a:

Rahoituksen neuvonantajan hankkiminen ei edellytä Master of Business Administration (MBA) -tutkintoa. Hyväksytty Financial Planner Board of Standards (CFP-johtokunta) on vastuussa luvan antamisesta rahoitusneuvojille ja edellyttää vähintään kandidaatin tutkintoa tai korkeampaa, kolmivuotista merkittävää työkokemusta, korkeimpien eettisten eettisten vaatimusten noudattamista ja hallintoneuvoston tarkastelun suorittamista. Jotkut rahoitusneuvojat voivat myöhemmin valita MBA-tutkinnon, joka voi auttaa heitä edistämään tai hankkimaan parempia työpaikkoja.

Koulutusvaatimukset

Taloudellisella neuvonantajalla on oltava alueellisesti akkreditoitu kandidaatin tutkinto ja hänen on täytynyt suorittaa kurssi, joka kattaa erilaiset taloudelliset aiheet, kuten vakuutus-, sijoitus- ja eläkejärjestelyt, suunnittelu sekä ihmissuhteiden välinen viestintä. MBA-tutkinto ei ole välttämätöntä, mutta on hyödyllistä, jos sen kurssityö kattaa aiheet, joita hakijan aikaisempi koulutus ei koske. YKP: n hallitus edellyttää, että opinto-opas täytetään ennen todistuksen myöntämistä, kun taas kandidaatin tutkinnon vaatimus voidaan täyttää viiden vuoden kuluessa siitä, kun hakija läpäisee kokeen.

MBA ja Urakehitys

Vaikka jotkut rahoitusneuvojat ovat itsenäisiä ammatinharjoittajia ja toimivat henkilökohtaisina konsultteina yksityishenkilöille, useimmat päättävät työskennellä sijoitus- ja välitysyrityksissä ja pankkeissa, jotka maksavat kiinteät palkat ja bonuksia. Monet rahoitusalan neuvonantajat haluavat erikoistua tiettyihin aloihin, kuten vakuutuksiin, varastoihin, korkotuottoihin tai kiinteistöjen suunnitteluun.

MBA-tutkinnon saaminen voi osoittautua edulliseksi sekä itsenäisille että palkatuille neuvonantajille. Koska neuvonantajat voivat erikoistua tietylle alueelle MBA-opintojensa aikana, he voivat hankkia lisätietoa aihealueesta, joka voi auttaa heitä houkuttelemaan enemmän asiakkaita. Kuitenkin neuvonantaja, joka harkitsee saada MBA olisi huolellisesti punnita kustannukset MBA tutkinnon odotettua kasvua tulevien tulojen.