Miksi Warren Buffett kehitti valtavan joukon harrastajia? No, varmaankin hän on kerännyt 60 miljardin dollarin suuruisen omaisuuden, mikä on hänelle yksi maan rikkaimmista ihmisistä. Mutta se ei ole ainoa syy, miksi taloushallinnon harrastajat ja harrastajat noudattavat Berkshire Hathawayn toimitusjohtajaa niin innokkaasti. Buffettin filosofia on selkeä ja tukeva logiikka, joka tekee siitä houkuttelevan rahastonhoitajille ja pienviljelijöille.

Eläkkeelle jää erityisesti Buffettin pelikirjasta muutamia sivuja. Tässä on kuusi, joilla on erityinen merkitys niille, jotka tulevat työpäivän jälkeisinä vuosina.

1. Think Long-Term

Muutama vuosi sitten Associated Press-LifeGoesStrong. com kyselyssä havaittiin, että useampi kuin yksi neljästä aikuisesta odottaa asuvan ainakin 90: een, mukaan lukien lähes puolet niistä, jotka sanoivat olevansa 65-vuotiaita tai vanhempia. Ja väestölaskentatietojen mukaan vuosisadan puoliväliin mennessä ninetysomethings muodostaa 2% koko U.S.-väestöstä, joka on jopa 0, 7% vuonna 2010. Joten on tärkeää tehdä rahat viimeiseksi.

Yksi parhaista tavoista tehdä tämä on pitää osuus portfoliosta osakemarkkinoilla.

Kyllä, se voi näyttää lentävän perinteistä viisautta vastaan: Seniorit usein neuvovat jakamaan varansa pois pääoman arvonnoususta ja kohti tuloja tuottavia ajoneuvoja.

Buffettin mukaan avain on pysyä markkinoilla, mutta keskittyä vakaisiin yrityksiin, jotka näyttävät hyvältä peliltä pitkän matkan päässä. Hänen ihailunsa tietylle virvoitusjuomalle on täydellinen esimerkki. Vuonna 1988 hän osti yli miljoona dollaria Coca-Cola-osaketta laskemalla, että sen vahva brändi suojaisi liiketoimintaa kilpailijoilta.

Buffett osoittautui oikeaksi. Coken osakekurssi kasvoi noin 16-kertaisesti seuraavien 27 vuoden aikana.

2. Tee kotitehtäväsi

Kaikki Buffettin investoinnit eivät ole näyttäneet kotona heti sen jälkeen, kun he tekivät ne. Mutta enemmän kertaa kuin ei, hänen päätöksensä osoittautui oikeiksi ajoissa. Suuri syy: ikoninen sijoittaja tekee tutkimustaan ​​ennen suurta päätöstä. Usein tämä antaa hänelle luottamuksen mennä alas joitakin vähemmän kuin ilmeisiä polkuja.

Berkshiren rahapeli Burlington Northern Santa Feissa vuonna 2009 oli tapaus. Suuren taantuman kynnyksellä merkittävän rautatiekuljettajan ostaminen tuntui minulta vähäiseltä. Mutta yhtiön perusteet ehdottivat toisin.

Buffettin liike näyttää nyt ennätykseltä. Lentoliikenteen harjoittajan liikevaihto nousi 23 dollariin. 2 miljardia vuonna 2014, jopa 18 miljardia dollaria vuonna 2008, ennen kuin Buffett osti sen. Tutkimuksella on sen edut.

3. Pidä Emotion in Check

Äiti-ja pop-sijoittajat tekevät usein päätöksiä, jotka perustuvat suolen reaktioihin. Kun markkinat muuttuvat etelään, ne alkavat myydä varastoja. Kun se on ylöspäin, he ostavat enemmän.Se on luonnollista, mutta ei älykäs sijoitusstrategia, koska he usein menettävät rahaa myynnistä ja käyttävät liikaa ostoihin.

Buffett kannatti päinvastaista tekemistä. "Pelätä, kun toiset ovat ahneita ja ahneita, kun toiset pelkäävät", kuten hän kirjoitti New York Times -operaatiossa. voit maksimoida voitot

Tämä on erityisen tärkeää eläkkeelle jääville ihmisille.Kaikainen taantuma on väistämätön.Jos panostat ja alkavat myydä, et anna markkinoiden aikaa toipua, historiallisesti se aina. älä unohda, jos olet 60-vuotiaissasi nyt, saatat hyvinkin olla hyvää 20 vuotta, jotta ratsastaa markkinoiden vaihteluita.)

4. Investoida Ideas

Buffettin mukaan, jolla on nero toimitusjohtaja mutta se ei välttämättä tee yrityksestä kannattavaa, vaan se, mitä hän keskittyy, ovat yrityksiä, joilla on vaikea kilpailuetu.

Hän kertoi kerran sijoittajille, että yritykset valitsisivat niin hienosti, että jopa idiootti voisi käyttää niitä. joka koskee tiettyä organisaatiota, saatat haluta ajatella kahdesti ennen osakkeiden ostamista. 5. Kokeile passiivisia investointeja

Buffett on rakentanut omaisuutensa voittamalla markkinat varastokuvillaan. Mutta hän ymmärtää, että useimmilla yksilöillä ei ole tätä kykyä. Joten viime vuosina hän on ollut iso indeksirahastojen kannattaja, jonka portfoliot yksinkertaisesti jäljittelevät tietyn benchmarkin, kuten S & P 500.

Berkshire-sijoittajille lähettämässään kirjeessä hän kirjoitti kerran: "Ei-ammattilaisen tavoite ei saisi olla olla valitsematta voittajia - hän ei voi auttaa häntä - eikä hänen "avustajansa", vaan pitäisi olla omistuksessaan poikkileikkaus yrityksistä, jotka yhdessä toimivat hyvin. "Tietyille ideoille löydät

3 passiivista indeksirahastoa, jotka ovat parhaita vetäviä eläkkeitä vuonna 2016 (VCIT, HYG) . Indeksirahastojen etuna on se, että ilman aktiivista rahastonhoitajia ne pitävät kustannussuhteita ja muita kustannuksia alhaisina (koska niillä on alhainen liikevaihto, ne myös tuottavat alemmat pitkäaikaiset myyntivoitot ja ne ovat myös suhteellisen verotuksellisia) . Itse asiassa Buffett on neuvonut omaisuudenhoitajansa jättämään vaimonsa useimmiten indeksirahastoista, kun hän lopulta siirtyy pois.

6. Löydä hyvä arvo

Sydämessä Buffett on aina ollut arvo sijoittaja, ostamassa varastoja, joita hän luulee olevan alhaisempia. Hän ostaa vain sellaisia ​​osakkeita, joilla on merkittävä "turvallisuusmarginaali" - eli ne myyvät paljon alle sen, mitä he todella arvostavat. Jos hän ajattelee, että varastossa on 20 dollaria osakkeelta, hän voi odottaa, kunnes se on 17 dollaria.

Avain on siis kärsivällinen. Tiedä, mitä olet valmis maksamaan varastosta - tai osasta indeksirahastoa. Jos markkinat hallitsevat enemmän, vastustakaa suosiota.

Kun olet investointisi turvamarginaalilla, et vain maksimoi mahdollisia voittoja, mutta minimoi mahdolliset menetykset. Jos joku, joka jo elää eläkkeelle, on tärkeämpää kuin koskaan.

Bottom Line

On syytä, että Warren Buffet on saanut lempinimen "Oracle of Omaha". "Hänen taloudellinen neuvonta ja ideologia ovat osoittautuneet arvokkaiksi ja toteutettavissa yksittäisille sijoittajille, myös eläkeläisille. Sinulla ei ehkä ole hänen miljooniaan sijoittaa (kuka tekee?), Mutta voitte varmasti hyötyä hänen filosofiansa ja periaatteistaan ​​riippumatta siitä, kuinka suuri tai pieni kohdeasi.

Katso myös

Paras tuloinvestointistrategiat eläkeläisille ja Onko Buffetin 90/10 Asset Allocation Sound?