Taloudellinen neuvonantaja on parhaillaan suuressa häiriössä sellaisten yritysten kanssa, jotka ovat vaarassa menettää vuosiliikevaihdon miljardit, J. D. Power 2016 U.S: n taloudellisen neuvonantajan tyytyväisyystutkimuksen mukaan.

Merkittävä osa eläkkeelle siirtyneistä neuvonantajista, kasvava sijoittajien mieltyminen robo-neuvonantajille ja neuvonantajille suunnatun heikkouden kilpailijoille, ovat tämän merimuutoksen vaiheen asettaminen. "Epäilemättä, varallisuudenhoitoala on myrskyn silmissä juuri nyt, ja seuraukset ovat kauaskantoisia yrityksille, jotka ovat juurtuneet perinteiseen rahoitusneuvontapalvelujen liiketoimintamalliin." Mike Foy, johtaja varallisuudenhoidon käytännöstä JD Power sanoi lausunnossaan.

"Rahoitusneuvojat ovat tietenkin edelleen kriittinen osa liiketoiminnan tulevaisuutta. Keskeiset alan kehityssuuntaukset, kuten edullisten robo-neuvojen saatavuus, ns. Validoijien nousu, jotka haluavat tehdä enemmän omia taloudellisia päätöstään edes neuvonantajan tukemana ja uudet luottamussäännöt, jotka asettavat asiakkaiden etuja ennen neuvonantajan omaa voittoa - asettavat vaiheet vähemmän ja erilaisille neuvonantajille ja yhä enemmän yksinomaiseen huomiota korkean nettotuloksen segmenttiin, jossa neuvonantajat voivat lisätä eniten arvoa ", hän lisäsi.

Lisätietoa alan muutoksista - joiden näkemys voisi auttaa yrityksiä sopeutumaan pysyäkseen merkityksellisinä. Neuvonantajan tyytyväisyys Tutkimuksessa mitattiin tyytyväisyyttä sijoituspalveluyrityksen ja riippumattomien neuvonantajien palveluksessa olevien neuvonantajien keskuudessa, jotka perustuvat seitsemään keskeiset tekijät: asiakastuki, korvaukset, vahva johtajuus, operatiivinen tuki, ongelmanratkaisu, ammatillisen kehityksen tuki ja tekninen tuki. Tyytyväisyys mitattiin 1 000 pisteen asteikolla.

Itsenäiset neuvonantajat ovat tyytyväisempiä kuin heidän työntekijöiden neuvonantajansa, vaikkakaan niinkuin viime vuoden kyselyssä. Kokonaistyytyväisyys oli keskimäärin 722 työntekijöiden neuvonantajista, 21 pistettä 701: stä vuonna 2015. Riippumattomien neuvonantajien keskimääräinen tyytyväisyys oli keskimäärin 755, eli 18 pistettä viime vuodesta.

Seuraavassa on muutamia keskeisiä havaintoja tutkimuksesta.

Laaja eläke:

Lähes kolmasosa (31%) neuvonantajista siirtyy eläkkeelle seuraavien 10 vuoden aikana. Vuosina 2014-2016 neuvonantajien määrä, jotka aikovat jäädä eläkkeelle seuraavien kahden vuoden aikana, nousivat 3 prosenttiin 2 prosentista.

• Neuvoa-antajat, jotka liikkuvat itsenäiseen rekisteröityyn sijoitusneuvojaan (RIA): Työntekijöiden neuvonantajat, jotka sanovat, että he todennäköisesti menevät riippumattomiksi seuraavien kahden vuoden aikana, kaksinkertaistuivat 6 prosentista vuonna 2014 vuoteen 2016 12 prosenttiin.Toinen 12% sanoo todennäköisesti liittyvänsä tai aloittavansa itsenäisen RIA-käytännön seuraavalla kahdella vuodella, jopa 7%.
• ) Rannekokonaisia ​​miljardeja: Eläkkeelle siirtymisen nykyisen odotetun poistumisnopeuden ja neuvonantajien vaihtamiseen liittyvien yritysten osalta yritys (yritys 10 000 neuvonantajalla saattaa olla noin 585 miljoonan dollarin vuosittainen liikevaihdon riski seuraavien kahden vuoden aikana. Tämä korostaa ratkaisevaa tarvetta säilyttää korkeimmat tuottajat ja hallinnoida tehokkaasti perintösuunnittelua siirtää varoja uusille neuvonantajille, tutkimus korostaa. Neuvonantajan säilyttäminen ja uskollisuus:
• Koska panokset ovat niin korkeat, yritysten on selvitettävä, miten ne voivat tyydyttää neuvonantajansa. Työntekijöiden neuvonantajista, jotka ovat erittäin tyytyväisiä, vain 1% sanoo, että he "varmasti tahtovat" tai "luultavasti" jättävät yrityksensä seuraavan kahden vuoden aikana. Tätä verrataan 46 prosenttiin tyytymättömistä neuvonantajista, jotka sanovat samaa. Sama pätee itsenäisiin neuvonantajiin, 2% ja 45%. "Nämä muuttuvat dynamiikka neuvoa-antavassa liiketoiminnassa luovat uusia haasteita yrityksille keskittymään tuottajien säilyttämiseen, houkuttelemaan uusia kykyjä taitoihin, jotka ovat yhdenmukaisia ​​liiketoiminnan suuntauksen kanssa ja luodaan tai parantavat hybridimallia, jotka sisältävät enemmän tekniikkaa ja itsensä -palveluoperaatiot heidän tarjontaansa ", sanoi Foy.
• Bottom Line Perinteinen talousneuvonta on alkanut kokea merimuutoksia, ja yritykset ovat vaarassa menettää miljardien tulojen ansiosta neuvonantajan poissaolosta ja robo-neuvonantajien kasvavan suosion. Yritysten on kurotuttava, jotta ne pysyvät parhaissa neuvonantajissa, houkuttelevat uusia - samoin kuin asiakkaita. (Lisätietoja:

Rahoitusneuvojat haastavat trendit.

)