Sijoitusrahastot tarjoavat houkuttelevan vaihtoehdon sijoittajille halutun monipuolistamisen tasolle, koska eri pääoma- ja korkomaksuihin erikoistuneita varoja on useita. Rahastolla on liikekulut samanlainen kuin mikä tahansa muu liiketoiminta hallintopalkkioiden, palkkojen ja erilaisten hallintokulujen muodossa. Sijoitusrahastot veloittavat sijoittajiltaan vuotuisen kulun prosenttiosuutena sijoitetun pääoman kokonaismäärästä, joka vaihtelee suuresti riippuen rahaston tyylistä, johdon maineesta ja rahaston liikevaihdosta. Sijoittajat voivat löytää sijoitusrahastoja, joiden investointitavoitteet ovat selvästi alle prosentin.

BlackRock S & P 500 -indeksirahasto

BlackRock S & P 500 -indeksirahasto pyrkii seuraamaan Standardin ja Poor's 500 -indeksin sisältämien yleisten varojen tehokkuutta. Rahasto sijoittaa vähintään 90% varoistaan ​​kohdeindekseihin sisältyviin suuriin markkina-arvoihin. Vuosina 2005-2015 rahaston vuotuinen keskimääräinen tuotto on 6,7%, mikä vastaa S & P 500 -indeksin tuottoa. Se on yksi alhaisimmista kustannussuhteista 0, 07% ja Morningstar, Inc.:n neljän tähden luokituksen mukaan.

BlackRock S & P 500 -indeksirahaston suurin etu on sen kiinnostus sijoittajiin, jotka haluavat altistua S & P 500: n edustamille laaja-alaisille osakemarkkinoille erittäin alhaisilla kustannuksilla. Rahasto soveltuu passiivisena sijoitusvaihtoehtona sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita alttiiksi suurille markkinakorkkiin Yhdysvalloissa. Suurin haitta rahastosta on sen painava painotus suurten markkinakorkkien varastojen ja sen alipainotettujen keskisuurten ja pienten korkojen varastossa. Toinen merkittävä haitta pienille sijoittajille on vähimmäisosto-vaatimus, joka on 5 miljoonaa dollaria.

Vanguard LifeStrategy Income Fund

Vanguard LifeStrategy tulorahasto pyrkii tarjoamaan sijoitustuloksia nykyisten tulojen ja jossain määrin pääoman arvonnousun perusteella. Rahasto on konservatiivisessa luokassa, koska se jakaa noin 80 prosenttia varoistaan ​​valtion ja valtion velkakirjoihin ja 20 prosenttia yleisiin osakkeisiin, joita vaihdetaan pääasiassa Yhdysvaltojen osakemarkkinoilla ja joilla on huomattava kansainvälinen kohdentaminen. Rahasto on osoittanut keskimäärin 4 48 prosentin vuotuisen tuoton vuosien 2005 ja 2015 välisenä aikana ja alhaisen kulusuhteen ollessa 0,14 prosenttia.

Vanguard LifeStrategyin tulorahasto on houkutteleva sijoitusvaihtoehto, koska se tarjoaa erittäin monipuolista altistumista paitsi U.S.-markkinoilla, myös sijoitusluokan kansainvälisille joukkovelkakirjalainoille ja osakkeille. Tämä auttaa rahastoa säästämään pääoma- ja joukkovelkakirjamarkkinoita. Rahaston toinen etu on se, että sen ulkomaiset joukkovelkakirjalainat suojataan jossain määrin valuuttariskiä vastaan ​​ja tuottavat pienemmän volatiliteetin rahaston tuottoihin.Rahastolla on yksi alhaisimmista kustannuksista suhteessa kansainvälisiin markkinoihin sijoittavien sijoitusrahastojen kesken. Kuitenkin sen konservatiivinen jako painottamalla korkosidonnaisia ​​tuloja voi osoittautua sen suurin haitta. Rahasto voi menettää osakemarkkinoiden rallia ja heikentyä verrattuna sijoitusrahastoihin, joilla on suurempi varastokorvaus.

Schwab Small Cap -indeksirahasto

Schwab Small Cap -indeksirahasto seuraa Russell 2000 -indeksin suorituskykyä ja sijoittaa pääasiassa pieniin markkina-arvoihin. Vuosina 2005-2015 SWSSX on tuottanut keskimäärin 7,31 prosentin vuosittaisen tuoton, joka on hieman korkeampi kuin S & P 500 -indeksin 6,4 prosentin tuotto. Rahastolla on alhainen kulusuhde 0, 17%.

Tämän rahaston suurin haaste on keskittyä pieniin markkinakorkkiyrityksiin, jotka ovat historiallisesti ylittäneet suurten ykkösvalmiuksiensa pitkän aikavälin näkökulmasta. Toinen etu on sen erittäin alhainen kustannussuhde ja ei kuormitusta verrattuna samanlaisiin rahastoihin, joilla on pienikokoinen painotus. Pienyritysten riski altistuu kuitenkin paljon suuremmalle tuotto-osuuden volatiliteetille verrattuna sijoitusrahastoihin, jotka keskittyvät suurten korkojen osakkeisiin. Schwab Small Cap Index -rahasto teki suuria myyntivoittoja vuodesta 2013 vuoteen 2015, mikä on heikko verotustehokkuus.