PIEtechin MoneyGuidePro-ohjelmistosta on tullut suosituin ohjelmisto rahoitusalan neuvonantajille, joiden markkinaosuus on 25,3% vuonna 2015 Investment News-tutkimuksen mukaan. Työministeriön uuden luottamusmääräyksen viimeistelyn perässä yhtiö käynnisti tuotteensa neljännen sukupolven, jotta neuvonantajat puolustaisivat sijoitustoiminnan suosituksia ja tekevät asiakkaidensa kannalta eniten varovaisia ​​päätöksiä.

Katsotaanpa joitakin ohjelmiston uusia ominaisuuksia ja mitä he tarkoittavat taloudellisille neuvonantajille, jotka haluavat täyttää DoL: n uudet säännöt. ) Uudet etsintätyökalut

MyMoneyGuide on uusi etsintätyökalu, jonka avulla neuvoa-antavat voivat lähettää asiakkaille online-tilan (katso lisätietoja:

Miten uusi varainhoitosääntö vaikuttaa sijoittajiin? alustava suunnittelu lab. 90 minuutin kokemus ohjaa näkymiä luomalla oman henkilökohtaisen eläkejärjestelyn ja kattaa esimerkiksi terveydenhuollon ja riskitoleranssin. Kun prosessi on päättynyt, potentiaali voi halutessaan käyttää laboratoriota ilmaiseksi tai ottaa taloudellisen neuvonantajan käyttöön korkeammalle palvelun tasolle, jonka hinta on 75 dollaria neuvonantajalle.

Jos etsintä päättää siirtyä eteenpäin, neuvonantaja voi lähettää heille kirjautumistunnuksen, joka ohjaa heitä läpi joukon kysymyksiä, jotka on tarkoitettu tietojen keräämiseen. Neuvonantaja voi sitten nähdä näkymänsä rahoitussuunnitelmissaan. Jos mahdollisuus tulla asiakkaaksi, neuvonantaja voi määrittää, mitä asiakas näkee ja miten hän vuorovaikuttaa portaalin sisällä. Prosessi näyttää helpottavan liikkumisprosessia asettamalla mahdollisuuden kuljettajan istuimelle.

Yrittäkää laivaprosessia

MoneyGuidePro G4 ohjaa neuvonantajia sarjan näytöillä, joiden avulla varmistetaan, ettei kiveä ole jäljellä, kun uusia asiakkaita on. Nämä "keskustelut" käsittelevät useita eri asiakas skenaarioita, mukaan lukien eläkkeelle siirtymisen suunnittelu, kiinteistön suunnittelu ja korkeakoulujen suunnittelu. Tulevaisuudessa PIEtech voi vapauttaa lisää työnkulkuja, jotka kohdistuvat useampiin asiakassegmentteihin; Yrityskäyttäjät voivat jo luoda omia mukautettuja työnkulkuja.

Nämä työnkulut painottavat kriittisiä elementtejä, joita rahoitusneuvojat jättävät usein huomiotta, mukaan lukien terveydenhuollon kustannukset, tappioiden suvaitsevaisuus ja pitkäikäisyys. Terveydenhuollon älykäs tavoite -toiminto ottaa Medicare-osia B ja D, Medigap ja out-of-pocket -kuljetuksiin automaattisesti sisällyttämällä sosiaaliturvaanalyysin, joka on suunniteltu auttamaan asiakkaita valitsemaan sopivin väittämästrategian. (Aiheeseen liittyviä lukuja on: Ylin vinkkejä verkkoportaalin luomiseen asiakkaille ja Miten neuvonantajat voivat käyttää podcastingia kasvattamaan liiketoimintaansa. )

Tavoitteen asettaminen helpompaa

Ohjelmisto sisältää käyttäytymistutkimuksen periaatteita, joiden avulla talouden neuvonantajat voivat paremmin arvioida asiakkaiden tarpeita ja maksimoida tulot. PIEtech-tietojen mukaan keskimääräinen taloudellinen neuvonantaja saavuttaa vain 2,5 tavoitetta uuden asiakkaan liittämisessä. Yhtiön uusi vetämällä ja pudottamalla tavoitteiden asetussovellus antaa asiakkaille mahdollisuuden päästä omille tavoitteilleen, jotka yrityksen mukaan saattavat lisätä kyseistä numeroa 7,5: een tavoitteeseen, mikä johtaisi ihanteellisesti neuvonantajaan paremmin vastaamaan asiakkaan tarpeisiin.

Ohjelmisto auttaa myös varmistamaan, että kaikkia tavoitteita pidetään yhtä lailla kehottamalla jokaista aviopuolisoa asettamaan tavoitteita erikseen ja ilmaisemaan huolenaiheita. Nämä tavoitteet pudotetaan yhteen kolmesta eri luokasta, mukaan lukien tarpeet, toiveet ja toiveet. Jos asiakas ei voi ajatella mitään tavoitteita, ohjelmisto täyttää asiakkailleen suosittuja valintoja väestötietojensa perusteella.

Automaattiset tavoitteet -vaihtoehto mahdollistaa myös neuvonantajien luoda automaattisesti tavoitteita asiakkaan tulojen, varojen ja väestötietojen perusteella. Esimerkiksi alle 18-vuotiaiden huollettavana oleva asiakas voi tuottaa korkeakoulutavoitteen. Ja jos tämä asiakas tekee vähemmän kuin 100 000 dollaria vuodessa, ohjelma on oletuksena julkinen college eikä yksityinen koulu. Neuvoajat voivat muuttaa näitä tavoitteita niiden luomisen jälkeen, mutta se tarjoaa hyvän lähtökohdan. Yritä nail-riskianalyysiä

MoneyGuidePro G4 sisältää useita eri ominaisuuksia, jotka on suunniteltu varmistamaan, että asiakkaat käyttävät asianmukaiset riskin tasot interaktiivisten kokemusten kautta. Play-alue tarjoaa asiakkaille mahdollisuuden säätää useita muuttujia ja nähdä näiden päätösten vaikutukset reaaliaikaisesti. Vaikka monet portit keskittyvät lyhyen aikavälin markkinoiden heilahteluihin, tämä työkalu auttaa neuvonantajia asettamaan päätöksiä pitkän aikavälin tavoitteiden puitteissa auttaakseen asiakkaita tekemään parempia päätöksiä ajan myötä.

"Mitä pelkäät? "-ominaisuus tutkii valvonnan ulkopuolella olevia tekijöitä, kuten markkinoiden korjauksia tai pitkäaikaishoitoa, ja tarkastelee, miten nämä tekijät vaikuttavat suunnitelmiin. Peliohjelman tapaan tämä ominaisuus auttaa määrittämään asiakkaiden odotukset ja arvioimaan niiden riskitoleranssia reaaliaikaisesti. Tavoitteena on auttaa heitä valitsemaan paras vaihtoehto pitkällä aikavälillä.

Ohjaajan puolelta ohjelmisto tarjoaa uuden tavan analysoida Monte Carlo-simulaatioita suunnitelman tulosten selittämiseksi. Neuvoajat voivat vaihtaa neljää eri muuttujaa näissä simulaatioissa, mukaan lukien eläkkeelle siirtymisen ajoitus ja tietyt tavoitteet, jotta nämä päätökset vaikuttaisivat menestyksen todennäköisyyteen. Näillä uusilla ominaisuuksilla pyritään tekemään Monte Carlo-simulaatioista paljon helpompi analysoida ja vähentää päätösten selittämiseen tarvittavaa aikaa.

Bottom Line

PIEtechin MoneyGuidePro on tullut johtava brändi taloudellisen neuvonantajan yhteisössä. G4: n julkaisemisen myötä yhtiö on toteuttanut useita keskeisiä muutoksia, joiden tarkoituksena on auttaa neuvonantajia vastaamaan tiukempia sääntelyvaatimuksia, parantamaan asiakastyytyväisyyttä ja maksimoimaan tulonsa.(

) (

)