Sisällysluettelo:
Jos pankit eivät voi ottaa yhteyttä tilin omistajiin viimeisimmillä tunnetuilla osoitteillansa tai saada lainkaan vastausta, tilit on poistettava ja kaikki tilien varat luovutetaan valtiolle . Pankkien on lakisääteisesti velvoitettava ilmoittamaan etukäteen asiakkaille, että tilit ovat vaarassa sulkea ja valtionsa takavarikoimat varat. Alkuperäisten tilien omistajat voivat saada takaisin hallussa olevat tilit takaisin vaatimusprosessin kautta, mutta niillä ei ole oikeutta kertyneisiin korkoihin, koska tili on poistettu.
Miksi tilit poistetaan
Escape-lait ovat voimassa palauttaamattomien varojen palauttamiseksi heidän oikeille omistajilleen. Valtio ottaa haltuunsa kaikki hylätyt tilit, eivät rikastuttaisi valtiota, vaan suojelee varoja pankkien tai muiden yhtiöiden takavarikoimilta. Tämän jälkeen valtioiden on pyrittävä paikantamaan tilinomistajan tai omistajan perilliset varmistaakseen, että varat palautetaan. Pieniä rangaistuksia tai maksuja voidaan periä ja markkinahäviöt voivat vaikuttaa omaisuuserän arvoon. Vaatimusprosessi on usein pitkä ja varat eivät tavallisesti ole välittömästi saatavilla.
Miten vältetään irtoaminen
On tärkeää ylläpitää säännöllisiä yhteystietoja ja päivittää tietoja jokaisella rahoituslaitoksella, jolla on oma varallesi. On suositeltavaa pitää ajan tasalla oleva luettelo tileistä ja laitoksista ja ottaa yhteyttä laitoksiin vähintään kerran vuodessa. Yhteyden ylläpitäminen on yhtä helppoa kuin tilien kirjaaminen verkkoon, peruuttamisen tekeminen, asiakaspalvelun soittaminen tai postitusosoitteen päivittäminen. Monet ihmiset asettavat usein pankkitilejä lapsille tulevaisuuden puolesta ja tekevät vähän heidän kanssaan. Poistumislakia sovelletaan myös yhteisiin tileihin ja alaikäisiin, joten on myös tärkeää ylläpitää säännöllistä toimintaa näissä tileissä.
AD:Ovat lahjakortteja escheatable?
Oppi lahjakortista ja siitä, miten ne tulevat väärennetyksi omaisuudeksi tiettynä ajanjaksona ja miten ne voidaan evätä valtio, jonka lakit kattavat lahjakortit.
Ovat osakkeita, jotka ovat escheatable?
Oppii, miten valtiot voivat laillisesti vaatia omistusta osakkeistasi ja miten välttää vaivaa ja mahdollisia merkittäviä menetyksiä, jotka liittyvät eschatmentiin.
Ovatko 401 (k) tilit escheatable?
Selvitä, miten 401 (k) -siirtosäästösuunnitelmasi on suojattu ERISA: n esikaupasta lähtien, myös silloin kun tämä suoja voidaan poistaa.