Varainhoitajana Invesco Oy hiljattain osti robo-neuvonantaja Jemstep. Vaikka Jemstep on suhteellisen pieni pelaaja robo-neuvonantajien keskuudessa, kuten BlackRock Inc: n FutureAdvisor-yrityskaupassa vuonna 2015, tämän sopimuksen motivaatio näyttää olevan Invescon kiinnostus Jemstepin teknologiaan sen asiakkaan sijaan. Invescon kiinnostus Jemstepiin on heidän institutionaalisen fooruminsa, joka on suunnattu rahoitusneuvojille. Itse asiassa Invesco on päättänyt sulkea Jemstepin suoraan kuluttaja-alustalle, mutta isoisä nykyiset asiakkaat.

Osta vs. rakentaa

Invescon hankinta on toinen joukko omaisuudenhoitoyhtiöitä, jotka ostavat robo-neuvonantajia. Näyttäisi siltä, ​​että näillä varainhoitoyhtiöillä olisi taloudelliset keinot rakentaa oma robo-neuvonantaja, joten miksi he asettavat rahansa osaksi olemassa olevia yrityksiä? Yksi syy voisi olla, että nämä robo-neuvonantajat olivat kerran aloittaneet ja tuoneet kyseisen kulttuurin näille muutenkin pysyville omaisuudenhoitajille. Vaikka tekniikka ja osaaminen todennäköisesti toistuvat, yrittäjähenkeä ei välttämättä ole niin helppo kopioida. (Katso lisää: Mitä Blackrockin Robo-neuvonantaja merkitsee .)

Varainhoitoyritykset katsovat robo-neuvonantajia toisena jakeluverkona. BlackRock oli hyvin avoin siitä, että heidän kiinnostuksensa ostaa FutureAdmin vuonna 2015 oli kyky hyödyntää teknologiaa ja tuoda foorumi neuvonantajille työskentelemään sellaisille yrityksille, joilla ei ole pääsyä tähän tekniikkaan. Bank BBVA Compass ilmoitti äskettäin yhteistyöstä FutureAdmin kanssa tuovan robo-neuvonantajan alustan asiakaskuntaansa.

- Invescon Jemstepin hankinta ja keskittyminen liiketoimintamallinsa taloudellisen neuvonantajan osaan on toinen esimerkki hybridien ihmisen ja robo-neuvonantajan suosion suosimisesta omaisuudenhoitajien keskuudessa. suuret rahoituspalvelut yritykset, jotka ovat tuoneet robo-neuvonantajapalvelun streamiin. Vanguard Personal Advisor Services on menestynyt hyvin yritykselle ja sillä oli yli 26 miljardia dollaria hallinnoitavissa olevissa varoissa 30.9.2015 alkaen. Yritys maksaa asiakkailleen 30 peruspistettä ja vastineeksi ne saavat rahoitussuunnitelman ja investointi- ja omaisuuseroitusehdotuksia taloudellinen neuvonantaja. Asiakkaan salkkuja seurataan ja tasapainotetaan robo-neuvonantajan teknologian kautta, mutta asiakkailla on edelleen pääsy heidän inhimilliseen neuvonantajaansa. Tämä palvelu on resonoinut hyvin Baby Boomersin kanssa, eikä ryhmä, joka tyypillisesti liittyy robo-neuvonantajiin. (Katso lisää:

Katso Vanguardin Robo-Advisor

.) Charles Schwab Oyj: n Institutionaaliset Älykkäät Portfoliot lanseerattiin Schwab-älykkäiden salkkujen, niiden robo - yksittäisten sijoittajien neuvonantaja.Institutionaalinen versio tarjoaa taloudellisia neuvonantajia, jotka huolehtivat Schwabin pääsystä teknologiaan Schwabin rakentaman foorumin kautta. Asiakkaat kirjautuvat sisään ja saavat käyttöönsä rahoitusedustajan räätälöimät salkut. Tämä sallii rahoituksen neuvonantajien kaapata asiakkaita, jotka ovat kiinnostuneita tällaisesta järjestelystä, mukaan lukien ne, joilla oletettavasti alhaisemmat varallisuustasot, joita taloudellinen neuvonantaja voi vaatia heidän täyden palvelun lähestymistavansa. Schwab voittaa tarjoten toisen palvelun, joka pitää yllä neuvonantajia foorumissaan, sekä mahdollisista lisäominaisuuksista, joita hallinnoi tämä palvelu saattaa tuoda. Oletettavasti ainakin jotkut pörssissä kaupankäynnin kohteena olleet varat (ETF) Institutional Intelligent Portfolio -alustalla neuvonantajana ovat Schwab ETF: t. Schwab perii neuvonantajilta palkkion, jos heidän yrityksen varat Schwabin kanssa ovat tietyn kynnyksen alla. (Lisätietoja:

Schwabin uusi Robo-Advisor -palvelu selitys

.) Invesco Acquisition Wealth Managementin artikkelin mukaan. com, "Mikä tekee Invescon lähestymistavasta ainutlaatuisen, on keskityttävä robo-for-neuvojaratkaisuun eikä kuluttajille suunnattuun edulliseen malliin. "Jemstep-alusta on avoin arkkitehtuuri ja sallii talouden neuvonantajille suuren joustavuuden asiakkaiden salkkujen räätälöinnissä niiden sijoitustuotteiden perusteella, jotka he pitävät kyseiselle asiakkaalle sopiviksi. Peter Intraligi, Invescon Pohjois-Amerikan jakelupäällikkö, ilmoitti Wealth Management -yksikössä, että "… Invesco ei vaadi neuvonantajia, jotka käyttävät Jemstepia myymään sijoitusratkaisujaan. Hän sanoi, että tietenkin osa Invesco-mallisalkkuista on osa platformia, mutta neuvojat voivat vapaasti käyttää, jättää huomiotta, muuttaa ja muokata salkkuja, kun he pitävät sopivina. "

Tämä lähestymistapa on järkevä, sillä talouden neuvonantajat etsivät ratkaisuja asiakkailleen. Invesco joutuu näkemään jonkin verran kasvua tuotteidensa käyttämisessä suoraan ja jos Jemstep-alusta osoittautuu hyödylliseksi talouden neuvonantajille, jotka käyttävät sitä, heillä on nimensä ja viestinsä näiden neuvonantajien edessä. Rahoituksen neuvonantajilla on paljon valintoja robo-neuvontatekniikan ja niihin liittyvien alustojen osalta. Jemstepin käynnistäminen Invesco-alustana olisi todennäköisesti palannut Invescoa vastaan. (Lisätietoja:

Opas parhaan Robo Advisor -ohjelman valitsemiseen

.)

BlackRockin johdon jälkeen?

Vuonna 2010 jättimäinen omaisuudenhoitaja BlackRock hankki robo-neuvonantajan FutureAdvisor. Financial Timesin mukaan "Toisin kuin kilpailijat, BlackRock ei aio rakentaa kuluttajakeskittyvää liiketoimintaa. Sen sijaan se aikoo käyttää FutureAdvisoria kumppanina pankkien, vakuutusyhtiöiden, välittäjien ja rahoitusneuvojien kanssa auttaakseen heitä myymään robo-neuvontaa. Robo-neuvonantajat jakavat asiakkaiden varoja edullisesti edullisiin ETF- tai indeksirahastoihin ja BlackRock on maailman suurin ETF-toimittaja. Se on osoittanut, että se laajentaa tätä palvelua Eurooppaan. "Samassa Financial Times -yksikössä analyytikko Haley Tam ilmoitti, että robo-neuvojat ovat toinen tekijä passiivisten ETF: iden ja aktiivisen hallinnoinnin välille.Tämä trendi suosii BlackRockin iShares ETF -yksikköä.

Varhain vuonna 2016 näimme esimerkin edellä mainitusta BlackRock-strategiasta. He ilmoittivat kumppanuutensa Bank BBVA Compassin kanssa tarjoamaan digitaalisen foorumin pankin asiakkaille. Oletettavasti monet BlackRockin iShares-tuotteista tarjotaan alustalle. (Lisätietoja:

Blackrockin iShares ETF: t

.) Low Cost Trend Passiivisten indeksien tuotteiden suosio on osa investointikustannusten alenemista. ETF: t ovat halvempia ja monet sijoittajat kyseenalaistavat taloudellisen neuvonantajan maksamisen arvoa vähintään 1% rahojen jakamiseksi. Perinteiset omaisuudenhoitajat, jotka jättävät tämän suuntauksen huomiotta, tekevät niin omalla vaarallaan. Yksi reitti robo-neuvonantajan käyttöönottoon ovat yrityshankinnat, kuten BlackRock ja Invesco. Omien malliensa kehittäminen, kuten Vanguard ja Schwab ovat tehneet, on toinen. Yhteistyö olemassa olevan robo-neuvonantajan kanssa on vielä yksi vaihtoehto.

Bottom Line

Rahoitusneuvonnan liiketoiminta muuttuu kaikilla tasoilla. Robo-neuvonantajat ja heidän teknologiansa ovat integroituneet rahoitusalan neuvonantajiin, rahoituspalveluyrityksiin, pankkeihin ja varainhoitajiin. Monissa tapauksissa menestyvimmät versiot ovat niitä, jotka yhdistävät teknologian ja pääsevät ihmisneuvonantajalle. Todennäköisesti tämä trendi jatkuu ja kehittyy omaisuudenhoitajien keskuudessa. (Lisätietoja:

Mitä seuraavaksi on Robo-Advisor Space?

)