Rebalance IRA on erikoisruokavaliokunta, joka on omistettu eläkeläisten hoitamiseen. Useimmille työntekijöille eläkkeet ovat heidän suurin rahoitusomaisuus. Älykäs IRA ja eläkesäästämisen hallinta ovat tärkeä tekijä siitä, täyttäkääkö eläkkeelle asetetut tavoitteet vai ei.

robo-neuvontakenttä on täynnä monenlaisia ​​automaattisia ja automatisoituja-plus-human-touch-neuvojia. Onko Rebalance IRA kannattaa käyttää aikaa tai sinun pitäisi mennä yleisluontoisempaan robo-neuvonantajaan, joka käsittelee laajempaa rahoituskysymystä?

Lue selville. ) Rebalance IRA: The Lowdown

Monet sijoittajat omistavat suuren joukon eläkesäästöjä perinteisistä IRA: sta, Roth IRA: t ja työpaikan 401 (k) rollovers. Rebalance IRA nollaa parhaalla tavalla hallita kaikkia näitä varoja niin, että täytät eläkkeelle asetetut tavoitteet. Yritys aloittaa ensimmäisen kuulemisen ihmisen rahoitussuunnittelijan kanssa, joka kuuntelee sinua ja arvioi riskinsietosi, eläkkeelle jäämisen ja elämän tavoitteesi.

Rebalance IRA määrittää sitten, miten se voi auttaa sinua saavuttamaan nämä tavoitteet ja tarkistaa, missä nykyinen strategia on epäonnistunut. Yhtiön ensisijainen huolenaihe on auttaa sinua saamaan parhaan tuoton eläkesäätiöille säilyttäen samalla oman riskinkuvaasi ja henkilökohtaisia ​​tavoitteitasi. Ylivoimainen pyrkii luomaan hyvän sijoitussalkun, joka koostuu matalapalkkaisten pörssikauppojen (ETF) osuuksista osake- ja joukkovelkakirjalainojen prosenttiosuuksina. Salkku on rakennettu tutkimukseen perustuen, ja se on monipuolinen, jotta riski pienenee ja tuotto maksimoidaan.

Rebalance IRA on yhteistyössä Fidelityn ja Charles Schwabin kanssa (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 15-1. 12% Created with Highstock 4. 2. 6 ), kaksi hyvin harkittuja sijoitusvälitysyrityksiä. Rebalance IRA auttaa sinua siirtämään varoja yhdelle näistä yrityksistä, joissa he hallitsevat investointisi. Saat lausunnot kummastakin yrityksestäsi. Kuten nimestäkin käy ilmi, Rebalance IRA ostaa ja myy varoja tilillesi, jotta se pysyisi sopusoinnussa sovitun omaisuuserän kanssa. Tämä laajalti hyväksytty käytäntö auttaa pitämään riskin kohtuullisella tasolla ja voi myös lisätä tuottoa hieman. Vuosittain keskustelet investoinneista ihmisen neuvonantajan kanssa varmistaaksesi, että suunnitelma on edelleen sama kuin alun perin keskusteltiin. Jos suunnitelmissasi on muutoksia, jotka vaativat mahdollisen muutoksen omaisuuden allokoinnissa, neuvonantaja auttaa. (Lisätietoja lukemisesta on:

Robo-Advisor, Asset Manager Marriages on Rise. ) Onko se sen arvoista?

Rebalance IRA: n käyttämiseen tarvitaan vähintään 100 000 dollarin tiliarvo.On selvää, että tämä robo-neuvonantaja ei sovi nuoremmille sijoittajille juuri alkamassa. Lisäksi vuotuinen ylläpitomaksu on 0,50% hallinnoitavista varoista.

Sijoitusmenetelmät ja investointikomitea tulevat taloudellisista valaistuksista Burton Malkiel, Charles Ellis ja Jay Vivian. Malkiel ja Ellis kirjoittavat

Investing Elements, , jotka pitävät paikkansa suurien investointikirjojen joukossa. Kun otetaan huomioon heidän taustansa, tiedät, että nämä rahoitusalan asiantuntijoiden passiiviset investoinnit ovat vankka tutkimus. Mahdollisuus keskustella todellisen taloudellisen neuvonantajan kanssa Rebalance IRA -prosessin aikana on myös hyödyllinen, koska useimmilla sijoittajilla on kysymyksiä, jotka sopivat paremmin todelliseen keskusteluun kuin e-keskusteluun tai puhetyöhön asiakaspalvelun edustajan kanssa. Muut robo-neuvonantajat, kuten Personal Capital, tarjoavat myös pääsyn rahoitusalan neuvonantajiin, mutta niiden sijoitusmenetelmät ovat paljon erilaiset kuin Rebalance IRA.

AUM: n palkkio on 0,50% AUM: sta kilpailukykyinen verrattuna yleisesti vauraudenhoitajille, jotka usein maksavat 1, 0 % tai enemmän investointienhallintapalveluista. Se on myös henkilökohtaista pääomaa alhaisempi, vaikka sen vähimmäisarvo on hiljattain laskenut 100 000: sta 25 000: een dollariin. Jos vertaa 0. 50% vapaata Wealthfront, Betterment tai jotkut muut robo-neuvonantajat, joilla on vastaava lähestymistapa vaikka näillä ei ole henkilökohtaista neuvonantajaa), maksu näyttää hieman rikas. Bottom Line

Joten Rebalance IRA on sinun aikasi ja rahatasi? Kuten monet investointikysymykset, ei ole täydellistä vastausta. Jos etsit jonkun ottavan vastuun suhteellisen suuresta sijoitussalkusta ja muutoin olisi valinnut korkeamman palkkion rahoituksen neuvonantajan, niin Rebalance IRA kannattaa katsoa. Mutta jos olet valmis kääntämään omaisuus kokonaan automatisoidulle alustalle ja miellyttävän robojen investointimenetelmää, voit säästää rahaa valitsemalla alhaisemman palkkion robo-neuvonantajan. (Lisätietoja lukemisesta:

Top Robo-Advisor Trends vuonna 2016.

)