Arvopaperivalikoima on prosessi, jolla määritetään, mitkä rahoitusvarat kuuluvat tiettyyn salkkuun. Asianmukainen tietoturvan valinta voi tuottaa voittoja markkinoiden nousun ja säähävikin aikana markkinoiden laskusuhdanteen aikana. Turvallisuuden valintamenettely voidaan hallita aikataulun mukaisesti tai kun markkinaolosuhteet edellyttävät muutosta. Turvallisuusvalinta on ratkaisevan tärkeää rahoitusalan neuvonantajille, jotka haluavat ylläpitää ja kasvattaa asiakaskuntaaan kaikilla markkinaolosuhteilla. Tässä on nopea opas tekijöistä, jotka on otettava huomioon asianmukaisen tietoturvavalinnan kannalta.

Riski

Riskiä sovelletaan kummallakin puolella varastojen valinnassa. Ensinnäkin on otettava huomioon sijoittajan puolella oleva riskinsietokyky. Nuoremmat sijoittajat kykenevät käsittelemään enemmän riskejä, koska haittapuolet voidaan lieventää ajan myötä. Vanhimmat sijoittajat, jotka ovat lähellä tai eläkkeelle siirtyneet, saattavat kuitenkin rikkoa riskin, koska he voivat luottaa enemmän heidän salkkuistaan ​​saatuihin tuloihin. Riskien sietokykyä on tarkistettava, kun sijoittaja vanhenee, ja varojen olisi kohdistuttava enemmän kohti vakaampia kiinteäkorkoisia ajoneuvoja.

Toinen riskin muodosta on todellinen kohde-etuutena oleva oma pääoma tai rahoitusinstrumentti. Toimialat, joiden katsotaan olevan eniten riskejä, ovat biotekniikka, tietotekniikka, taloushallinto ja kuluttajien harkinnanvaraisuus. Vähemmän riskialttiilla sektoreilla luotetaan enemmän osinkotuloja, kuten apuohjelmia, energiaa, kulutushyödykkeitä ja kiinteistösijoitusrahastoja (REITS), jotka maksavat suurimman osan tuloista osingossa. Sijoittajat voivat käyttää varastossa olevan beetan avulla arvioida yksittäisen osakekannan volatiliteetin vertailuindeksiin verrattuna.

Monipuolistaminen

Onko portfolion tarkoitus olla monipuolistunut vai erityinen sektori tai teema? Teemakohtaisilla salkkuilla on suurempi riski, mutta ne tarjoavat suuremman palkkion verrattuna yleiseen markkinaseurannan hajautettuun salkkuun. Nuoremmat sijoittajat suvaitsevat enemmän riskialttiista salkkuista, jotka voivat erikoistua tiettyihin aiheisiin tai sektoreihin. Kokeneet sijoittajat, jotka omistavat useita salkkuja, voivat harkita teemakantoja, kunhan ne korvataan konservatiivisilla salkkuilla, joilla on oikeat rahastot.

Sector Fundamental Metrics

Jokaisella sektorilla on pörssilistattu rahasto (ETF), jonka avulla sijoittajat ja kauppiaat voivat seurata ja kaupata. Tarkastelemalla ETF-symbolia tietyllä alalla sijoittajat näkevät keskimääräiset perusmittarit, kuten hinta-ansiot (P / E), hintaluokka (P / B), hinta-kassavirta (P / C), hinta -palkoista (P / S) sekä liikevaihdosta ja tuloksesta. Varovainen sijoittaja voi myös houkutella ETF: n omistuksia arvioimaan erityisvarastoja, joita pidetään kaikkein raskaimmista jakamista raskaimmista osuuksista ideoiden saamiseksi. Vakiintuneilla nimillä on taipumus kantaa korkeampia palkkioita suorituskyvyn ennustettavuuden ja vakiintuneiden ennätysten ansiosta.

Yritykset, jotka kasvavat vähintään 20 prosentilla neljännesvuosittain, kantavat myös korkeita palkkioita huolimatta heikommista perusmittareista, kuten kohtuuttomista P / E-suhteista. Arvo sijoittajat haluavat maksaa mahdollisimman vähän palkkiota uhraamatta korkealaatuisia perusmittareita. Tämä voi olla vaikea tehtävä, koska markkinat eivät pidä mahdollisuuksista auki pitkiä aikoja.

Toimialat

Piilotettujen jalokivien löytämiseksi sijoittajat voivat etsiä tutkimaan yksittäisiä toimialoja, jotka muodostavat koko sektorin. Sijoittajat voivat syventää tiettyjä toimialoja etsimällä toimialakohtaisia ​​ETF: itä. ETF-omistusten arviointi on nopea tapa kartoittaa elinkelpoiset varastot valintaan ja arvioida nopeasti vertaisvertailua. Yleensä huipputason, best-of-breed varastot kantavat raskaimmat painotukset ja kalleimmat palkkiot. Spekulatiivisempia halvempia varastoja on enemmän riskejä ja jopa enemmän ylösalaisin. On kuitenkin olemassa tilanteita, joissa varastossa voi olla parempaa sektoria, mutta silti kaupankäynti alennuksella. Nämä varastot voivat lentää tutkan alla, mutta ne löytyvät hyvän varastokartoituksen avulla.

Screenerin käyttäminen

Vankka tapa löytää kantoja, jotka ovat aliarvostettuja verrattuna keskimääräisiin mittareihin, on käyttää vapaata varastokirjainta, kuten FinViz. com, ja liitä tietyt taloudelliset tiedot metsäluettelossa. Esimerkiksi Technology Select Sector SPDR -rahasto (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63. 66 + 0. 05% Created with Highstock 4. 2. 6 ) näyttää eteenpäin P / E 17. 48, P / C 12. 18, P / B 4. 05 ja 11. 13% arvioivat 3-5 vuoden tuloskehitystä 10.8.2016 alkaen. Sijoittaja voi ottaa nämä keskimääräiset sektoritilastot ja kytkeä ne FinVizin skanneriin. com etsiä ehdokkaita, jotka täyttävät tai voittaa keskimäärin metrics ja voi olla aliarvostettu seurauksena.