American Funds Income Fund of America (AMECX) on kohtalainen allokointirahasto. Rahastonhoitajat sijoittavat osakesidonnaisiin ja kiinteäkorkoisiin arvopapereihin. Rahaston tavoitteena on tarjota nykyisiä tuloja, joilla on jonkin verran pääoman kasvua. Johtajat voivat valita useista erilaisista arvopapereista, mutta ensisijaisesti sijoittavat osinkoihin makset- taviin yhteisiin osakkeisiin ja korkoinstrumentteihin.

Yritys

American Funds on Capital-konsernin rahastoyhtiö. Vuonna 1931 perustettu Capital Group on Amerikan seitsemänneksi suurin varainhoitaji, jonka hallinnoimat varat (AUM) ovat $ 1. 39 biljoonaa, 31.12.2015 alkaen. Yhtiö tarjoaa taloudellisia neuvonta- ja varainhoitopalveluja hyväntekeväisyysjärjestöille, hallituksille, korkean nettotuloksen omaaville henkilöille, yksittäisille sijoittajille, julkisille eläkesäätiöille ja yritysten eläkejärjestelyille. Se on erittäin arvostettu työnantaja, jolla on vahva sitoutuminen rahoitusalan monimuotoisuuden lisäämiseen.

Sijoitusfilosofia

Pääkaupunkiseudun sijoitusfilosofia keskittyy pääoman säilyttämiseen. Yritys uskoo pitkän aikavälin tuloksiin sijoittamisen yli tilapäisistä voitoista. Sen sijoitusrahastoihin perustuvat vakioinvestointivälineet eivätkä käytä johdannaisia ​​tai muita erittäin vipuvaikutteisia sijoituksia.

Capital Groupilla on yrityskulttuuri, joka korostaa yksilöllisyyttä ja hyödyntää samalla tiimityön voimaa. Kaikki sijoitusalan ammattilaiset, jotka työskentelevät salkussa, kokoontuvat keskustelemaan mielipiteistään ja tutkimuksestaan ​​erilaisista sijoitusmahdollisuuksista. He eivät kuitenkaan tee investointipäätöksiä ryhmänä. Jokainen johtaja tai analyytikko saa osan salkun nettovarallisuudesta sijoittamaan siihen, mitä yksittäiset ajattelevat olevan parhaita arvopapereita salkun tavoitteiden saavuttamiseksi. Yritys uskoo, että tällä tavalla rakennetut salkut vahvistavat monipuolistumista ja parantavat tuottoa. Joukkueen jäsenten bonukset perustuvat pääasiassa yksittäisiin neljän ja kahdeksan vuoden esityksiin.

Rahastonhoito

Amerikan rahaston tuotto-rahastolla on yhdeksän salkunhoitajia, joita analyytikkojen ryhmä tukee. Päälliköt ovat työskennelleet pääomaryhmässä keskimäärin 25 vuoden ajan. Rahaston keskimääräinen työaika on 14. 7 vuotta ja kaksi johtajaa on työskennellyt salkun kanssa 23 vuoden ajan. Tällainen vakaus ja pitkäikäisyys eivät ole yleisiä rahoitusalalla, vaikka se on Capital Groupin normaali.

Salkku

American Funds Income Fund of America on kustannussuhde 0,35%, 30 päivän sato 3, 25%, liikevaihto 45% ja beta on 0,80. rahasto on AUM 101 dollaria. 9 miljardia. 168 yrityksen osuus on 71. 3% salkusta ja 54. 5% nettovarallisuudesta U: ssa.S. osuudet ja 16,8% ei-U: ssa. S. osakkeet. Rahaston kolme parasta sektoria, taloushallintoa, teollisuutta ja tietotekniikkaa edustavat 31,5% sen nettovarallisuudesta. Ylin kymmenen omistusosuus on 20,6% nettovarallisuudesta. Rahaston kolme parasta osaketta ovat Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Highstockilla 4. 2. 6 ) 3,7% nettovaroista Merck & Co Inc. (NYSE: MRK MRKMerck & Co Inc55 88-0 32% Created Highstock 4. 2. 6 ) 2,5 prosentilla ja General Electric Company NYSE: GE GEGeneral Electric Co20 13-0 05% Highstockilla 4. 2. 6 ) 2,5% nettovarallisuudesta.

Salkun kiinteäkorkoinen osuus koostuu 1 441 arvopaperista, joiden osuus on 23,7% rahaston nettovarallisuudesta. Jakauma on 20,4% Yhdysvaltain joukkovelkakirjalainoista ja 3% 3% -U. S.-sidokset. Kaksi kolmasosaa joukkovelkakirjalainasta on sijoitusluokkaa, ja kolmasosa investointiasteiden alapuolella. Keskimääräinen joukkovelkakirjalaina on 6,3 vuotta.

Suorituskyky

Rahastolla on vuosittainen (YTD) tuotto, joka perustuu nettovarallisuuteen (NAV). 2% ja yhden vuoden tuotto -3%. Sen vuotuinen kokonaistuotto kolmen vuoden ajan on 6,14%, 7,5% viidessä vuodessa, 5,8% yli 10 vuotta ja 10,99% sen perustamisesta joulukuussa 1973.

AMECX-tunnistemerkki tarkoittaa rahaston A-sarjan osakkeet, joiden maksimimarginaali on 5,75%. Rahaston tuotot laskevat, kun myyntimaksua pidetään. Koko vuoden myyntimaksulla yhden vuoden tuotto on -8. 59%. Vuotuinen kokonaistuotto on. 06% kolmen vuoden aikana, 6. 24% viiden vuoden aikana, 5. 17% yli 10 vuotta ja 10. 8% lähtien. Kun etumatka-arvo otetaan huomioon, rahaston tuotto vastaa kaikkien kohtalaisten allokointirahastojen keskiarvoa.

American Funds Income Fund of America: lla on 18 erilaista osakelajia, joista jotkut tarjoavat palkkioihin perustuvien taloudellisten neuvonantajien ja eläkejärjestelyjen tarjoamia mahdollisuuksia investoida NAV: iin. Sijoittajat lukevat esitteen huolellisesti.