Vanguard on yksi tunnetuimmista sijoitustuotteiden tarjoajista maailmassa. Vanguard on tunnettu edullisesta investointikäytännöstään, ja se on kasvanut äärimmäisen paljon tekemällä itse-itse-sijoittaja. Yksi suosituimmista vaihtoehdoista on Vanguardin kokoonpanossa Large-Cap Index Fund (NYSEARCA: VV VVVngrd Large-Cap118. 83 + 0. 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Tämä rahasto näyttää seurannan CRSP US Large Cap -indeksin tehokkuutta. 29.2.2016 alkaen rahasto on yli 6 dollaria. 2 miljardia omaisuutta 642 tilalla.

Charles Schwab tunnetaan pääasiassa välitysyritykseksi ja on alkanut tehdä nimensä itselleen investointituotteisiin. Yksi VV: n suurimmista kilpailijoista on Schwab U. Large-Cap ETF (NYSEARCA: SCHX

SCHXSchw US Lrg Cap61 85 + 0. 18% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Rahaston tavoitteena on tarjota monipuolinen sijoitus, joka altistuu suurten yhtiöiden yrityksille. Rahasto pyrkii seuraamaan Dow Jones U.S. Large Cap: n osakekurssiindeksin tehokkuutta. Vuodesta 29.2.2016 rahasto on yli 5 dollaria. 1 miljardia omaisuutta ja huomattavasti enemmän omistuksia kuin VV, 752.

Sijoitustavoite

Vaikka nämä kaksi rahastoa ovat suoria kilpailijoita toisistaan ​​ja niillä on hyvin samanlainen meikki, molemmat pyrkivät seuraamaan eri indeksiä. Vanguardin VV-rahasto etsii etsimään CRSP U.S. Large Cap -indeksiä, johon kuuluvat U.S.-yritykset, jotka muodostavat top 85% sijoitettavan markkina-arvon. CSRP tarkoittaa Chicagon tutkimuskeskuksen tutkimuskeskusta, joka perustuu turvallisuuteen. CSRP: llä on omat erityismenetelmänsä indeksoinnin taustalla.

Schwabin SCHX: lle suorituskyvyn seurantaindeksi perustuu Dow Jones U.S. Large Cap -varantoindeksistä. Tämä indeksi käyttää täysimääräistä ja float-korjattua markkina-arvoa indeksin omistusten määrittämiseksi. Suhteellisuusperiaatteen mukaan indeksit ovat melko samanlaisia ​​suunnittelussa. Näiden kahden välillä on kuitenkin muutamia vivahteita. Esimerkiksi CSRP-indeksillä oli 15. 9 prosentin painotus talouden tasolla, kun taas Dow Jones -indeksillä oli 16,3 prosentin painotus maaliskuusta 2016 lähtien.

Analysoimalla kummankin ETF: n 15 parhaan sijoituksen yhtiöt olivat hyvin samankaltaisia , sekä nimissä että painossa. Kahdeksan parhaan osakkeen joukossa oli samanlaiset varat, mutta ainoa ero oli se, että VV: llä oli Proctor & Gamble (NYSE: PG

PGProcter & Gamble Co86) 05-0 61% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ja Wells Fargo (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56 18-0.30% luotiin Highstock 4. 2. 6 ) pyöristämällä yhdeksännen ja kymmenennen pisteen ja SCHX oli heitä päinvastoin. SCHX: llä oli sekä A-luokka että C-luokka (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042.68-0. 70% Created with Highstock 4. 2. 6 ), jotka muodostivat 11. ja 12. sijainnit, toisin kuin VV, joka oli niitä 11 ja 15. Suorituskyky

Molemmat rahastot ovat lähes identtisiä suorituskykyä, ja VV: llä on pitkä kokemus, joka alkoi vuonna 2004. Sen jälkeen, kun SchX aloitti toimintansa marraskuussa 2009, se on pysytellyt VV: n tuottojen kanssa. Vuonna 2010 molemmat rahastot antoivat sijoittajille yhteensä 15 91%. Seuraavana vuonna SCHX ylitti VV: n 0,1%: lla. VV sen jälkeen ylitti SCHX: n seuraavien kolmen vuoden aikana 0, 09%, 0, 36% ja 0, 04% vastaavasti. Vuonna 2015 SCHX otti uudelleen johtoaseman ylittäen VV: n 0, 02%: lla. Vaikka VV oli parantunut samana ajanjaksona, se oli yli kolme kertaa SCHX: n kustannukset maaliskuusta 2016. VV: n kulusuhde oli 0, 09%, kun taas SCHX: n kustannus oli 0 03% maaliskuusta 2016 alkaen Sato-näkökulmasta myös VV: llä oli johdon SCHX: llä, jonka kokonaistuotto oli 2,19%.

Riski-näkökulmasta molemmat rahastot olivat jälleen lähes identtisiä. S & P 500: n vertailuindeksinä molemmilla rahastoilla oli beta 1. 00. VV: llä oli hieman korkeampi alfa -0. 28 versus SCHX: n kanssa -0: lla. 34. Viiden vuoden standardipoikkeamistoimenpiteellä VV oli 12. 07, kun taas SCHX oli 12. 04.

Lopullinen vertailu

Molemmat varat olivat lähes erottamattomia toisistaan ​​sekä sijoitustavoitteen että suorituskyvyn suhteen. Suurin ero oli kustannussuhde, kun SCHX oli kolmasosa VV: n hinnasta, 0, 03%: lla. Sijoittajat, jotka etsivät monipuolista ja edullista sijoitusajoneuvoa, jotka altistuvat suurikapasiteettimarkkinoille, olisivat tyytyväisiä joko näihin valintoihin.