Kun he saavuttavat 40-vuotiaina, useimmat verot ja ammattihenkilöt ovat vakiinnuttaneet toimintatapansa ja alkavat nauttia työstään. Jos asiat ovat menneet hyvin, ensimmäiset käynnistysvaikeudet on voitettu, ja ovet ovat nyt tulossa. Tässä myöhemmässä vaiheessa uraansa eläkkeelle jääminen ei ole yhtä kaukana kuin nyt, ja uudet perhe-elämän tavoitteet ja seisokkeja voivat olla horisontissa.

Veron tai oikeusalan ammattilaisen liiketoiminnan tulot ovat lähde, josta rahoitetaan kaikkien heidän tulevien henkilökohtaisten tavoitteidensa rahoittaminen. Jos olet vero- tai kiinteistönvälitysalan ammattilainen, lue lisätietoja siitä, miten taloudellisen suunnittelupalvelun tarjoaminen voi kaksinkertaistaa loppusijoituksesi vähäisellä vaikutuksella työmäärään.

Katso: Taloushallinto
Looginen ratkaisu
Vaikka monet verot ja oikeusalan toimijat haluavat tulojensa kasvavan, he voivat olla tässä vaiheessa epävarmoja siitä, miten tämä voidaan saavuttaa vaarantamatta muualla heidän elämäänsä . Yksi mahdollinen ratkaisu, jota monet verotus- ja kiinteistösuunnittelun ammattilaiset ovat löytäneet, tarjoaa asiakkailleen taloudellisia suunnittelupalveluja. Vaikka tämä voi tuntua suurelta yritykseltä, vero- ja kiinteistöalan ammattilaiset, jotka valitsevat tämän polun, huomaavat pian, että heillä on useita huomattavia etuja kuin heidän kilpailunsa enemmistöllä, jotka joutuvat rakentamaan yrityksensä tyhjästä. (Lue lisää Onko urasuunnitelma tulevaisuuden tulevaisuudessa? )

Solid Foundationin rakentaminen
Useimmat neuvonantajat, jotka aloittavat omat taloussuunnittelukäytäntönsä, täytyy viettää useita vuosia markkinointia ja liiketoiminnan edistämistä osoittamalla osaamisensa asiakkailleen ennen kuin he näkevät todelliset palkkiot. Kuitenkin vero- ja kiinteistöalan ammattilaiset, joilla on vakiintuneita käytäntöjä, ovat jo saavuttaneet tämän tavoitteen ja voivat siten tarjota asiakkailleen välittömästi rahoitussuunnittelupalveluja. Lisäksi heillä on asiakkaidensa uskottavuus, joka voi olla erittäin vaikeaa muiden neuvonantajien saavuttamiseksi, koska he tuntevat jo perusteellisesti asiakkaidensa taloudelliset tilanteet ja taustat.

Tämä tietämyksen taso ja luottamus antavat tehokkaasti mahdollisuuden ohittaa myyntiprosessi ja yksinkertaisesti tehdä objektiivisia ammatillisia suosituksia. Nämä suositukset voivat usein sisältää huomattavia rahasummia, koska asiakkaat, joilla on vero- ja kiinteistöasioita, ovat usein korkeampia tuloja ja suurempia sijoitussalkkuja. ) Jotta alkueräiset vakuutuksenmyyjät, joiden on tuotettava liiketoimintaa yksinomaan omasta etsintäpyrkimyksestään, myyvät 100 000 euron vuotuiset vuokrasopimukset, jotka maksavat 5 prosentin palkkion (ks. Myös
Sijoitusneuvasi: ammattitaitoinen tai onnekas? edustaa hyvää työtä. Tämä ei kuitenkaan ole verrattavissa siihen, mitä vero tai kiinteistönvälittäjä voisi hoitaa varakas asiakas, joka etsii tapaa siirtää tehokkaasti 2 miljoonaa dollaria henkilökohtaisiin omaisuuksiin hyväntekeväisyyteen.Monilla harjoittajilla on tämäntyyppinen liiketoiminta kävelemään ovessa säännöllisesti, mutta heillä ei ole foorumia, josta he voivat itse toteuttaa omat suosituksensa.

Aloittaminen
Verot ja kiinteistönvälittäjät löytävät oikean alustan yrityksille, jotka voivat ratkaista ongelman. On olemassa useita tekijöitä, jotka on otettava huomioon.

Mitä tarjoavat palvelut Nykyisin saatavilla olevien rahoitustuotteiden ja palveluiden valinta on hämmentävää. Jokainen mahdollinen investointitapa, vakuutus, kiinnitys, laina ja pankkituote on helposti saatavilla useiden kanavien kautta. Ensimmäisen vaiheen harjoittajien on ryhdyttävä tutkimaan heidän liiketoimintaansa ja päättää, mitkä tuotteet ja palvelut ovat kaikkein tärkeimpiä ja edullisempia asiakkaille. Harjoittelijoiden on myös asetettava kohtuulliset rajat tarjoamiensa palvelujen laajuudelle, koska voi olla helppo yrittää mennä liian moneen suuntaan kerralla. Jos lääkäri haluaa liiketoimintaansa tarjoamaan jokaisen tuotteen ja palvelun käytettävissä, saattaa olla järkevää siirtää joitakin näistä vaihtoehdoista eri työntekijöiden tai kumppaneiden välillä. Sitten jokainen osakkuusyritys voi erikoistua tietylle alueelle ja varmistaa ammattitaitoisen palvelutason.

Korvausmenetelmä Maksujen tai palkkioiden veloittaminen on avainkysymys ja riippuu ainakin jonkin verran puolueettomuuden tasosta, jonka harjoittajat aikovat ylläpitää suunnittelussaan. Yleensä suunnittelijat, jotka veloittavat palkkion neuvontaa, katsotaan objektiivisemmiksi kuin ne, jotka veloittavat palkkioita, koska heidän korvauksensa ei riipu siitä, toimivatko asiakkaat suosituksensa mukaan tai mitä tuotteita tai palveluja he käyttävät niiden toteuttamiseen. Korvaus suunnittelijoille, jotka työskentelevät palkkioon, on kuitenkin usein eksponentiaalisesti korkeampi kuin palkkioihin perustuvien neuvonantajien palkka, varsinkin kun kaikenlainen vakuutus on mukana.

Oletetaan esimerkiksi, että asiakas, jolla on 2 miljoonaa dollaria hyväntekeväisyyteen merkittyjä omaisuuseriä, tapaa harjoittajansa tai suunnittelijaansa. Harjoittelija neuvoo häntä luomaan hyväntekeväisyyteen jäljellä olevan luottamuksen ja myymään omaisuuden, käytä sitten tuottoa ostamalla elinkorko, joka maksaa hänelle tulovirran elämälle. Jos lääkäri veloittaa määrätyn palkkion, ne todennäköisesti tekevät 500 dollaria parhaimmillaan. Toisaalta, jos lääkäri antoi neuvoja ilmaiseksi ja myy sitten asiakkaalle 2 miljoonan dollarin annuiteetti, komissio todennäköisesti on 100 000 - 150 000 dollaria riippuen siitä, mikä yritys ja tuote on valittu. Vaikka aidosti eettiset suunnittelijat tekevät aina objektiivisia suosituksia, liike-elämän näkökulmasta monien on vaikea tyytyä maksuihin perustuvasta korvauksesta, kun tällainen raha voi olla käytettävissä. ) Välittäjän valitseminen

Se todennäköisesti vie useimmat ammattilaiset jonkin aikaa lajittelemaan lukemattomia rahoituspalveluyrityksiä. (Lisätietoja Sijoitusneuvojan maksaminen - palkkiot tai komissio

ja päättää, mikä on heille paras.Valinnan tärkeimpiin kriteereihin olisi sisällyttävä korvausrakenne, tarjottavien tuotteiden ja palveluiden valinta sekä back-office-tuki. Back Office tarjoaa teknistä ja myynnin tukea sekä sääntöjen noudattamista. Monet välittäjät tarjoavat myös erikoistuneita tuotteita ja palveluita markkinarakoille, kuten lääkäreille maksettavia korvauksia koskevia suunnitelmia tai kiinteistösijoittajien 1031 vaihtoa. Tämä voi olla arvokasta harjoittajille, joiden asiakkailla on erityistarpeita, jotka voidaan täyttää tarjoamalla näistä räätälöidyistä ohjelmista. Lisensointi ja koulutus Lisensointi ja koulutus luultavasti muodostavat suurimman osan lääkäreiden alkuperäisestä ajan ja pääoman kulusta. Opiskelu ja lisensointitutkintojen hankkiminen voi olla vaikeuksia monille uusille neuvonantajille, arvopaperi- ja vakuutustutkimuksia ei voi verrata hallintokokeisiin, jotka asianajajien ja sertifioitujen tilintarkastajien on läpäistävä. Jopa kokeneella veroviranomaisella, joka ei ole hankintakohtainen sopimus, ei pitäisi olla vaikeuksia saada tarvittavat lisenssit. Riippuen siitä, mitä lisenssejä tarvitaan ja kuinka monta luokkaa tarvitaan tutkimusten suorittamiseen, kokonaiskustannukset tulevat todennäköisesti muutamasta sadasta dollarista kenties yli tuhanteen. Muutkin, harjoittajilla on hyvin vähän käynnistyksen kustannuksia. Tietenkin, jos lääkäri haluaa saada ammattimaisen nimityksen, kuten Certified Financial Planner®, tämä merkitsee lisäaikaa ja kustannuksia. (Lisätietoja ja CFP® -tutkintoa .

Koulutuksen osalta välittäjällä on ohjelma näyttää miten sijoittaa kauppoja ja ylläpitää yrityksen ja alan noudattamista. Se voi myös tarjota jonkin verran myynnin koulutusta, mutta yritykset, jotka tarjoavat käyttämien tuotteiden ja palvelujen tarjoamia tuotteita, tarjoavat hänelle huomattavasti enemmän tukea tällä alueella. Useimmat sijoitus- ja vakuutusyhtiöt tarjoavat laajan valikoiman markkinointimateriaaleja lähes kaikenlaisille asiakkaille sekä henkilökohtaisen tukkumyyjän tuelle.

Palkkiot
Verot ja kiinteistövälittäjät voivat tarjota taloudellisia suunnittelupalveluita merkittävästi ja välitöntä hyötyä. Komission tulot voivat usein johtua asiakkaan verotusongelman ratkaisemisesta. Jos CPA: ssa on verotuskäytäntö, joka tuottaa vuosittain 300 000 dollaria liikevaihdosta, taloussuunnittelun lisääminen saattaa kaksinkertaistaa kyseisen numeron ensimmäisen vuoden aikana. Lisäkustannukset olisivat vähäpätöisiä.

Bottom Line Verot ja kiinteistönvälittäjät, jotka etsivät kustannustehokasta ja aikaa säästävää tapaa lisätä tulojaan, mikään vaihtoehto ei voi verrata rahoitussuunnittelun lisäämiseen yhdistelmään. Asiakkaat, luottamus, tieto ja sijainti ovat jo valmiina. Vain hankkimalla muutamia lisenssejä ja valitsemalla välittäjä, nämä ammattilaiset voivat nopeasti ja helposti tuottaa huomattavia lisätuloja vähäisellä aikaa ja vaivaa.