Sijoittautuminen talousneuvojaksi vie aikaa, lahjakkuutta ja paljon työtä. Työn tekeminen yrityksestäsi on erittäin helppoa ja voi jopa tapahtua huolimatta parhaista aikomuksistasi joissakin olosuhteissa. Mutta on olemassa tiettyjä asioita, jotka voit tehdä, että sinut näytetään ovesta hyvin nopeasti useimmissa yrityksissä, varsinkin jos tiedät, että rikkovat sääntöjä, kun teet niitä. Tämä ei-ei-luettelo ei ole mitenkään kattava, mutta sisältää monia yhteisiä rikkomuksia, jotka voivat aiheuttaa välittäjien ja suunnittelijoiden menettää työpaikkansa.

->

Yleiset rikkomukset

• Luvattomat kaupat - Sanotaan, että sinulla on hyvä työsuhde asiakkaaseen ja suuri uusi investointimahdollisuus tulee työpöydälle. Sinun on parasta varmistaa, että sinulla on laillista lupaa, jota tukee asianmukaisesti allekirjoitettu paperityö, joka antaa sinulle harkinnanvaraisen kaupankäynnin viranomaisen ennen kuin hän asettaa minkä tahansa kyseisen asiakkaan rahaa siihen puhumattakaan hänelle tai ensin. Jos et, niin asiakas ei voi vain "ei tiedä" sinua kaupan, mutta voi myös haastaa sinua ja luultavasti myös välittäjäsi tai työnantaja. Mistä tahansa aineellisesta erimielisyydestä tai tästä aiheutuvasta ongelmasta voi helposti jättää sinut pois työstä. . Opi oppia Bud Fox, kunnianhimoinen nuori välittäjä, jonka Charlie Sheen on pelannut Wall Streetin elokuvassa. (Lisätietoja:
• . Jos sinusta tulee julkinen tieto yrityksestä, ennen kuin yleisö tekee, kaikki kauppiaat, jotka sijoitat joko itsellesi tai asiakkaillesi saadaksesi tätä tietoa, todennäköisesti havaitsevat sääntelijät ja kielletään. Ja jos voitot ovat merkittäviä, silloin sinulla on onnekas, jos menetät työsi vain. Voit helposti menettää arvopapereidesi lisenssin ja jopa tehdä vankeusajan riippuen olosuhteista. Hylkäämispalkkiot -
• Vakuutus- ja arvopaperilaitoksilta kielletään asiakkaiden lupaus leikata toimeksiannosta houkutella heitä sijoittamaan kauppaan. Tämä voi tuntua siltä, ​​että yksi houkuttelevimmista sääntöistä katkeaa, sillä voit yrittää pitää tämän "vain" sinun ja asiakkaidesi välillä eräänlaisena salainen herrasmiessopimuksen. Mutta ennemmin tai myöhemmin väärän henkilön löytää mitä tapahtuu ja tulet kuumaan veteen. Se ei ole vain riskin arvoinen. . Asiakkaasi tilien poistaminen - Tämä voi olla todellinen kiusaus, kun yritys on ollut hidasta ja tarvitset joitakin palkkioita tai palkkiot kuukaudessa. Mutta tämä on liukas kaltevuus, joka väistämättä saa sinut vaikeuksiin. Siirrä asiakkaita varoihin ja varoihin vain varojen tuottamiseksi, satuttaa asiakkaitasi ja tulee asiakkaan vaatimustenmukaisuusosaston tietoon.Sinun on aina pystyttävä perustelemaan toimesi jokaiselle kaupalle, jonka sijoitat, ja kaikki kaupat on sovitettava asiakkaan sijoitustavoitteeseen ja riskinsietokykyyn.
• Velvollisuutesi laiminlyönti - Jos olet Certified Financial Planner -harjoittaja, rekisteröity sijoitusneuvoja tai käsittele eläkevakuutusrahastoja tai tilejä missään ominaisuudessa, lain mukaan on noudatettava luottamuksellista menettelytapaa. Tämä tarkoittaa, että sinun on ehdottomasti toimittava asiakkaan edun mukaisesti aina ja kaikissa olosuhteissa. Siksi sinun on julkistettava mahdolliset eturistiriidat asiakkaillesi, kuten jos saat etuja tai muita etuja näyttämällä heille yhden sijoituksen toisen valinnan mukaan. Jos et pysty noudattamaan tätä standardia mistä tahansa konkreettisesta mielestä, se voi nopeasti päästä ulos kadulla, koska se on yksi lippulaivaisista lupauksista, joita monet yritykset tekevät asiakkailleen. (Lisätietoja:
• Mitä sinun tarvitsee tietää luottamusstandardista .) Market Manipulation - Tämä on yksi ilmeisimmistä tavoista, joilla välittäjät ja suunnittelijat voivat saada itsensä irti. Jos yrität manipuloida osakekannan tai muun arvopaperin hintaa, jotta sijoittajat voivat houkutella ostamaan tai myymään sitä, niin vaatimuspartneri tai ohjaaja (tai todennäköisemmin molemmat) tulee sinuun, kuin vasara, kun he havaitsevat, uudelleen. Tämä on vakava rikkomus arvopaperilainsäädännöstä, ja se voi helposti johtaa oikeudellisiin ongelmiin irtisanomisen päällä.
• Tehtävät, joita sinulla ei ole oikeutta tehdä - Jos sinulla ei ole arvopapereita tai Series 65 -käyttöoikeuksia, sinulla ei ole minkäänlaista kaupankäyntiä asiakkaille henkilökohtaisesti tai puhelimitse. Ei ole mahdollista painaa vain muutamia painikkeita tietokoneessa henkilölle, joka tavallisesti tekee sen mukavuu- den vuoksi. Tämä on vakava loukkaus. Sama pätee vakuutus- ja eläkevakuutustoimintaan. Jos sinulla ei ole toimilupaa siinä valtiossa, jossa olet tekemässä liiketoimintaa, sopimus tai käytäntö voi olla tyhjä, ja voit lopettaa kadun ja oikeusjutun ja rikosoikeudellisten seuraamusten menetyksestä.
• . Epäonnistuneiden kauppojen sijoittaminen - Jos teet jatkuvasti virheitä, kun teet kaupankäynnin asiakkaille, niin et todennäköisesti pysy töissäsi hyvin kauan. Tilausvirheet voivat olla erittäin kalliita, ja ne veloitetaan usein henkilöstä, joka on tehnyt heidät. Laki rikkoutuessa -
• Jos luulet, että mitä teillä on yksityisessä elämässäsi, ei ole mitään yhteyttä työsi, ajattele uudelleen. Jos olet tuominnut lähes kaikesta muusta kuin vähäisestä liikennerikkomuksesta, saatat menettää lisenssin tai valtuutuksesi ja saatat joutua tekemään rikkomuksen pysyvästi. Vaikeammat rikokset, kuten DUI: n hankkiminen, voivat saada sinut potkut joka tapauksessa.
• Bottom Line On monia asioita, jotka voit tehdä itsellesi ammuttuasi taloudellisena neuvonantajana. Jotkut säännöt ovat helpompia ja houkuttelevampia rikkoa kuin toiset, mutta kaikki voivat tuottaa samat tulokset - että sinulla ei ole enää työtä.(Lisätietoja:

5 Huonoin Taloudellinen neuvonantaja Kaikki aikojen huijaajat

.)