Vuosi 2015 osoittautui keskeiseksi tuloihin hakeutuville sijoittajille, sillä Yhdysvaltain keskuspankki nosti liittovaltion rahastokannan ensimmäistä kertaa lähes vuosikymmenellä. Vaikka koronnousu 0, 25% ei ollut merkittävää, Fed pättä lopulta polulle jatkuvaa korotusta eteenpäin. USA: n talouden suorituskyvyn mukaan korot voivat nousta entisestään, mikä tarjoaa enemmän mahdollisuuksia sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita löytämään miellyttäviä tuloja. Fidelity Investments tarjoaa lukuisia sijoitusrahastoja kohtuullisin kustannuksin, joilla on laajalti monipuoliset kiinteätuottoiset arvopaperisalkut sijoittajille, jotka etsivät varovaista omaisuuserää.

Fidelity GNMA (FGMNX)

Hallinnoitavat varat (AUM): 6 dollaria. 4 miljardia

2010-2015 Keskimääräinen vuotuinen substanssiarvo (NAV) Return: 3. 17%

Nettokustannussuhde: 0. 45%

Fidelity GNMA pyrkii korkeaan nykyiseen tuloon sijoittamalla arvopapereita, jotka Yhdysvaltain valtion virasto (National Mortgage Association, GNMA) on myöntänyt. Rahasto pyrkii saamaan Barclays GNMA -indeksin kaltaisen korkoriskin. Rahasto tunnistaa väärennettyjä GNMA-arvopapereita, joilla on taipumus olla pienempi ennakkomaksu, mikä johtaa parempaan tuottoon verrattuihin verrattuna. Fidelity GNMA: n keskimääräinen kesto on 3. 14 vuotta ja 30 päivän SEC-saanto 2. 13%. Yhdysvaltain valtiontakauksen ansiosta rahaston salkku tuottaa korkealuokkaisen luottoluokituksen.

Fidelity GNMA: n maturiteettiprofiili on osoittanut poikkeuksellisen vahvan tuoton Bill Irvingin johtoon vuodesta 2004. Morningstar on myöntänyt rahaston kulta-analyytikkoluokituksen ja neljän tähden välimieshallinnon luokka. Fidelity GNMA ei veloita sijoittajille mitään kuormitusmaksuja ja vaatii vähintään 2 500 dollarin investoinnin.

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

AUM: 10 dollaria. 3 miljardia

2010-2015 Keskimääräinen vuosittainen NAV-tuotto: 5. 67%

Nettokustannussuhde: 0. 75%

Fidelity Capital & Income Fund pyrkii yhdistämään tulot ja pääoman kasvun sijoittamalla omaan pääomaan velkapapereita, joissa keskitytään heikompilaatuisiin velkapapereihin. Rahasto käyttää perusanalyysiä valittaakseen omistukset ja voi sijoittaa sekä kotimaisiin että ulkomaisiin joukkolainoihin. Se sijoittaa yleensä noin 20% salkustaan ​​osakkeiksi ja 80% korkean tuoton joukkolainoiksi. Hieman yli 90% rahaston omistuksista ei ole luokitusta tai ei-sijoitus-luokitus. Tämä tekee rahastosta erittäin riskialttiita ja epävakaita markkinoiden laskusuhdanteen aikana. Rahaston varat ovat melko hyvin levinneet Yhdysvaltain talouden eri aloille, sillä yhdellä sektorilla ei ole yli 15 prosenttia varoistaan.Rahaston keskimääräinen duraatio on 4,33 vuotta ja 30 päivän SEC-tuotto 4,77%.

Alhaiset palkkiot, asiantunteva hallinnointi ja todistettu riskiasetetut tuotot johtivat siihen, että rahasto sai Morningstarin luokituksen viiden tähden ja hopea-analyytikkotutkimuksen korkean tuoton joukkolainojen luokassa. Fidelity Capital & Income -rahasto on maksuton rahasto, joka vaatii vähintään 2 500 dollaria.

Fidelity Michigan Municipal Income (FMHTX)

AUM: 722 miljoonaa dollaria

2010-2015 Keskimääräinen vuotuinen NAV Return: 5%

Net Expense Ratio: 0. 49%

Fidelity Michigan Municipal Income -rahasto sijoittaa kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin, jotka myöntävät Michigan ja vapautetaan liittovaltion tuloveroista ja Michiganin tuloverosta. Tämä rahasto sopii parhaiten korkean verotuksellisen sijoittajan sijoittajille, jotka etsivät varojen konservatiivista kohdentamista. Michiganin talous on jatkanut elpymistä kukoistavan U.S.-auto-sektorin ansiosta Michiganin verotulot ovat parantuneet, mikä on vakaampaa finanssiasemaa. Rahaston salkussa on korkea luottoluokitus vähintään A-luokituksella tai sitä korkeammalla. Sen keskimääräinen kesto on 5. 7 vuotta ja sen 30 päivän SEC-sato on 1. 60%.

Rahasto on saanut Morningstarilta viiden tähden luokituksen kunnan yhdestä valtion väliluokasta. Se on ei-rahasto, jonka investointitarve on vähintään 10 000 dollaria.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

AUM: $ 1. 2 miljardia

2010-2015 Keskimääräinen vuotuinen NAV Return: 5. 06%

Nettokustannusaste: 0. 45%

Fidelity Corporate Bond Fund pyrkii korkeaan nykyiseen tuloon investoimalla sijoitustoimintaan joukkovelkakirjalainoja, joiden tavoitteena on korkoriski samanlainen kuin Barclays US Credit Bond Index. Vaikka noin 40 prosenttia rahaston omistuksista on luokiteltu A: n tai sitä korkeammiksi, BBB: n luokiteltujen omistusten, joiden sijoitus on alhainen, ovat 42 prosenttia rahaston varoista. Rahaston omistukset painottuvat voimakkaasti Yhdysvaltain talouden teollisuus- ja rahoituspalveluihin. Rahaston keskimääräinen kesto on 6,8 vuotta ja 30 päivän SEC-tuotto 3,3%.

Rahasto on saanut Morningstar-yhtiöltä kolmen tähden luokitusluottoluokituksen.

Fidelity Corporate Bond Fund -rahastolla ei ole kuormitusmaksuja, ja sen vähimmäisvastuu on 2 500.