J. P. Morgan Asset Management on Yhdysvaltojen kahdeksanneksi suurin rahastoyhtiö, joka hallinnoi yli $ 1. 7 biljoonaa globaalia omaisuutta. J. P. Morgan tarjoaa yhteensä 127 varoja, jotka kattavat laajan valikoiman omaisuusluokkia ja sijoitusstrategioita. Valitettavasti monet sen eniten arvostetuista rahastoista ovat alkuinvestointeja vähintään miljoona dollaria.

Kuitenkin on olemassa viisi hyvin arvioitua rahastoa, joiden vähimmäismäärä on vähintään 1 000 dollaria, mikä voi tarjota erinomaiset tuotot, vakauden ja laaja-alaisen monipuolistamisen eläkesäästäjille. Viiden rahaston A-sarjan osakkeet ovat saatavilla joko perinteisissä yksilöllisissä eläkevakuutuksissa (IRA) tai Roth IRA: n tileillä. Kaikki tuotot perustuvat nettoarvoon (NAV).

JPMorganin oman pääoman rahasto (OIEIX)

Osakerahastorahaston Morningstar-luokitus on neljä tähteä. Rahaston ensisijainen tavoite on tarjota pitkän aikavälin kasvua sekoitettuna nykyisiin tuloihin. Se voi sijoittaa yrityksiin, joissa on kaikki eri pääomakokoja, mutta se keskittyy pääasiassa suurikokoisiin yrityksiin. Se etsii yrityksiä, joilla on vankka johto ja vahvat franchising-yritykset, jotka maksavat säännöllisesti osingot. Rahasto sijoittaa yrityksiin, jotka täyttävät nämä kriteerit ja joilla on mahdollisuus nostaa osingot ja osoittaa osakkeiden arvonnousu.

Rahaston viisivuotinen vuotuinen tuotto on 13. 92% ja sen tuotto on 1,7%. Tämä rahasto tarjoaa vankan perustan eläkesäästämisen monipuolistamiselle yhdistettynä voimakkaaseen investointien kasvuun.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

Large Cap Growth -rahasto on Morningstar-luokitus. Rahaston tavoitteena on sijoittaa U.S.-osakkeisiin, jotka voivat tarjota pitkän aikavälin pääoman arvonnousua. Se pyrkii yrityksiin, joilla on hyvät perusteet ja mahdollisuudet ylittää markkinoiden odotukset. Rahasto ei koske osinkoja jakavia yrityksiä, vaikka osa sen omistuksista on vakaita osinkoja maksavia yrityksiä.

Rahaston viisivuotinen vuotuinen tuotto on 13. 88%. Nykyistä tuottoa ei ole, mutta rahasto maksaa osinkoja neljännesvuosittain. Se on hyvä valinta monipuolistamiseen ja arvostukseen.

JPMorgan Value Advantage -rahasto (JVAAX)

Value Advantage -rahasto panostaa pieniin, keskisuuriin ja suurten yhtiöiden yrityksiin, joilla on vahvat perusteet ja jotka näyttävät olevan aliarvostettuja. Rahaston tavoitteena on pitkän aikavälin kokonaistuotto voittojen ja tuottojen yhdistelmällä. Varastot valitaan ensisijaisesti niiden kasvupotentiaaliin, jolloin osingot ovat toissijainen tekijä.

Sen viiden vuoden vuotuinen tuotto on 13,3%. Monikorkkiarvo-lähestymistapa luo suurempaa monimuotoisuutta ja mahdollisuuksia suurempaan voittoon eläkesäästötileissä.

JPMorganin sijoittajien tasapainoinen rahasto (OGIAX)

Sijoittajan tasapainotettu rahasto käyttää rahastojen rahastojen filosofiaa.Sen sijaan, että sijoittaisi osakkeisiin ja joukkovelkakirjalainoihin, rahasto sijoittaa lukuisiin muihin sijoitusrahastoihin. Rahasto sijoittaa puolet varoistaan ​​osakerahastoihin ja toinen puolet korkorahastoista. Näitä varoja hallinnoi myös J. P. Morgan.

Rahasto sijoitetaan yli 35: een muuhun rahastoon, joka tarjoaa laaja-alaisen monipuolistumisen useille eri toimialoille, arvopapereille ja omaisuusluokille. Tämä tarjoaa erittäin suuren monimuotoisuuden. Tämä monimuotoisuus on hyvin sopusoinnussa rahastojen pääoman säilyttämistavoitteen kanssa, kun se tarjoaa vankan kokonaistuoton.

Sen viisivuotinen vuotuinen kokonaistuotto on 6 92%, mikä on puolivälissä kasvurahaston tuottojen ja korkosijoitusten tuottojen välillä.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Diversified Fund sijoitetaan yli 2 600 erilaiseen arvopaperiin. Se jakaa varansa korkotulojen ja osakesijoitusten välille sekä ulkomailla että kotimaassa. Rahasto saa sijoittaa laajaan arvopaperiin kaikissa pääoma-luokissa. Se voi myös sijoittaa muihin J. P. Morgan -rahastoihin.

Rahaston hallinnointi kasvattaa tuottoa tasapainottamalla varojen jakautumista muuttuvien taloudellisten olosuhteiden mukaan. Tällaiset strategiat ovat antaneet sijoittajille viiden vuoden vuotuisen kokonaistuoton 8,25 prosentilla ja samalla suojelevat pääomasijoituksiaan.