Rahoituksen neuvonantajat, jotka saavuttavat korkean tason menestymisen alalla, näyttävät usein olevan nurkassa markkinoilla, kun kyse on asiakkaiden hankinnasta ja säilyttämisestä ja tulojen lisäämisestä. Ne, jotka peittävät loput pakkauksesta, ovat usein hieman erilaisia ​​lähestymistapoja siihen, miten he tekevät asioita monien uudempien ja / tai pienempien neuvonantajien suhteen.

Ne, jotka yrittävät saada toimintansa seuraavalle tasolle, saattavat hyötyä käyttämällä joitain seuraavista strategioista. (Lisätietoja: Miksi neuvonantajien tulisi keskittyä kehittymässä olevaan väestöön. )

Viittaukset-Plus

Useimmat rahoitusalan neuvonantajat riippuvat viittausverkosta uuden liiketoiminnan luomiseen. Mutta eliittien neuvonantajat vievät usein verkostojaan toiselle tasolle, jossa he lupaavat suurempia palkkioita lisääntyneestä lojaliteetista asianajajien, CPA: iden tai muiden rahoitus- tai laillisten palveluntarjoajien kanssa. Ne, jotka saavat todellisen osan tuloista toisin kuin etsimän maksun tai muun nimellisen korvauksen muodon, ovat selvästi kannustaneet lähettämään asiakkaitaan neuvoihin, jotka pystyvät vastaamaan tarpeisiinsa.

Tulojen jakaminen voi auttaa myös muita ammattilaisia ​​kehittämään ymmärrystä ja arvostamaan sitä, mitä neuvonantaja voi tarjota. Esimerkiksi CPA, joka hankkii henkivakuutuslisenssin, jotta hän voi jakaa palkkioita asiakkaista, joita hän viittaa, todennäköisesti paranee tunnistamalla, milloin asiakas on ehdokas tiettyyn tuotteeseen tai palveluun, koska lisenssin edellyttämä koulutus edellyttää. (Lisätietoja: Miten houkutella ja neuvotella 30-somethings. )

Monet eliitin neuvonantajat myös haluavat antaa ja vastaanottaa viestejä henkilökohtaisen esittelyn avulla eikä jättää asiakkaita etsimään tai ottamaan yhteyttä siihen, jolle heille on kerrottu. Tämä henkilökohtainen kosketus voi myös auttaa selkeyttämään viittauksen luonnetta ja ehkäisemään mahdollisia väärinkäsityksiä.

Toinen taktiikka, jota jotkut käyttävät, on tarjota ilmainen konsultointi, jossa he antavat rehellisen toisen mielipiteen mahdollisille asiakkaille siitä, kuinka hyvin nykyiset neuvonantajat täyttävät heidän tarpeensa. Tietenkin avain tähän on, että neuvonantaja kertoo ne, jotka näyttävät olevan hyvässä kunnossa, jos he eivät pysty parantamaan olennaisesti tilanteitaan. Mutta tämä rehellinen, ei-kustannuksellinen vuorovaikutusmuoto voi tehdä muille, jotka etsivät vaihtoehtoista perspektiiviä paljon taipuvaisempia etsiä niitä. ( ) Go Broad, mutta mennä tiukkaan

Valtaosa eliitin neuvonantajista pyrkii myös ottamaan yhden kahdesta polusta, kun se kuuluu niiden tuotteiden ja palveluiden soveltamisalaan, joita ne toimittavat. Jotkut neuvonantajat haluavat erikoistua joko yhteen tai pieneen kouralliseen high-end-palveluun, kuten laadukkaita suunnitelmia, työntekijöiden optio-oikeuksia tai vaihtoehtoisia sijoituksia.Toiset haluavat tarjota kattavaa varallisuudenhoitoa, joka kattaa kaikki omaisuusluokat, mukaan lukien velat, osakkeet, kiinteistöt, jalometallit, johdannaiset, yritysten omistussuhteet ja kumppanuudet, vaihtoehtoiset tarjoukset ja verohyvitykset.

Tietenkin, eliitti neuvonantajat pyrkivät olemaan ehdottomasti päällikkönä heidän veneensä riippumatta siitä, mikä tie he valitsemaan. Jotkut neuvonantajat myös haluavat erikoistua tiettyyn asiakastyyppiin, joka vaatii korkeamman tietämyksen tai ammattitaidon tason, kuten lääketieteen ammattilaiset tai yritysjohtajat.

Keskity asiakaskuntaasi

Monet menestyneimmistä neuvonantajista pyrkivät myös rakentamaan ja ylläpitämään pienempiä asiakaskantoja, joilla on suurempi nettovarallisuus keskikokoisten asiakkaiden laaja-alaisen sijaan. He tutustuvat asiakkaisiinsa paljon intiimimpiin tasoihin ja tarjoavat sellaista yksilöllistä palvelua, joka on mahdotonta vähittäiskaupan yritysten kanssa. (Katso lisää:

Miten houkutella korkean verkon arvoisia asiakkaita. ) Myös markkinointiyritykset ovat yleensä keskittyneempiä ja seurattuja tulosten maksimoimiseksi. Monet heistä käyttävät atk-ohjelmia, jotka seuraavat tarkasti kaikkia markkinointitoimintojaan ja tuloksiaan ja osoittavat, mitkä menettelyt asiakkaiden luomiseksi ovat tehokkaimpia. Ja hyvin harvat eliitin neuvonantajat käyttävät nyt menetelmiä, kuten kylmäpuhelu, massapostitukset tai jopa seminaarit; nämä ovat antaneet mahdollisuuden digitaaliseen markkinointiin ja yksinkertaisiin suuhun, jotka tulevat siitä, mitä he voivat tehdä asiakkailleen. Seminaareja käyttävät eliitin neuvojat tekevät tavallisesti myös pieniä, epävirallisia asioita, jotka eivät sisällä mitään erityistä myyntipisteitä ja ovat usein puhtaasti informatiivisia.

Yksi markkinoiden tärkeimmistä markkinointityökaluista on kattava verkkosivusto, joka tarjoaa foorumin, jonka kautta asiakkaat voivat tarkastella ja käyttää salkkujaan, pitää yhteyttä neuvonantajiin ja tarjota mobiilikäyttöä älypuhelinten ja tablettien kautta. Yritykset, jotka etsivät entistä kehittyneempää markkinointimallia, usein sponsoroivat tapahtumia sellaisilla aloilla, jotka kiinnostavat sellaisia ​​näkymiä, joita neuvonantajat haluavat tulla asiakkaiksi. Viini- ja kaviaarimestarit tai muut samankaltaiset huippulaadukkaat houkuttelevat rikkaampaa yleisöä kuin urheilutapahtuma tai muu vastaava harrastus.

Elite-neuvonantajat tarvitsevat usein uusia asiakkaita voidakseen tallettaa vähimmäismäärän rahaa ennen kuin he työskentelevät heidän kanssaan, kuten 500 000 dollaria. Tämä vaatimus takaa sen, että kaikki asiakkaat, joilla he työskentelevät, pystyvät tuottamaan heille tarpeeksi tuloja, jotta heidän aikansa. Tehosta liiketoimintaa Useimmat eliitin neuvonantajat pystyvät siirtämään tehtäviä tehokkaasti työntekijöidensä kesken siten, että yrityksen päämiehet voivat viettää enemmän aikaa vuorovaikutuksessa asiakkaiden kanssa ja huolehtia heidän tarpeistaan ​​henkilökohtaisesti. Hallinnolliset avustajat, vaatimustenmukaisuuden tarkastajat, markkinointiasiantuntijat ja kauppiaat ovat kaikki paikkansa, mutta korkean nettotuloksen asiakkaat usein vain tietävät tai puhuvat omistajansa tai neuvonantajansa, jotka avasivat tilin.Työvoiman jakautuminen voi johtaa suurempaan tehokkuuteen ja virheiden vähentämiseen ja asiakastyytyväisyyteen. Automaattiset tietokoneohjelmat, kuten robo-neuvonantajat, voivat myös vapaasti neuvotella siitä, että tarvitsee viettää aikaa alemman tason salkunhallintatehtävissä.

Bottom Line

Ei ole yhtä oikeaa tai paras tapa rakentaa elite-rahoitusneuvontaa, mutta pienemmillä tai vähemmän onnistuneilla neuvonantajilla ei todennäköisesti ole hyviä tuloksia. Kuten kaikilla liiketoiminta-alueilla, todellinen menestyksen avain on kyky ajatella laatikon ulkopuolella ja yhdistää haluttuun asiakaskuntaan tavalla, jota kilpailu ei helposti kopioida. Lisätietoja siitä, miten voit rakentaa elite-neuvoa-antavan yrityksen, käy Financial Planning Association -verkkosivuilla osoitteessa www. fpanet. org tai Personal Association of Personal Financial Advisors osoitteessa www. napfa. org.

)