Kun olet jättänyt veroilmoituksen, et todennäköisesti pidä koko paperin pitämisestä - W-2, 1099s ja enemmän - tai edes ajatella veroja. Mutta joitain asiakirjoja haluat säilyttää loputtomiin. Jatkossa käytettyjen papereiden pitämisen käytäntö maksaa myöhemmin verosäästöistä. Seuraavassa on näiden asiakirjojen katoaminen ja miksi niitä pitäisi pitää.

Palautuksen kopiot

IRS: llä on rajallinen määräaika tilintarkastukseen (yleensä kolme vuotta palautuksen eräpäivästä). Tätä rajaa ei kuitenkaan sovelleta, jos IRS: n mielestä sinua ei ole koskaan palautettu. Jos IRS lähettää sinulle kirjeen, josta ilmenee, ettet ole koskaan jättänyt hakemusta, sinun on osoitettava toisin. Jotta voit tehdä tämän, säilytä kopiot palautuksestasi ikuisesti, sekä todisteen arkistoinnista. Todistustyyppi riippuu siitä, miten palautat palautuksesi:

• Paperin palautus: Rekisteröidyn tai varmennetun kuitin tai lipun yksityiseltä toimituskantajalta (esim. FedEx, UPS).

• Sähköinen palautus: Sähköposti, jossa vahvistetaan, että palautuksesi on hyväksytty arkistointiin. Jos käytät ohjelmistoa tiedostoon, ohjelmisto tuottaa sähköpostiviestin (esim. TurboTax lähettää sinulle sähköpostia). Jos käytät maksullista valmistajaa, pyydä valmistajalta kuittausta, että palautuksesi hyväksyttiin arkistointia varten.

Sama pätee valtion tuloverotuloihin. Pidä ikuisesti kopio valtion tuloveroilmoituksesta sekä todisteet arkistoinnista.

Asiakirjat kotiisi

Monille ihmisille henkilökohtainen asuinpaikka on suurin yksittäinen omaisuus, joka voi tuottaa huomattavan verolaskun myytäessä. Verolainsäädännössä sallitaan jopa 250 000 dollarin suuruinen voitto pääasiallisen asunnon myynnistä (500 000 dollaria yhteissijoittajille), jos tietyt ehdot täyttyvät. Jos nämä ehdot eivät täyty tai jos voitto ylittää dollarin rajan, syntyy verotettava voitto. Hyödyn minimoimiseksi on hyödyllistä maksimoida kodin perusta. Perusta, joka alkaa siitä, mitä olet maksanut kotiin, voidaan lisätä pääoman parannuksilla, kuten lisäys, uusi katto, laitteet, uima-allas ja maisemointi.

Mitä kauemmin olet kotona, sitä todennäköisempää, että (a) myyntihinta on korkeampi kuin maksetut ja (b) olet lisännyt rahaa kotona parannuksia. Etsi luettelo pääomanparannuksista, joiden pitäisi säästää kuitit tai muut maksutodistukset IRS-julkaisussa 523.

Asunnon parannusten lisäksi säilytetään alkuperäisen selvitysilmoituksen ja muut hankintaan liittyvät asiakirjat. Näin voit lisätä kustannusperusteesi seuraavasti:

• Tiivistyspalkkiot (omistuspalkkio)

• Hyödyllisten palvelujen käyttöönotosta perittävät maksut

• Oikeudenkäyntikulut (mukaan lukien osakehaku, myyntisopimuksen valmistelu ja valmistelu

• Tallennusmaksut

• Selvitysmaksut

• Osakevakuutus

• Siirto- tai leimaverot

Pidä kirjaa näistä kuluista niin kauan kuin omistat kodin ja vähintään kolme vuotta kun tiedostonpalautus ilmoittaa myynnistä.Useimmissa tapauksissa kolmen vuoden ajanjakso on se aika, jolloin IRS voi kyseenalaistaa asemaasi.

Kiinteistöhankintakustannukset

Kuten kodin parannusten tapauksessa, haluat säilyttää tietueita, jotka liittyvät muihin kiinteistöihin - varastoihin, lomakotiin, vuokra-asuntoihin tai taideteoksiin. Jälleen sinun on tiedettävä, mitä olet maksanut kiinteistöstä, mukaan lukien palkkiot ja muut hankintakustannukset, jotta voit oikein tulkita voittoa myydessään. Jos et, sinun täytyy joutua maksamaan enemmän veroista kuin muutoin olisi maksettava (sinun on todistettava verotusperustasi, jos IRS riitauttaa palautuksesi).

Kuten kotisi liittyvissä asiakirjoissa, pidä nämä tietueet niin kauan kuin omistat kiinteistön, ja vähintään kolme vuotta sen jälkeen, kun olet lähettänyt palautuksesi ilmoittamalla omaisuuden myynnistä.

Huomautus: Välitysliikkeitä ja sijoitusrahastoyhtiöitä on nyt vaadittava tarjoamaan perustaisia ​​tietoja tietyistä arvopapereista (esim. On kuitenkin järkevää säilyttää nämä tiedot, jos muutat yrityksiä tai yrityksiä sulautuakseen ja tietueesi menetetään (se tapahtuu).

Peritty omaisuus

Kun perit omaisuuden, veropohja muodostuu kiinteistön arvosta sen henkilön kuoleman päivänä, jolle hän jätti sinut (ns. Tehostettu perusta). Suuret kiinteistöt (joiden arvo on yli 5.000.000 dollaria niille, jotka kuolevat vuonna 2015) ilmoittavat arvon liittohallituksen veroilmoituksella (lomake 706). Pienemmät kiinteistöt saattavat joutua raportoimaan valtion arvon kuolintodistuslomakkeiden arvon, vaikka liittovaltion tulot eivät olisikaan velvollisia. Pyydä kiinteistön toteuttajaa, ylläpitäjää tai henkilökohtaista edustajaa.

Kiinteistöt, joilla ei ole velvollisuutta palauttaa tällaisia ​​tuottoja, on perillisten määriteltävä arvo, joka tulee kiinteistön perustaksi. Jos peritte julkisen kaupankäynnin kohteena olevat arvopaperit, saat niiden arvon kuoleman päivänä. Jos omistat kiinteistön, saatat haluta arvioida kuoleman ajan, jotta voit osoittaa perustuksesi myöhemmin. Jälleen, kuten muiden omaisuuden kanssa, säilytetään nämä tiedot niin kauan kuin omistat kiinteistön, ja ajanjaksolla, jolla IRS voi kyseenalaistaa myyntiraporttisi.

Bottom Line

Tietojen tallentaminen saattaa vaikuttaa työlältä ja hankalalta. Luo kirjanpitojärjestelmä, joka toimii sinulle. Yksinkertaista paperitasi luomalla sähköisen tietueen (esim. Skannaa asiakirjat, jotka haluat säilyttää ja säilyttää kannettavassa tiedostossa, peukalolla tai pilvessä).

Lisätietoja tärkeiden asiakirjojen suojaamisesta on kohdassa 8 Rahoitussuojaa, jos katastrofi lakkaa. Ja jos sinulla on vielä keskeneräinen verotoiminta viime vuonna, katso Virhe? Kuinka tehdä muutetut verotulot ja Oletko unohtanut verotuksen palautusajan: Nyt mitä?