Asiakkaan sijoitusvarojen hallinnointipalkkiot laskevat edelleen. Uusien sijoitustilien keskimääräinen maksu laskee edelleen, kun se mitataan prosenttiosuutena hallinnoitavista varoista Price Metrix-kyselyn mukaan. Vuonna 2011 keskimääräinen maksu uusille tileille oli 1,21 prosenttia ja laski 1,02 prosenttiin vuoteen 2013 mennessä. Tarkasteltaessa kaikkia maksupohjaisia ​​sijoitustilejä keskimääräinen maksu vuonna 2011 oli 1,14 prosenttia ja laski 0,99 prosenttiin 2013, kysely löytyi.

Tästä tutkimuksesta kävi ilmi, että tämä johtui osittain siitä, että keskimääräisen tilin suuruus kasvoi 293 000 dollariin vuonna 2013 verrattuna 240 000 dollariin vuonna 2011. Suuremmat asiakastilit usein tuottavat pienemmän prosenttiosuuden omaisuuserästä hallinnointipalkkiona, koska monet rahoitusneuvojat ovat veloittaneet maksuosuuden raja-arvot.

Jotkin tästä laskusta johtuvat myös investointienhallinnan pakotettujen maksujen kehityksestä rahoitusneuvontamaailmassa. Mitä taloudelliset neuvonantajat pystyvät ylläpitämään tuloja ja kannattavuutta tässä ympäristössä? (Lisätietoja: Trendejä, jotka haastavat rahoitusneuvojat ).

Kasvata yritystä

Tämä ei tarkoita lisäämällä enemmän neuvonantajia ja muuta henkilökuntaa. Se merkitsee kasvaa tavalla, joka hyödyttää yrityksesi parhaita ominaisuuksia kustannustehokkaasti. Seuraavassa on muutamia keinoja tämän saavuttamiseksi. (Lisätietoja: Rahoituksen neuvonantaja ).

• Muodosta strategisia liittoutumia. Neuvoa-antajat eivät voi olla kaikille asiakkaille. Yhdistä muiden ammattilaisten tarjoamaan palveluita, joita asiakkaasi tarvitsevat, mutta jotka eivät ole osaamisalueesi ulkopuolella. Tähän voi kuulua veroneuvonta, kiinteistöjen suunnittelu, vakuutuspalvelut ja muut alueet. Nämä voivat olla muodollisia suhteita tai yksipuolisia liittoutumia. Tärkeää on, että ne ovat hyödyksi asiakkaillesi ja kaikille osapuolille.

• Yhdistä toisen yrityksen kanssa. Pienet tai yksinäiset rahoitusneuvojat saattavat pystyä rakentamaan tarvittavan infrastruktuurin yhdistämällä toisen yrityksen kanssa. Tämä saattaa olla samanlaisen yrityksen koko tai voi liittyä suurempaan yritykseen, joka voi tarjota resursseja pienemmällä neuvojalla ei ole varaa. Kummassakin tapauksessa, jos se tehdään oikein, tämä voi olla molempien osapuolten voitto.

• Investoida teknologiaan. Rahoituksen neuvonantajat voivat tarjota entistä tehokkaampia palveluja teknologian avulla. Tämä voi vaihdella yrityksesi web-sivuston suojatun asiakkaan porttien kautta mobiilisovellusten tarjoamiseen. Ohjelmisto sijoitustoimintaan ja tutkimukseen sekä taloussuunnitteluun on ollut normaalia useiden vuosien ajan. Teknologian käyttö näillä aloilla ja asiakasviestinnässä voi antaa neuvonantajille mahdollisuuden työskennellä tehokkaammin ja kannattavasti. (Lisätietoja: Miten rahoitusneuvojat voivat sopeutua Robo-neuvonantajiin ).

• Käytä harkittavia tilejä. Tällaiset järjestelyt antavat taloudellisille neuvonantajille vapauden kauppaa ja tasapainottaa asiakastilejä investointipoliittisen lausuman parametreihin tarvitsematta hankkia asiakkaan lupa joka kerta. Asiakkaana on varma, että ymmärrät, miten neuvojasi sijoittaa rahat. Neuvonantajan näkökulmasta tämä voi johtaa toiminnan tehokkuuteen. (Katso lisää: Salkun selittäminen asiakkaiden tasapainottamisesta uudelleen ).

Focus and Specialize

Täällä Chicagon alueella, jossa asun ja työskentelen, tunnen useita talousneuvojia, jotka ovat tulleet asiantuntijoiksi useiden suuryritysten tarjoamista eduista, joilla on pääkonttori alueella. Tähän sisältyy yhtiön 401 (k) suunnitelma ja muut eläke-etuudet, niiden osake- ja optio-oikeudet sekä muut työsuhde-etuudet. Tämän ansiosta nämä neuvonantajat voivat osua maahan käynnissä, kun uuden yrityksen asiakkaalle tulee. Se voi myös auttaa rakentamaan viittauksia olemassa olevista asiakkaista kyseisen yrityksen kanssa vähentämällä markkinointikustannuksia.

Esimerkiksi esim. Lääkäreiden tai opettajien rakentaminen auttaa sinua keskittymään ja rakentamaan tietämyskantaasi jokaiselle uudelle asiakkaalle, mikä voi johtaa tehokkaampaan ja kannattavaan käytäntöön. (Lisätietoja: Vihjeitä neuvojille, jotka haluavat kasvattaa käytäntöään ).

Lisää arvo ja maksu sille

Vaikka jotkut sanovat, että rahoitus- ja sijoitusneuvonta on tulossa hyödykkeeksi, monet asiakkaat tarvitsevat ja arvostavat heidän tilannettaan räätälöityjä neuvoja. Jos annat neuvoja erilaisista taloussuunnitteluaiheista, jotka menevät paljon enemmän kuin vain sijoittamalla asiakkaan varat, sinun pitäisi veloittaa tämä neuvo. Vaikka verkko-rahoituksen neuvonantajat saattavat sopia joillekin, asiakkaat, jotka etsivät neuvontaa kiinteistösuunnittelusta, optio-oikeuksista, sosiaaliturva- ja eläkejärjestelyistä sekä muista monimutkaisista asioista, tarvitsevat päteviä neuvonantajia näillä aloilla.

Jos työskentelet asiakkaiden kanssa, joilla on suurempia sijoitustilejä, lisäarvopalvelut saattavat olla jo olemassa olevan suhteen luonnollinen kasvu, jos voit osoittaa, että sinulla on tarvittava asiantuntemus. (Lisätietoja: Schwabin uusi Robo-neuvonantaja ).

Blogit ja sosiaaliset mediat

Nykyiset ja mahdolliset asiakkaasi ovat todennäköisesti verkossa ja sinun pitäisi olla liian. Monet rahoitusneuvojat ovat alkaneet blogeja ja ovat löytäneet menestystä asiakkaiden kiinnostuksen luomisessa. Ovatko ihmiset, jotka haluatte huomata Twitterissä tai LinkedInissä? Jos on, niin miksi et ole? Kyse on siitä, että näille ihmisille annetaan tietoa ja arvoa ja rakennetaan online-läsnäolo, jotta näet haut, kun he etsivät taloudellista neuvonantajaa verkossa. (Lisätietoja: Miten rahoitusneuvojat käyttävät sosiaalista mediaa ).

Bottom Line

Palkkion purkaminen sijoitusneuvontamaailmassa on todellinen kuin joissakin tapauksissa. Mielenkiintoiset rahoitusneuvojat ja niiden yritykset noudattavat monia polkuja kasvaa ja pysyä kannattavana tässä ympäristössä.Teknologian käyttäminen ja asiakkaiden lisäarvon lisääminen olisi oltava näiden toimien eturintamassa. (Liittyvät lukemat, katso: Talousneuvojat tarvitsevat tätä ryhmää NOW ).