Et tule tulemaan miljardööriä pelaamalla osakemarkkinoita. Ei ole väliä, jos olet todella hyvä ja saada todella onnekas. Ei ole väliä, aloittaako se suhteellisen suurta fortunea. Osakemarkkinat ovat hyviä monille asioille, ja investoinnilla on rooli lähes kaikkien taloudellisessa tulevaisuudessa, mutta se ei ole keino tehdä miljardöörejä.

Tämä ei tarkoita sitä, että on mahdotonta saada se miljardööriasemaksi. Forbes tunnisti 1, 826 miljardööriä 29. vuosijulkilausunnossaan, mukaan lukien ennätykselliset 290 ensimmäistä jäsentä. Maailman super-rikas tulee valtavasta valikoimasta taustoja, ja paljon alkoi vähän tai ei lainkaan rahaa puhua. Tärkeä käsitys on kuitenkin se, että kukaan niistä ei tehnyt sitä välittäjätilistä.

Berkshire Hathawayn puheenjohtaja ja self-made miljardööri Warren Buffett on yksi maailman rikkaimmista ihmisistä. Hän on luultavasti kaikkien aikojen tunnetuin sijoittaja. Oracle Omaha osti ensimmäisen osakkeensa, kuusi Cities-palvelua, kun hän oli vain 11-vuotias. Hän pysyi markkinoilla koko hänen elämänsä, joka oli koulutettu suuren Benjamin Grahamin alaisuudessa, liittyi Charlie Mungerin kanssa ja tuli vuoteen 2015, ja sen arvo oli yli 62 miljardia dollaria. Se on fantastinen tarina, mutta se on helppo ymmärtää väärin, lähes mahdotonta jäljitellä ja vaatii paljon muutakin kuin vain salkunhoitoa.

Katsokaa, kuinka super-rikkaat todella antavat rahansa

Useimmat ihmiset saavat Buffettin tarinan väärin. Pinnalla tarinan päähenkilö näyttää kuin ahkera, viisas sijoittaja, joka opiskeli liiketoiminnan perustekijöitä, teki hyviä varastomerkkejä ja ratsasti aallon, joka ylitti keskimääräisen markkinatilanne massiivisiin tuulenpuustoihin.

Buffett ei ole ainoa esimerkki. Carl Icahn ja George Soros rakensivat kukin miljardin varastosalkkuja 1960-luvulta lähtien, kun he tekivät jäljitelmien legioita. Jokainen toivoo sijoittajien eri osajoukkoa: Icahn contrariansille, Buffettille fundamentalisteille ja Sorokselle psykologialaisille sijoittajille.

Sinun ei voi seurata investointisi jalanjäljissä miljardöörin asemaan, koska Buffett, Icahn ja Soros eivät ole vain sijoittajia. He ovat myös järkeviä yrittäjiä ja liikemiehiä, joilla on voimakas kyky vastata osakkeenomistajien ja kuluttajien vaatimuksiin oikeaan aikaan.

Harkitse Buffettia, jonka nero kykenee henkilökohtaisesti arvioimaan liiketoimintaa ja havaitsemaan aliarvostettuja mahdollisuuksia. Siihen asti, kun hän oli 31, Buffett toimi aktiivisesti seitsemän erilaista kumppanuutta. Hän tapasi henkilökohtaisesti Walt Disneyn vuonna 1965, ennen kuin hän investoi Disney-yhtiöön 4 miljoonaa dollaria. Vuoteen 1970, jolloin Buffett oli 40-vuotias, miljonääri purki hänen (nyt yhdistetyn) kumppaninsa ja luovutti omaisuutensa.Hänestä tuli Berkshire Hathawayn toimitusjohtaja ja toimitusjohtaja, joka aktiivisesti lentää ympäri maata arvioiden tekemiseen ja tapaamiseen muiden yrittäjien kanssa.

Buffett ei vain tutkinut tilinpäätöksiä ja lähettänyt kauppatilauksia. Hän loi brändin, opetti tulevia yrityksiä toiminnastaan ​​ja perusti koko kansallinen yritysverkko. Berkshire Hathaway tekee rahaa tavalla, jota yksittäinen sijoittaja ei voi. Tämä johtuu osittain yrityksen uskomattomasta kassavirrasta, joka antaa Buffettille leikata kaupankäyntiä, jota ei ole saatavilla suurelle yleisölle (ns. "Makeutusaineet" kaupassa). Se johtuu myös siitä, että Buffettillä on aikaa ja vauhtia matkustaa ympäri maailmaa tutkimaan yrityksiä ensikäden.

Tarkastele Forbes-luetteloa 400 suurimmasta ihmisestä, ja näet, ettei yksikään niistä ole tehnyt omaisuuksiaan tekemällä varastomerkkejä yksin. Kukaan heistä ei ollut koko uransa työntekijöitä. Kaikki heistä ovat joko yrittäjiä tai yrittäjien rahoittajia. Useimmat omat yritykset tai ovat yhteistyökumppaneita monen miljardin dollarin yrityksissä.

Tutustu matematiikkaan

S & P 500 palasi keskimäärin 9,6%: n vuosivauhdilla vuosien 1928 ja 2014 välisenä ajanjaksona. Jopa jopa 10 prosentin suuruisella pudotuksella se kesti sijoittajalle yli 24 vuotta monimutkaisesta kasvusta tulee miljardööri - jos hän aloitti 100 miljoonan dollarin arvosta osakkeita.

Useimmilla ihmisillä (jopa miljardööreillä) ei ole 100 miljoonaa dollaria investoimaan kantoihin. Sinun on todennäköisesti paljon enemmän kuin 10% keskimääräinen vuotuinen kasvu hypätä miljardööri-luokkaan.

Oletetaan, että suoritat erittäin hyvin ja säästät jopa 30 miljoonan dollarin arvosta sijoituskelpoista omaisuutta 30 vuotiaana - mikä ei ole mikään pieni askel, sillä väestönlaskennan toimisto arvioi amerikkalaisten alle 35-vuotiaiden mediaaniarvon olevan heikko 6, 682 dollaria. Sovellat sitten kaikkia miljoonia dollareita markkinoihin ja jotenkin ymmärrät saman uskomattoman 17,7 prosentin vuosituoton Warren Buffettin Berkshire Hathaway -yhtiönä. Lopulta salkkusi kasvaisi noin 300 miljoonaan dollariin 65-vuotiaana. Se on paljon rahaa, mutta silti 700 miljoonaa dollaria on miltei miljardööriasemaa.

Jos olet 35-vuotias ja vain 6 000 dollaria investoida, sinun on keskimäärin noin 40 prosenttia palautettava, kunnes olet 70-vuotias miljardööri. Vaikka rakennat mahtavaa salkkua, se ei tapahdu.

Numerot eivät täsmää. Ota realistinen ja käytännöllinen esitys osakemarkkinoiden odotuksistasi. Muuten on liian helppoa tuntea olonsa hajanaiseksi suorituskyvystä ja joko pysähtyä liian aikaisin tai liian aggressiivisena.

Käytännön näkökulma investointiin ja varallisuuden rakentamiseen

Vuonna 2014 kirjailija- ja taloustieto guru Philip Fanara julkaisi kirjan, jonka otsikko oli "The Stock Market Outsider: Becoming a Billionaire". Fanaran kirja, joka paljastaa "tietämyksen siitä, että keskimääräinen sijoittaja ei ole", on vain viimeisin julkaisu pitkällä "get-rich-with-this-tricks" -tuotteilla, ja kuten edeltäneet, se ei ole vain todellisuutta. Sijoittajapsykologian tai teknisen kuviointitunnuksen kaksisataa sivua ei yhtäkkiä muuttaisi välityslaskettasi aarrekaraksi.

Martin Fridson, kirjailija "Kuinka olla miljardööri: Todistetut strategiat Titans of Wealth" osuu kynsien päähän. Hän huomauttaa, "Jos olet törmännyt osakekursseja 1% jatkuvasti yli 20 vuotta, olet massiivinen supertähti." Numerot ovat jo osoittaneet, että on mahdotonta tulla miljardööri tähän "massiiviseen supertähti" -tasoiseen suorituskykyyn, ainakin ilman massiivista pään alkua.

Wall Street täydentää vaurautta, ja vaikka harvat oikeat voittajat saattavat löytää muutaman miljoonan pörsseissä, he ovat suurelta osin väline, jolla voitetaan inflaatiota. Todellisia omaisuuksia, ainakin miljardiryhmän tasolla, rakentaa yrittäjät, jotka löytävät keinoja tuoda tuotteita tai palveluja sadan tuhansien, ellei miljoonien, kuluttajien eteen.