoilla
Rahan ottaminen pankista on yleisin menetelmä, jonka avulla keskimääräinen henkilö voi ostaa suurempi talo kuin hän voisi muutoin odottaa rahan määrän helposti saatavilla. Kun tätä käsitettä sovelletaan kaupallisiin kohteisiin, se tuottaa suuremman oman pääoman tuoton kuin jos ostaja olisi maksanut koko kiinteistön vain omista varoistaan.

Oletetaan esimerkiksi, että omistat vuokralle omaisuuden, jonka olet ostanut 1 miljoonalla dollarilla ja omaisuus palauttaa verkon 15% vuodessa; sijoitetun pääoman tuotto on 15% vuodessa. Oletetaan kuitenkin, että sen sijaan, että maksat miljoona dollaria käteisenä, kiinnität kiinteistön ja ansaitset 800 000 dollaria, ja siksi investoit vain 200 000 dollaria omia rahaa. Lainan koron maksamisen jälkeen saatat saavuttaa vain 8%: n tuoton, ei 15%. Kuitenkin 8% tai 80 000 dollaria jaettuna oman pääomasijoituksesi 200 000 dollaria vastaa itse asiassa 40 prosentin sijoitetun pääoman tuottoa. Kiinteistöalalla tällaista vipuvaikutusta pidetään täysin hyväksyttävänä ja sitä todella kannustetaan.

Riski eri näkökulmasta Nyt, kun on kyse markkinoista, erityisesti valuuttakaupasta, asiantuntijat pyrkivät katsomaan vipuvaikutusta likaisena sanaana. Monet menevät niin pitkälle kuin ehdottavat, että se on strategia, jonka pitäisi pelätä ja vastustaa kaikin keinoin. He kertovat meille, että markkinoiden vipuvaikutus on kaksiteräinen miekka, joka leikkaa molemmat keinot. Jos saamme voittoa vipuinvestoinneista, tuotto voi olla valtava; jos menetämme tappioita, nämä tappiot voivat tuhota tilin. Tietenkin on totta, että tämä lausuma, mutta kaksiteräinen miekka analogia voi antaa puutteellisen selvityksen siitä, miten forex todella toimii. (Lisätietoja tästä näkemyksestä on kohdassa Valuutanvaihdos: kaksiteräinen miekka .)

Jos ymmärrät miten vipuvaikutus toimii ja oppii käsittelemään sitä oikein, voit käyttää sen voimaa rakentaa vaurautta. Palauttamalla miekka analogia, tapa tehdä tämä on käyttää terä katkaista tappioita nopeasti, jolloin voiton huone kasvaa.

Samoin jotkut ihmiset pitävät kaupankäynnin vipuvoimalla matkalle autossa.Voit kävellä määränpäähänne, mutta ajo on paljon tehokkaampi ratkaisu, varsinkin jos kohde on kaukana. Auton ajaminen on todennäköisesti paljon riskialtisempi kuin kävely, ja tilastollisesti enemmän ihmisiä kuolee liikenneonnettomuuksissa. Mutta kuinka monta ihmistä kuuntelee näitä tilastoja eikä koskaan aja autoa? Sijoittajien pelko vipuvoimasta on usein niin absurdi.

Valuuttamarkkinat Forex-markkinoilla Valuuttamarkkinoilla vipuvaikutus on yleensä korkeintaan 100: 1. Tämä tarkoittaa sitä, että tilisi jokaista 1 000 dollaria kohden voit ostaa arvoltaan 100 000 dollaria. Monet toimijat uskovat, että syy, jonka mukaan valuuttamarkkinoiden päättäjät ovat valmiita tarjoamaan tällaista korkeaa vipuvaikutusta, on se, että vipuvaikutus on riskin tehtävä. He tietävät, että jos tiliä hoidetaan asianmukaisesti, riski on myös hyvin hallittavissa. Muuten he eivät tarjoa vipuvoimaa, niin yksinkertaista. Myös siksi, että spot cash forex -markkinat ovat niin suuret ja nesteet, kyky tulla ja poistua kaupasta halutulla tasolla on paljon helpompaa kuin muilla vähemmän likvideillä markkinoilla. Sijoittaa valuuttamääräiset tilaukset oikein .

Katsokaa esimerkkiä valuuttakurssiin kohdistuvasta vipuasemasta ja siitä, miten tällaista asemaa pitäisi hallita. Oletetaan, että tässä esimerkissä olet kiinnostunut kaupankäynnistä Yhdysvaltain dollariin Kanadan dollaria vastaan ​​(USD / CAD). Oletetaan myös, että sinulla on 10 000 dollaria kaupankäyntivarastosi tilissäsi. Yksi tilin ensimmäisistä kaupankäynnistä on riskiprofiilin määrittäminen. Voit esimerkiksi päättää olla koskaan vaarassa yli 2% kaupankäyntivarastosta jossakin kaupassa. Tämä tarkoittaa, että et ole valmis menettämään yli 200 dollaria kaikkeen kauppaan, kunhan käytettävissä oleva pääoma on 10 000 dollaria. Kuten voitte kuvitella, 2 prosentin sääntö tarkoittaa, että sinulla on hyvät mahdollisuudet pysyä pelissä. Kertoimet on pinottu hävikkien joukkoon, mutta 2%: n sääntöä noudattaen vipuvaikutustili voi olla edelleen kohtuullisen turvallinen. (Lisätietoja tästä strategiasta on Limiting Losses .)

Tekijöitä, jotka on otettava huomioon Vastuullisuuden hallinta on enemmän kuin 2%: n säännön asettaminen - sinun on myös otettava persoonallisuus huomioon.

Oletetaan esimerkiksi, että USD / CAD: n päivittäinen vaihteluväli oli 70 pistettä. Jos jokainen putki on arvoltaan noin 10 dollaria, voit vain 20 pistettä ottaa huomioon 2%: n sääntöä noudattaen. (2% 10 000 dollaria = 200 dollaria ja 1 pip = 10 dollaria, sitten 200 dollaria 20 pistettä.) Kun aloitat kaupankäynnin, on tärkeää asettaa stop-tappio kauemmas kuin 20 pistettä. Jos 20 pisteen pysähdyspaikka on sellaisessa paikassa, että markkinoiden tavanomainen edestakainen liikenne todennäköisesti osuu pysäkkiin, pysähtyy joka kerta ja aiheutuu joukko tappioita. Sellaisena on ratkaisevan tärkeää, että pysäyttämäsi on sijoitettu sellaiseen asentoon, että se ei todennäköisesti osu. Jos kaupankäynti päiväkaaviossa ja sijainti on kauempana kuin 20 pistettä, sinun on saatava käydä kauppaa lyhyemmässä ajassa, jossa luonnollinen pysäkki ei ole pidempi kuin 20 pistettä.

Joten, kun olet määrittänyt suurimman mahdollisen vahingon määrän, joka on prosenttiosuus kaupankäyntivarastosi (2% sääntö), ja ymmärrät parhaan paikan pysähtymispaikalle, niin että 2% sääntö on pantu täytäntöön, mutta sitä ei todennäköisesti osua, sitten voit käyttää vipuvoimaa voittojen tuottamiseksi nopeasti ja tehokkaasti. Aina kun ajattelet vipuvaikutusta, sinun täytyy miettiä riskienhallintatyökaluja, kuten pysäytysjärjestystä, turvamekanismina, joka valvoo sen tehoa.

Johtopäätös Sinun ei tarvitse pelätä vipuvaikutusta, kun olet oppinut hallitsemaan sitä. Vain kerran vipuvaikutusta ei tule koskaan käyttää, jos käytät hands-off-lähestymistapaa kauppoihin. Muussa tapauksessa vipuvaikutusta voidaan käyttää menestyksekkäästi ja kannattavasti asianmukaisella hallinnoinnilla. Kuten minkä tahansa terävässä välineessä, vipuvaikutusta on käsiteltävä huolella - kun opit tekemään tämän, sinulla ei ole mitään syytä huoleen.