Myyntipuoli ja ostopuoli muodostavat yhdessä Wall Streetin molemmat puolet, termi, joka on tarkoitettu yleensä viittaamaan sijoitusammattiin. Ostopuolelle on osoituksena sen puuttuminen investointipankkitoimintaan ja yritysten pääoman korottaminen; se jätetään sijoitustoimintoihin, kuten arvopapereiden poistamiseen ja yleisempään rahoitussuunnitteluun.

Toimialan eteenpäin pyrkiminen ammattilaiset voivat kääntyä useisiin nimityksiin osoittamalla sitoumuksen ammattiin. Tämä voi valittaa työnantajille, asiakkaille ja korkea-asteen oppilaitoksille niille, jotka ovat kiinnostuneita myös ylioppilastutkinnon suorittaneista. Alla on yleiskuva ostopuolen ensisijaisista nimityksistä.

Chartered Financial Analyst

Ehkä alan gold standard, Chartered Financial Analyst tai CFA nimeäminen, on tehtävä "johtaa sijoituskulttuuria maailmanlaajuisesti edistämällä korkeimpia etiikkaa, koulutus ja ammatillinen huippuosaaminen yhteiskunnan viime kädessä. " Se edustaa verkostoa yli 100 000 charter haltijaa ympäri maailmaa. Viime vuonna yli 200 000 hakijaa istui tentteihin.

Nimityksen ansaitseminen koostuu kolmesta tasosta, jotka täyttävät usean vuoden työkokemus ja allekirjoittavat vuosittaiset käytännesäännöt ja sopivat käytännön käytännesääntöjen noudattamisesta. Myös mukana on vuosimaksu ja vapaaehtoinen kyky liittyä yhteen lähes 60 paikallisyhteisöstä ympäri maailmaa. Jatkuva koulutusvaatimukset ovat tällä hetkellä vapaaehtoisia.

CFA-nimikkeen hankkiminen tarjoaa ehkä suurimman joustavuuden hankkia työtä ostopuolella. CFA: n rahtaajat ovat suoraan mukana sijoituspäätösprosessissa, mukaan lukien arvopapereiden valitseminen salkkuun sisällytettäviksi, määrittämään asianmukainen omaisuuserä asiakkaille ja niiden salkkuille sekä periaatteessa mitä tahansa omaisuuden hallinnointiin. Tutkimusyritykset ja kohde-etuutena olevat arvopaperit, kuten osakkeet, joukkovelkakirjat ja johdannaissopimukset, ovat kaikki reilu peli niille, jotka ovat ansainneet CFA-nimityksen.

Certified Financial Planner

YKP: n hallitus tarjoaa ja hallinnoi CFP: n nimeämistä. Sen tehtävänä on olla "tunnustettu huippuosaamisen taso pätevän ja eettisen henkilökohtaisen taloussuunnittelun kannalta". Lähetystyönsä mukaan nimitys on tarkoitettu taloussuunnittelun ammattilaisille, ensisijaisesti yksilöille.

YK: n hallintoneuvoston verkkosivuston mukaan nimeämisen ansaintaprosessi koostuu YKP: n sertifikaattikokeen ja sen "Ehdokkaiden ja rekisteröijien kunto-standardien" hyväksymisestä, joka suostuu noudattamaan eettisiä ja ammatillisia käyttäytymisstandardejaan kuten sen rahoitussuunnittelun käytäntöjä.Tällä hetkellä on lähes 70 000 henkilöä, joilla on nimeäminen koko Yhdysvalloissa ja sen alueilla.

Kuten nimestä käy ilmi, CFP: n haltijat keskittyvät enemmän ostopuolen taloussuunnitteluun. Tämä voi sisältää varojen kohdentamisen ja salkun tasapainotuksen mittareiden määrittämisen, ja se voi myös sisältää omaisuuden hallinnan yksittäisten arvopapereiden ulkopuolella. Rahoitussuunnittelijat voivat esimerkiksi auttaa asiakkaita määrittämään elämä-, terveys-, omaisuus- ja onnettomuusvakuutustarpeet sekä auttamaan valitsemaan elinkorotuspohjaiset tuotteet.

Certified Investment Management Analyst®

Sijoitusneuvonantajaorganisaatio (IMCA) selittää Certified Investment Management Analystin tai CIMA-nimityksen, koska se "edistää eettisesti varovaisia ​​sijoituspäätöksiä tarjoamalla objektiivista neuvontaa ja ohjausta yksittäisille sijoittajille ja institutionaaliset sijoittajat. " IMCAn verkkosivuilla todetaan, että ehdokkaiden tulisi olla kiinnostuneita hankkimaan pätevyyttä kehittyneenä sijoitusneuvojana.

Nimityksen saamiseksi tarvitaan useita vaiheita, mukaan lukien hakemusmaksun maksaminen ja taustatarkistuksen hyväksyminen, täyttävä tentti, joka täyttää täydennyskoulutuksen, hyväksyy tenttitestin ja hyväksyy järjestöt ammattikoodi ja siihen liittyvät käytännön standardit. Karsintatesti on kaksi tuntia ja koostuu pääasiassa 50 monivalintakysymyksestä. Sertifiointitesti on neljä tuntia pitkä ja sisältää 100 monivalintakysymystä.

CIMA: n sijoituskonsulttien kohdemarkkinat näyttävät paikkansa, mutta ne kattavat myös muut rahoituspalvelualan osat, mukaan lukien suhteiden hallinnointi, sijoitusmarkkinointi ja rahoitussuunnittelu, kuten varojen allokointi, sijoituspolitiikkaa koskevien lausumien luominen ja omaisuudenhoitajien valitseminen .

Chartered Market Technician

CMT -yhdistyksen tehtävänä on "laajentaa teknisen analyysin alaa ja jakaa tietämyksensä muiden jäsenten kanssa". Tämä on ensisijaisesti Chartered Market Technicianin tai CMT®-ohjelman hallinnointia. Ohjelma koostuu kolmesta tenttitasosta ja CMT-yhdistyksen ammattieettistandardien noudattamisesta sen jälkeen, kun tentit ovat menestyneet. Tällä hetkellä yli 9 000 markkina-analyysialan ammattilaista ympäri maailmaa. Jatkuva koulutusvaatimukset ovat tällä hetkellä vapaaehtoisia.

On selvää, että henkilöt, joilla on CMT-merkintä, keskittyvät tekniseen analyysiin. Tämä on yksi markkinapaikan osapuoli, joka keskittyy kaavioihin ja kaupankäyntitottumuksiin yrittääkseen ennustaa, missä arvopaperin hinta todennäköisesti johtaa. Ammattilaiset voivat yhdistää tämän myös muihin toimintoihin ja käyttää teknistä analyysiä toisena datapisteenä määritelläkseen enemmän taktisia tai lyhyemmän aikavälin kaupankäyntistrategioita.

Muut> Edellä mainitut merkinnät ovat paremmin tunnettu ostopuolella, mutta monia muita. Tähän kuuluu myös Chartered Portfolio Manager (CPM), jonka hallinnoi American College of Financial Management, Chartered Financial Advisor (ChFC), jonka on antanut American College, Registered Financial Planner (RFP), jota ylläpitää myös Registered Financial Planners Institute kuten Personal Finance Specialist (PFS), joka sattuu hallinnoimaan American Institute of CPAs, joka tarjoaa paremmin tunnettu Kirjanpitäjä nimitys kirjanpitäjille.

Bottom Line

Yllä oleva yleiskatsaus ostopuolen nimikkeistä ja niille tarkoitetuista työtehtävistä on tarkoitettu vain lähtökohtana. On tärkeää tarkastella kokonaiskustannuksia ja opintojen suorittamiseen tarvittavaa aikaa. Kustannukset voivat helposti käydä tuhansilla dollareilla ohjatun tenttitestin läpäisemiseksi ja opiskeluaika voi helposti ylittää 100 tuntia tenttiä kohden. On myös tärkeää tehdä työtä, jonka tentti soveltuu parhaiten eri työpaikoille ostopuolella. Esimerkiksi suorien sijoitusten analyysi on luultavasti parhaiten hyödynnettävissä CFA: n peruskirjan avulla, kun taas toiset voivat palvella yleisempiä rahoitussuunnittelutoimia.