Rahoitusneuvonta on ollut viime vuosina teknologiaa, mutta tämän vuosisadan digitaalinen vallankumous on siirtynyt korkealle pyydykselle.

Asiakkaat vaativat nykyään enemmän kuin koskaan aiemmin heidän neuvonantajistaan, ja ne, jotka eivät tarjoa uusinta digitaalista teknologiaa asiakkailleen, joutuvat usein joutumaan kilpailunsa takia. Joten mitä teknisiä suuntauksia on tapana taloudellisen neuvonantajamaiden maailmassa? Kuinka neuvonantajat käyttävät teknologiaa palvelemaan asiakkaitaan kymmenen vuoden kuluttua?

Lue ajatuksemme. ) Missä me olemme menneet

Rahoitusneuvonta-liiketoiminta siirtyy nopeasti henkilökohtaisesta kokoustavasta ja täyttää papereita online-palveluiden käyttämiseen, joiden avulla asiakkaat voivat olla vuorovaikutuksessa neuvonantajien kanssa online-videoneuvottelujen (Skype tai Facetime) ja chat-palvelun kautta. Nämä palvelut antavat kiireisille asiakkaille, joilla ei ole aikaa ajaa jonnekin tapaamaan henkilökohtaista neuvonantajaa saadakseen kasvot aikaa yhdellä kätevästi.

Asiakkaat voivat nyt myös valmistaa paperit verkossa useissa tapauksissa ja allekirjoittaa asiakirjat digitaalisella sähköisellä allekirjoituksella. Nämä palvelut helpottavat sekä asiakkaiden että neuvonantajien välistä liiketoimintaa ja käyttöliittymiä keskenään tarvittaessa.

Missä olemme johdossa

Tietotekniikan kehittymisen myötä odotamme todennäköisesti yhä enemmän neuvoa-antavia tehtäviä, jotka aiemmin vaativat ihmisen pyrkimystä automatisoida. Vaikka tämä tapahtuu tällä hetkellä rutiinitoiminnoilla kuten tilin avaamisella ja sulkemisella, olemme äskettäin nähneet robo-neuvonantajien, jotka pystyvät tekemään perusrahoituskysymyksiä, kuten dollarin kustannuslaskennan, salkun tasapainottamisen ja veronkevennyksen.

Nämä automatisoidut ohjelmat pystyvät tekemään yhä monimutkaisempia toimintoja ajan myötä, kuten monimutkaisten johdannaisten liikuttaminen ylös ja alas markkinoiden tangenttina ja tarjoamalla myös tietokoneavusteisen perusrahoitusjärjestelmän suunnittelu. Tulevaisuudessa asiakkaat todennäköisesti pystyvät pääsemään automaattisesti automatisoidun rahoitussuunnittelun tasoon kirjautumalla verkkosivustoon ja täyttämällä yksityiskohtaisen kyselylomakkeen, joka voi auttaa heitä määrittämään riskien sietokyvyn, aikataulunsa ja investointitavoitteensa ilman, että hän puhuu koskaan henkilölle. (MoneyGuidePro on jo ottanut käyttöön perusohjelman, joka voi tehdä sen asiakkaille rajoitetusti, vaikka se on vain yleisön saatavilla taloudellisten neuvonantajien kautta.) (Lisätietoja:

5 Robo-Advisorsin ennustukset vuonna 2016. ) Markkinointi ja liikkuvuus

Asiakkaat vaativat entistä enemmän pääsyä omaisuuteensa ja tekniikka on pysytellyt tämän kysynnän myötä älypuhelimen sovelluksilla, saumattomilla digitaalisilla asiakasportaaleilla ja eri ohjelmien integroinnilla yhdeksi tehokas kojelauta.Näistä palveluista tulee entistä kehittyneempiä ja ajan myötä niin monella asiakkaalla on ympäri vuorokauden mahdollisuus käyttää salkkujaan jatkuvasti ajan tasalla olevilla markkinoilla.

Neuvoijat, jotka haluavat pysyä pelin edessä, täytyy käyttää sosiaalista mediaa tärkeänä markkinointityökaluna. Facebook (FB

FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ), Twitter (TWTR TWTRTwitter Inc.19. Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat ja muut verkot tarjoavat huomisen valtavirran mahdollisuuksia asiakkaiden luomiseen. Erikoistuneiden asiakaspalvelujen kysynnän kasvu, kuten optio-oikeuksien tai vaihtoehtoisten investointien käsittely, saattaa myös digitaalisen ulkoistamisen olevan yleinen käytäntö myös tulevaisuudessa. Yleislääkäreille itselleen sijoittautuneet neuvonantajat voivat näin nopeasti siirtää useita tehtäviä tämän alan erikoistuneille alihankkijoille. Nämä asiantuntijat voivat käyttää tarvittavaa osaa asiakkaan rahoista tavoitteensa saavuttamiseksi ilman, että tarvitsee siirtää rahaa toiseen laitokseen. Bottom Line

Digitaalinen vallankumous muuttaa nopeasti rahoitusalan paperimuodot ja -dokumentit sekä henkilökohtaiset kokoukset mobiiliin, automatisoituun sektoriin, joka liikkuu ajatuksenopeudella. Neuvoja, jotka kykenevät tehokkaasti hyödyntämään teknologiaa ja käyttämään sitä uusien asiakkaiden sijoittelussa, pysyvät yrityksen eturintamassa ja näkevät toimintansa kasvavan. (Lisätietoja lukemisesta:

Fintech on kasvanut vuonna 2016.

)