Asiakaspalvelutyhdistykset voivat usein olla liima, jolla on neuvoa-antava liike yhdessä. Nämä arvokkaat avustajat ovat yleensä taitavia suorittamassa lukemattomia tehtäviä, jotka vaatisivat monia välittäjiä ja neuvonantajia, jotka työllistävät heidät vähintään kaksi kertaa niin kauan.

Mitä tarvitaan tämän tehtävän ottamiseen? Suuntautuminen rekisteröityyn asiakaspalvelutoimintaan on melko yksinkertaista monessa suhteessa, mutta tehokkaimmillaan tässä paikassa usein hankitaan koulutusta ja sertifikaatteja, jotka tekevät niistä arvokkaita lisäyksiä mihin tahansa tiimiin tai toimistoon. (Lisätietoja liittyen: Palkkaus? Pienyritysten täytyy tietää. )

Historia ja evoluutio

Asiakaspalvelujen asema on kehittynyt ajan myötä, sillä monet näistä toiminnoista työskentelevät toimivat paljon edeltäjiensä ulkopuolella. Aiemmin onnistuneet välittäjät palkkaisivat sihteereitä, jotka voisivat saada arvopaperilupansa jossakin vaiheessa, jotta he voisivat tehdä yksinkertaisia ​​tilauksia, jos heidän pomo ei kyennyt. He tekivät myös rutiininomaisia ​​hallinnollisia tehtäviä, kuten kirjoittamista, arkistointia ja postitusta. Tämä asema muuttui vähitellen rekisteröidyn myyntiedustajan asemaan, jossa lisensoidulla hallinnollisella henkilöstöllä voisi olla entistä aktiivisempi rooli välittäjän liiketoiminnassa ja voisi auttaa esimerkiksi markkinointikampanjoissa ja sääntöjen noudattamisen hallinnassa.

Mutta nykypäivän asiakaspalveluyritykset voivat usein tehdä melkein kaiken, mitä välittäjät ja suunnittimet voivat tehdä, mukaan lukien uuden yrityksen tuottaminen, yrityksen verkkosivuston ja sosiaalisen median ylläpito, sääntöjen noudattamisen hallinta ja syvempi vuorovaikutus asiakkaita. Ja tietenkin useimmat heistä jatkavat tavanomaisia ​​tavanomaisia ​​tehtäviään uusien asiakastilien perustamisessa, paperityön käsittelyssä, käteisvarojen käsittelyssä ja arvopapereiden käsittelyssä, arkistoinnissa ja toimistotehtävien suunnittelussa. Viimeisimmän työpaikan lähettämisestä tähän tehtävään oli seuraava luettelo tehtävistä, joita se odottaa hakijalta:

• Tarjoa palvelua asiakkaille ammattimaisesti ja vastaa säännöllisiin kyselyihin.
• Esittele asiakkaita, joilla on kutsutut tiedot, kuten pörssikurssit, tilien saldo ja erilaiset tiliin liittyvät yksityiskohdat.
• Varmistaa, että asianomaiset rahoitusalan konsultit ovat tietoisia rekisteröityjen asiakkaiden liiketoimista ja tileistä.
• Tuki tuki rahoituskonsultteja suoramarkkinointikampanjoiden järjestämiseksi ja toteuttamiseksi.
• Noudata ja opi kaikkia yrityksen menettelytapoja ja käytäntöjä.
• Välittävät potentiaaliset ongelmat viipymättä vastaaville haarakonttorille tai rahoitusalan konsultteille.
• Ratkaise asiakkaiden valitukset ja tiedustelut ennakoivasti.
• Tunnista sellaiset ongelmat, jotka vaativat välittömästi nousua rahoituksen neuvonantajaan tai haarakonttorin johtoryhmään.
• Tarjoa asiakkaalle, sivukonttorille, rahoitusalan konsultille ja yrityksen yksityiskohtiin ylivoimainen harkintavalta.
• Varmista, että kaikki sopivat ja vaaditut tilitietokannat hankitaan ja päivitetään.
• Tarjoa ammattimaisesti puhelimitse tukea vastaaville rahoitusneuvojille.
• Auta asiakkaita siirtämään varoja ja arvopapereita sekä antamaan tarkastuksia pyydettäessä.
• Ilmoittaudu poissa olevista paperitöistä ja arvopapereista sekä maksamattomista varoista asiakkaille.
• Varmista, että noudatat yritys- ja sivukonttoreita ja -standardeja.
• Hyödynnä yrityksen tietotekniikkajärjestelmiä, jotka tarjoavat palveluja asiakkaille samoin kuin käyttöoikeuden myöntämisalueille. ) Path to Get There

Täsmälleen konkreettisia kriteerejä koskevat vaatimukset, jotka liittyvät asiakaspalveluun liittyvään kumppanuuteen, ovat yleensä melko yksinkertaisia . Sana "rekisteröity" tarkoittaa yleensä arvopapereita, jotka on myönnetty ja jotka on rekisteröity FINRA: lla ja / tai SEC: llä, joten yleensä vaaditaan Series 6 tai 7 ja 66 lisenssiä. Ne, jotka käsittelevät futuuritransaktioita tai vakuutustilejä, tarvitsevat myös asianmukaisen lisenssin. Perusteellisia hallinnollisia ja kirjoitusteknisiä taitoja tarvitaan sekä osoitettu yksityiskohtiin ja kykyyn käsitellä asiakkaita. Näistä syistä ehdokkaat, joilla on ennestään asiakaspalvelukokemus, suosivat usein näissä tehtävissä.

Ne, jotka haluavat saavuttaa tämän aseman, olisi järkevää aloittaa työskentelemällä ehkä asiakaspalvelun edustajaksi rahastoyhtiöön tai pankkiin, jossa he voivat oppia perus-taitoja, kuten käsittelemään onnettomia asiakkaita, hallita paperityötä ja moniajoa. Saavuttamalla joitakin sertifikaatteja, kuten YKP: n johtokunnan tarjoama rahoitussuunnitelma tai avustaja voi olla hyvä idea.

Tällainen kokemus näyttää hyvältä uudestaan ​​ja auttaa valmistautumaan hakijoihin tämän työn päivittäisistä rasituksista. Asiakkaan palveluntarjoajien odotetaan usein ylittävän päivittäisen rutiininsa tavanomaisen velvoitteen ylittävän tehtävän, joka edistää liiketoiminnan edistämistä ja asiakkaiden tarpeiden tyydyttämistä. Saattaa olla aikoja, jolloin heidän odotetaan viettävän viikonloppuja tai juhlia, jotka osallistuvat yritystilaisuuksiin tai suorittavat tarvittavat tehtävät, jotka jäävät alkuperäisen tehtävänkuvauksen ulkopuolelle. (

) Korvaukset ja edut Suurin osa asiakaspalvelusta saa joko palkkaa tai tavallisimmin tuntipalkkaa. Ne, joilla on arvopaperi- tai vakuutustodistus, voivat myös ansaita palkkioita kaikista tehdyistä liiketoimista ja saada bonuksia tai muita ylimääräisiä kannustimia heidän saavutuksilleen. Lasiovi. com osoittaa, että rekisteröityjen osakkuusyritysten keskimääräinen korvaus on 47, 845 dollaria. Tämän työn alue ulottuu luultavasti noin 30 000 dollariin alimpaan päähän, ehkä 80 000 dollariin supertähtien avustajille, jotka pystyvät suorittamaan ainutlaatuisia korkean tason toimintoja.

Suurten yritysten välittäjille työskenteleville tarjotaan myös yleensä myös etuuspaketteja, kuten elin- ja sairausvakuutus sekä eläkejärjestely.Pienyritysten osakkuusyritysten tarjoamat edut voivat vaihdella huomattavasti yrityksestä toiseen, mutta erittäin kannattaville yrityksille työskenteleville voi olla huomattava määrä etuja, joita ei yleensä tarjota hallinnollisille avustajille missään toimialalla.

Ne, jotka haluavat tulla taloudellisiksi neuvonantajiksi tai suunnittelijoiksi jossakin vaiheessa, pitäisivät myös harkita aloittavansa asiakaspalvelun kumppaniksi. Tämä voi auttaa heitä saamaan jalka ovelle ja saamaan arvokasta kokemusta, kun he ottavat taloussuunnittelutyötä tai käyttävät lisenssinsa kerätäkseen omat liikekirjansa.

Bottom Line

Asiakaspalveluun osallistuvat yritykset ovat keskeisessä asemassa rahoitusalalla sekä asiakkaille että yrityksille ja neuvonantajille, jotka käyttävät niitä. Monet näistä osakkuusyrityksistä ovat välttämättömiä jäseniä tiiviistä ryhmistä, jotka suorittavat korkean tason toimintoja päivittäin. Jos haluat lisätietoja siitä, mitä sinun tarvitsee tehdä, jotta voit vuokrata palveluntarjoajaksi, käy Financial Planning Association -verkkosivustossa osoitteessa www. fpanet. org. (Lisätietoja lukemisesta on:

Naisille parhaat taloudelliset tehtävät.

)