Kun varhaisimmat Baby Boomers sijoittivat 70-vuotiaita, amerikkalaiset väestötieteelliset väestötieteet jatkuvat edelleen vanhuksille. Yhdessä tämän väestöryhmän kasvavien voimavarojen kanssa on vanhusten mahdollisuuksia kokea dementiaa. Mukaan Census Bureau tiedot ja Alzheimerin liiton vuoteen 2030 mennessä on 7. 7 miljoonaa ihmistä Alzheimerin tautia. Tämä on yli 10% ennustetuista 72. 1 miljoonasta 65-vuotiaasta ja sitä vanhemmasta. Harvardin tutkija David Laibson arvioi, että 10 miljoonaa amerikkalaista on jonkinasteinen dementia tai kognitiivinen heikkeneminen ja 70 prosentilla yli 80-vuotiaista on vähäistä kognitiivista liukenemista.

Vähentäminen on suuri ongelma rahoitusneuvojille ja voi aiheuttaa ikääntyneitä tekemään epäluotettavia taloudellisia päätöksiä. Kun katsot televisiota, Albert, 89-vuotias yksin asuva, vain tilasi Kanadasta tuodun lääkkeen 200 dollaria. Kahdeksankymmentäyhdeksänvuotias Simone siirsi 500 000 dollaria hänen hoitotyöntekijänsä pankkitilille kolmen lapsensa harmiksi. Simonin lapset eivät pystyneet saamaan rahaa takaisin. (Asiaan liittyvää lukua, katso: Onko taloudellisia päätöksiä parantunut ikään? )

Taloudellisten asioiden huolellinen käsittely voi johtaa tuhoisiin seurauksiin vanhuksille ja heidän perheilleen. On viisasta olla ennakoiva ja sisältää tietoa siitä, miten yrityksesi käsittelee kognitiivista heikkenemistä alussa olevien asiakkaiden kuulemisissa. Huolellinen suunnittelu ja ennakointi voivat estää potentiaaliset ongelmat, kun palvelevat asiakkaita dementiaan. Lisäksi, ottamalla käyttöön "dementiaprotokolla", olet perheenjäsenen tukitiimin arvostettu jäsen. (Lisätietoja: Miten neuvojat voivat auttaa dementiaasiakkaita .)

Organisaatioprotokollan luominen

Minkä tahansa rahoitussuunnittelussuhteen avainosa tarkastelee suurta kuvaa; joka sisältää kiinteistönsuunnittelun, vakuutuksen sekä sijoitustoiminnan. Sisävarustussuojaraportissa on valtakirjallisuusasiakirjat, jotka antavat läheiselle perheenjäsenelle oikeuden käsitellä toisen asioita, jos kyseinen henkilö joutuu työkyvyttömäksi. Nämä alustavat suunnitteluosat on integroitava dementiaprotokollan kanssa. ja Kehittynyt asuntosuunnittelu: Terveydenhuollon asiakirjat .) Valmistelu voi auttaa neuvonantajaa palvelemaan parhaiten hänen tai hänen vanhentuneita asiakkaitaan. Dementiaprotokollan luominen etukäteen, vaiheittaiset ohjeet välttävät sekä neuvonantajan että asiakkaan tulevat ongelmat. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa

Taloussuunnittelijat: Erikoistuneet senioreille .) "Dementiaprotokollan" tulisi kattaa miten tunnistaa kasvava kognitiivinen heikkeneminen.Seuraavaksi suunnitelmassa on esitettävä kognitiivisen heikkenemisen erityispiirteet, jotka vuorostaan ​​herättävät dementiaprotokollan. "On myös tärkeää, että neuvonantaja on tietoinen mahdollisista riskeistä ja vastuista. Jos kognitiivisesti heikentynyt asiakas pyytää ja myy 100 osaketta Apple, Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174. 76 + 1. 31% Created Highstock 4. 2. 6 ) varastossa, neuvonantaja saattaa olla vaikeuksissa, jos asiakas unohtaa, että hän teki pyynnön ja sittemmin vihainen (tai huonompi) neuvonantajan kanssa, kun hänen salkkunsa ei ole nousussa Apple-osakkeen arvon seuraavan nousun myötä. ( ) Dementiaprotokollan luomisen vaiheet: Ota yhteys oman asianajajan ja / tai vakuutusasiamiehen puoleen suojataksesi itse vastuusta.

Määritä missä olosuhteissa dementiaprotokollan toteuttaminen. '

• Ota yhteystiedot vähintään yhden perheenjäsenelle valtakirjalla ja ilmoita heille ensimmäisten merkkien laskun yhteydessä.
• Dokumentaat kaikki yhteystiedot asiakkaan ja perheenjäsenten kanssa. Videodokumentaatio on erinomainen kosketukseen heikentyneen kanssa. Voi olla hyödyllistä antaa asiakkaalle kopio videoistunnoksista muistutukseksi kokouksissa päätetyistä.
• Ole valmis keskustelemaan huoltajuudesta, jos asiakkaasi kehittää Alzheimerin tautia ja ei voi osallistua omiin taloudellisiin asioihinsa.
• Lisävaiheet
• Vaikka viestintä on aina tärkeä taloudellinen neuvonantaja, kun asiakkaassa on kognitiivista liukenemista, yhteys muuttuu vieläkin tärkeämmäksi. Pidä säännöllisesti yhteyttä asiakkaaseen ja lähetä hänelle kirjalliset muistutukset aiemmista päätöksistä ja keskusteluista. Tarvittaessa pidä perheenjäsenet ajan tasalla päätöksistä. Ole tietoinen yksityisyydensuojasta ja saattakaa kirjallinen tietosuojaveloitus aikaisin, jotta voit vapaasti puhua asiakkaiden nimetyillä perheenjäsenillä ilman kielteisiä seurauksia. (Lisätietoja ikääntymisestä ja investoinneista:

Sijoittajan elämän vuodot

) Hanki lupa tietää ja ottaa yhteyttä asiakkaan neuvoa-antavaan ympyrään. Työskentelemällä heidän asianajajansa, vakuutusasiamiehensä ja muiden neuvonantajien kanssa voit paremmin palvella asiakkaan tarpeita. Ole perheesi resurssi. Mitä enemmän voit auttaa heitä tämän siirtymän aikana, sitä enemmän pystyt parantamaan mahdollisia ongelmia ja auttamaan heitä siirtymisessä. Pidä resurssien luettelo palveluista ja avustuksesta dementiaan liittyville henkilöille ja perheenjäsenille. Palvelusi arvostetaan edelleen, sillä perheellesi suuntautuva apu ja huolenaihe jatkuvat.

Varo asiakkaalle ja perheelle mahdollisista huijareista, jotka haluavat hyödyntää vanhuksia. Skenaarioista yhtä yksinkertainen kuin väärennetyt hyväntekeväisyysjärjestöt, jotka toistuvasti kutsuvat lahjoituksia, talon työntekijöitä ja tarpeettomia korjauksia myyvät, osa työstäsi taloudellisen luottamusmiehenä on suojata asiakkaasi taloudelliselta hyväksikäytöltä. (Lisätietoja lukemisesta:

Vanhempien vanhempien puhuu rahaa

tai Vanhempien vanhempien suhtautumista. ) Bottom Line Se on harvinainen neuvonantaja, jolla ei ole yhtä tai useampaa dementiaa sairastavaa asiakasta. Tunnistamalla kognitiivisten häiriöiden oireet, voit tunnistaa dementian sen tapahtuessa. Pidä viestinnän ovet avoimina sekä asiakkaan että nimettyjen perheenjäsenten kanssa. Suojaudu ammattimaisesta vastuusta yksityiskohtaisilla käytännöillä, menettelytavoilla, kirjanpidolla ja vakuutuksilla. Jatka luottamuksen rakentamista, joka ohjaa taloudellisen neuvonantajan / asiakassuhteen niin, että dementia tapahtuu, ammatillinen suhde jatkuu kukoistaa. (Lisätietoja:

Talousneuvojat

).