Pörssilistattuja rahastoja (ETF) on kasvanut suosio viime vuosina. Ne tarjoavat hyvän tavan sijoittajille ostamaan varastovarasto, joukkovelkakirjalainat, hyödykkeet tai mitä muuta ETF seuraa. Tämä saattaisi kuulostaa paljon sijoitusrahastolta, mutta ETF-palkkiot ovat alhaisemmat kuin rahastomaksut. Keskimääräinen sijoitusrahasto maksaa 1,25%, kun taas keskimääräinen rahasto on nettokustannussuhde noin 0,43%. Hyvin velkaantuneilla ETF: llä on kuitenkin huomattavasti korkeammat kustannussuhteet, yleensä lähemmäksi noin 1%. ETF: t, jotka seuraavat laajoja indeksejä, kuten Standard & Poor's 500, ovat usein huomattavasti pienempiä kulusuhteita. Nettokustannussuhde on se, kuinka paljon rahaston aiheuttamia kustannuksia se haluaa siirtää sijoittajalle. Rahasto on hankala peli, koska sen on katettava kustannukset, mutta se ei halua poistaa potentiaalisia sijoittajia. (Lisätietoja: Sijoitusrahasto tai ETF: Mikä on sinulle sopiva? ).

On olemassa muita taustalla olevia tekijöitä, jotka sinun on tiedettävä, haluatko lisätä kertoimesi kannattavaksi ETF-sijoittajaksi.

Likviditeetti on hyvä ja huono

Yleensä jos sijoitus on nestemäinen, se nähdään kädet positiivisina. Tämä on järkevää, koska sen avulla voit siirtää rahaa ja ulos investoinnista tarvittaessa. Tämä ei ole vain kaupankäyntitarkoituksessa, mutta jos syntyy hätätilanne ja tarvitset pääsyn pääomaan. ETF: n nestemäinen puoli, etenkin vipuvaikutus ETF, on se, että saatat olla houkutteleva käymään kauppaa usein. (Lisätietoja: Johdatus vipuvaikutteisiin ETF: iin ).

Jos valitset tämän reitin, sinun on oltava erittäin tarkka markkinoiden liikevaihdon ennustamisessa. Tämä on erittäin vaikeaa, koska markkinat voivat pysyä irrationaalisena pidempään kuin voit pysyä liuotinaineena. Kun suoritat nämä kaupat, kasattaat kauppamaksuja. Tämä vaikeuttaa kannattavuutta. Osaamisen aika markkinoilla niin hyvin, että voitat kauppamaksut on erittäin epätodennäköistä olla kestävä.

Ongelmana on, että ETF: n ostaminen ja pitäminen voi olla myös ongelma, mutta vain jos sijoitat ETF: ään, jolla on suuri kustannussuhde. Tämä syö jatkuvasti voitosi.

Onneksi meillä on yksinkertainen ratkaisu: vain investoida ETF-arvoihin, joilla on alhainen kustannussuhde. Keskimääräisen ETF-kustannussumman ollessa 0. 43% on hyvä alku ja ETF-yksiköt ovat huomattavasti pienemmät kulusuhteita.

Tarjouspyyntö

Toinen tärkeä tekijä, joka liittyy ETF: n sijoittamiseen ja tarpeettomien maksujen välttämiseen, on sijoittaa vain suurta volyymirahastoa. Kun ETF myy miljoonia osakkeita päivässä, bid-ask levitys tulee olemaan tiukka, mikä on myönteistä. Se tarkoittaa, että et ylenny liian paljon - niin kauan kuin käytät raja-arvoa markkinatilauksen sijasta. (Katso lisää: Mitkä ovat kannan bid-ask levyn määrittäjät? ).

Esimerkiksi iShares Silver Trust (SLV SLViShs Silver Tr16. 27 + 2. 20% Luotu Highstock 4. 2. 6 ) on tällä hetkellä kaupankäynnin ollessa 17 dollaria. 14 ja 8 miljoonaa osaketta on jo vaihdettu päivänä (kaksi tuntia ennen sulkemista). Tarjous on 17 dollaria. 13 ja kysely on 17 dollaria. 14. Hyvin oikeudenmukainen.

Toisaalta Market Vectors Russia Small-Cap ETF (RSXJ RSXJVanEck Vc Rs SC43. 66 + 1. 07% Created with Highstock 4. 2. 6 ) $ 19. 10 ja vain 10, 713 osaketta on kaupankäynnin kohteena tähän päivään mennessä. Tarjous on 19 dollaria. 10 ja kysymys on 19 dollaria. 18. Et halua maksaa 19 dollaria. 18 jotain, joka maksaa 19 dollaria. 10. Muista kiinnittää huomiota hintatarjouksen kyselyyn.

Bottom Line

Jotta vältetään liialliset ja tarpeettomat maksut sijoittaessasi ETF: hen, varmista, että etsit matala kustannussuhdetta, vältä aktiivista kaupankäyntiä, etsi suurta volyymia ja tiukka bid-ask levitys. Näiden yksinkertaisten vaiheiden avulla voi säästää paljon pääomaa. (Lisätietoja: ETF: iden käyttäminen kustannustehokkaan salkun luomiseen ).

Dan Moskowitzilla ei ole asemia SLV: ssä tai RSXJ: ssä.