Rahoitusalan ammattilaisena tiedät jo, miksi investointi on tärkeä. Mutta joskus kohtaat asiakkaan, joka ei ymmärrä edes peruskäsitteitä ja työkaluja onnistuneeseen sijoittamiseen. Mitä sanot? Seuraavassa on helppo seurata selitystä, joka auttaa sinua selittämään asiakkaita, miksi heidän pitäisi investoida.

Mikä on varastossa?

Epäilemättä yleiset varastot ovat yksi suurimmista työkaluista, jotka on koskaan keksitty rikkauksien rakentamiseksi. Varastot ovat osa kaikkea, mutta kaikkein konservatiivisimpia sijoitussalkkuja, ellei kulmakiviä. Kun aloitat taloudellisen vapauden tiellä, sinun on oltava vankka käsitys varastoista ja siitä, miten ne käyvät kauppaa markkinoilla.

Varasto edustaa yksittäistä omistusosuutta yhtiössä. Osake on saatavana yhtiön varoihin ja tuloihin. Kun hankit lisää osakkeita, omistusosuus yrityksestä kasvaa. Olipa kyseessä sitten "osakkeita", "pääoma" tai "varasto", se tarkoittaa samaa. Yhtiön varaston pitäminen tarkoittaa, että olet yksi yrityksen monista omistajista (osakkeenomistajista) ja sinällään sinä olet (vaikkakin yleensä hyvin pieni) vaatimus kaikesta, mitä yhtiö omistaa.

Omistajallasi sinulla on oikeus osuuteen yrityksen tuloksesta (yleensä maksetaan osinkojen muodossa) sekä kaikista osakkeisiin liittyvistä äänioikeuksista. Toinen erittäin tärkeä ominaisuus varastosta on sen rajoitettu vastuu, mikä tarkoittaa sitä, että varaston omistaja ei ole henkilökohtaisesti vastuussa, jos yritys ei pysty maksamaan velkojaan.

Yritykset antavat osakkeita, koska ne tarvitsevat rahaa. Voit tehdä tämän joko lainaamalla tai nostamaan sen ostamalla yrityksen osuutta, joka tunnetaan nimellä "liikkeeseenlasku." Yritys voi lainata ottamalla lainan pankilta tai antamalla joukkovelkakirjalainoja. Molemmat menetelmät sopivat velkarahoituksen alaisuuteen. Toisaalta osakkeiden liikkeeseenlaskua kutsutaan pääomarahoitukseksi.

Emissiokanta on edullinen yritykselle, koska se ei vaadi yrityksen maksamaan takaisin rahaa tai tekemään korkoja etukäteen. Kaikki, mitä osakkeenomistajat saavat rahoiltaan, on toivo, että osakkeet tulevat jonain päivänä olemaan enemmän kuin mitä he maksivat niistä. Yksityisen yrityksen liikkeeseenlaskun osakekannan ensimmäistä myyntiä kutsutaan alustavalle julkiselle ostotarjoukselle (IPO).

Riski

On korostettava, että yksittäisille kannoille ei ole takeita. Jotkut yritykset maksavat osinkoja, mutta monet eivät. Ja ei ole velvollisuutta maksaa osinkoja niille yrityksille, jotka ovat perinteisesti antaneet niille. Ilman osinkoa sijoittaja voi tehdä rahaa varastossa vain sen arvostuksella avoimilla markkinoilla. Haittapuolena kaikki varastot voivat mennä konkurssiin, jolloin sijoituksesi ei ole mitään arvoa.
Vaikka riski saattaa kuulostaa negatiiviselta, on myös kirkas puoli. Suuremman riskin saaminen johtaa yleensä suurempaan tuottoon sijoituksestasi. Tämän vuoksi varastot ovat perinteisesti ylittäneet muita sijoituksia, kuten joukkovelkakirjalainoja tai säästötilejä. Pitkällä aikavälillä kantojen investoinnilla on historiallisesti ollut keskimäärin 8-12 prosentin vuotuinen tuotto.

Varaston tyypit

Varastoja on kaksi päätyyppiä: tavara ja edullinen varasto. Yleinen kanta on hyvin yleinen. Kun ihmiset puhuvat varastosta, he yleensä viittaavat tähän tyyppiseen. Itse asiassa valtaosa varastosta on myönnetty tässä muodossa. Yhteiset osakkeet edustavat yhtiön omistusta ja saatavaa (osingot) osan voitosta. Sijoittajat saavat yhden äänen osakkeelta valittaessa hallituksen jäsenet, jotka valvovat johtajien tekemät merkittävät päätökset.

Etuoikeutettu osakekanta edustaa jonkinasteista omistusta yrityksessä, mutta ei tavallisesti ole sama äänioikeus. Toisin kuin tavarakanta, sijoittajille taataan tavallisesti korkeampi kiinteä osinko, joka maksetaan loputtomasti. Yleisillä osakkeilla on vaihtelevat osingot, joita ei koskaan taata. Toinen etu on se, että selvitystilanteessa edulliset osakkeenomistajat maksetaan ennen yhteistä osakkeenomistajaa (mutta vielä velallisen jälkeen). Etuoikeutettu osakekanta voi olla myös lunastettavissa, mikä tarkoittaa, että yhtiöllä on mahdollisuus ostaa osakkeita osakkeenomistajilta milloin tahansa mistä tahansa syystä (yleensä palkkio).

Useimmat osakkeet vaihdetaan vaihdossa, jossa ostajat ja myyjät kohtaavat ja päättävät hinnan. Jotkut vaihtoehdot ovat fyysisiä paikkoja, joissa liiketoimet suoritetaan kaupankäynnin alustalle, kun taas toiset ovat virtuaalisia, ja ne koostuvat tietokoneverkosta, jossa kaupat tehdään sähköisesti. On olemassa useita tärkeitä tekijöitä, jotka vaikuttavat kantojen hintakehitykseen:

1. Perusteellisimmalla tasolla kysynnän ja tarjonnan markkinoilla määrää osakekurssi.
2. Teoriassa tulot vaikuttavat sijoittajien arvostukseen yrityksessä, mutta on muita indikaattoreita, jotka voivat myös osoittaa osakkeiden hintoja, kuten sijoittajien mielipiteitä ja odotuksia.
3. On olemassa monia teorioita, jotka yrittävät selittää tapaa, jolla osakekurssi liikkuu niiden tapaan, mutta ei ole mitään teoriaa, joka selittää kaiken.

Varastojen edut ja haitat

Ensisijainen syy siihen, että ihmiset investoivat varastoihin ovat siksi, että varastot ovat parempia kuin kaikki muut omaisuusluokat ajan mittaan. Yleinen kalakanta on historiallisesti kasvanut 8-12 prosenttia vuosikymmenien aikana ja monet varastot maksavat myös osinkoja säännöllisesti, mikä tarjoaa sijoittajille ylimääräisiä tuloja. Tietenkin kantoja liikkuu myös kahdessa suunnassa, ja viime vuosina on tehty useita suuria korjauksia ja karhumaisempia markkinoita, jotka ovat johtaneet siihen, että sijoittajat ovat joutuneet kärsimään suuria vahinkoja.

Varastojen verotus

Varastoja myyvien sijoittajien on ilmoitettava voitto tai tappio verotuksellansa (ellei varastoa myydä IRA: ssa tai pätevässä eläkejärjestelmässä). Jos sijoittaja hallinnoi varastossa yhden tai useamman päivän, niin lyhyen aikavälin voitto tai tappio raportoidaan.Jos varasto pidettiin pidempään, voitto tai tappio katsotaan pitkäaikaiseksi. Pitkän aikavälin voitot verotetaan yleensä pienemmällä korolla kuin lyhytaikaiset voitot, jotka verotetaan tavallisiksi tuloiksi sijoittajalle.

Kokonaisvaltaiset myyntivoitot tai -tappiot lasketaan ensin nettouttamalla kaikki lyhytaikaiset voitot ja tappiot toisiaan vastaan ​​ja tekemällä samoin pitkäaikaisilla voitoilla ja tappioilla. Lopullinen numero kustakin luokasta nettoutetaan sitten toista vastaan ​​lopullisen netto-pitkän tai lyhyen aikavälin voiton tai tappion saamiseksi. Osingot luokitellaan myös tavanomaiseksi tuloksi, jos ne maksetaan verotettavassa tilissä.