Rahoitussuunnitteluteollisuuden kasvu viime vuosikymmeninä on johtanut siihen, että perustettiin useita ammattijärjestöjä, jotka ovat sitoutuneet edistämään neuvonantajien etua sekä suojelemaan ja kouluttamaan yleisöä. Nykyään kolme suurta organisaatiota on ylimmillään tässä luokassa: Taloussuunnitteluyhdistys (FPA), NAPFA (National Financial Advisors Association) ja National Insurance and Financial Advisors Association (NAIFA). Nämä organisaatiot tarjoavat runsaasti etuja sekä neuvonantajille että kuluttajille, jotka ovat yhdistäneet korkeatasoisen ja julkisen käsityksen rahoitussuunnitteluteollisuudesta U. S.

->

Rahoitussuunnitteluyhdistys (FPA)
FPA luotiin vuoden 2000 alussa, kun suljettiin tilintarkastuslaitos (Certified Financial Planners, ICFP) ja Kansainvälinen rahoitusjärjestelyjärjestö (IAFP ). Yksi sen päätavoitteista on auttaa yleisö ymmärtämään, mitä palvelut rahoituksen suunnittelija voi tarjota ja miten he maksavat niistä. FPA edellyttää, että kaikki jäsenet noudattavat sen hoitotasoa, johon sisältyy täydellisen paljastamisen kaikkiin korvausmuotoihin ja mahdollisiin eturistiriitoihin. FPA: n verkkosivusto tarjoaa runsaasti työkaluja ja resursseja kuluttajille, kuten artikkeleita, kirjoja, esitteitä, taloussuunnittelublogia, älypuhelinten eläkkeelle suunniteltavaa sovellusta ja hakutoimintoa, jonka avulla käyttäjät voivat etsiä jäsentuottajia omalla alueellaan. Se myös sponsoroi useita yhteisölähtöisiä ohjelmia, joiden tarkoituksena on edistää kuluttajien tietoisuutta rahoitussuunnittelun tärkeydestä, mukaan lukien:

• Rahoituksen älykäs viikko
• Financial Four
• Rahoitussuunnitteluviikko
• FPA on myös toiminut koordinoidusti muiden kuluttajien kanssa suojeluryhmiä aiemmin edistääkseen vanhusten suojelua taloudellisesta väärinkäytöstä. Se myös loi kansallisen rahoitussuunnittelukeskuksen 8. lokakuuta 2001 tarjoamaan ilmaisia ​​taloudellisia neuvoja niille, jotka olivat suoraan kärsineet 9/11 tapahtumista.

Henkilökohtaisten talousneuvojien järjestö (NAPFA)

Tämä organisaatio on sitoutunut edistämään palkkioihin perustuvien neuvonantajien etuja, jotta yleisölle annetaan pätevä ja puolueeton rahoitussuunnittelu. Se aloitettiin helmikuussa 1983, ja sen jälkeen se on kasvanut yli 2 000 jäseneen ja satoihin akateemisiin ja taloudellisiin kumppaneihin. Sen verkkosivuilla on hyödyllisiä linkkejä, neuvonantajan hakukone ja muita resursseja. Jäsenneuvonantajien on tehtävä luottamuslausuma, että he aina asettavat asiakkailleen edut ehdoitta eteenpäin omaansa ja ottavat kokonaisvaltaisen lähestymistavan suunnitteluun, joka käsittelee asiakkaidensa rahoituksen kaikkia osa-alueita veloittamatta palkkioita.Niiden on myös toimitettava mallisuunnitelma sellaisessa muodossa, jota ne aikovat käyttää hyväksyntänsä käytänteissään, samoin kuin rahoitussuunnitteluohjelmistot, joita ne aikovat käyttää.

Kansallinen vakuutus- ja rahoitusneuvojat (NAIFA)
NAIFA on ylivoimaisesti nykyisin olemassa oleva vanhin rahoitussuunnitteluorganisaatio. Se perustettiin vuonna 1890 Life Underwriters -yhdistyksen kansalliseksi liitoksi ja eroaa FPA: sta ja NAPFA: sta, koska se keskittyy pääasiassa vakuutusalaan ja ohjaa ponnistelujaan vakuutusten ja elinkorkojen verotuksellisten etujen luomiseen ja suojaamiseen. Se myös edistää yksityisomistusta sairausvakuutuksesta ja muista eduista. Se on tehnyt yhteistyötä valtiontalouden sääntelijöiden ja hallitusten kanssa eläkeläisten ja vanhusten kuluttajien kanssa, jotka ostavat elinkorotuksia ja muita kiinteitä tuotteita suojellakseen heitä häikäilemättömältä myyjältä ja liiketoimintakäytännöiltä.

NAIFA pyrkii myös luomaan kansallisen agentti- ja välittäjäyhdistyksen, jonka avulla kuluttajat voivat säilyttää vakuutusasiamiehet, jos he siirtyvät tilaan, jossa asiamiehelle tai välittäjälle ei ole toimilupaa. NAIFA pyrkii kouluttamaan jäseniään, miten koordinoida ja integroida asiakkaidensa vakuutusturva muuhun rahoitussuunnitelmaan ja miten toimia eettisesti asiakkaiden etujen mukaisesti.
Sen verkkosivusto tarjoaa resursseja sekä neuvojille että kuluttajille, mukaan lukien linkit muihin keskeisiin organisaatioihin, kuten Life and Health Education -instituuttiin ja valtion vakuutusasiamiehiin, kuluttaja-artikkeleihin ja julkisen palvelun ilmoituksiin sekä runsaasti koulutustietoja. NAIFA osallistuu voimakkaasti yhteisölliseen yhteyteen ohjelmien kanssa, joita sen paikalliset luokat tukevat terveydenhuollossa, autetaan kodittomia, nuoria kouluttamaan, HIV-koulutusta, päihteiden käyttöä, perhe- ja vanhustenhuoltoa sekä avustustukea erilaisille kriiseille, joita esiintyy USA: n hallitukset auttoivat 1980-luvulla kuudella eri tavalla Reaganin ja Bushin hallituksille.

Taloussuunnittelun koalition

Rahoitussuunnitteluteollisuus on vuosien varrella pyrkinyt kasvattamaan läsnäoloaan Washingtonissa. Tätä varten FPA oli mukana yhdessä YKP: n johtokunnan ja NAPFA: n kanssa vuonna 2008 luodakseen taloussuunnittelun koalition. Tällä organisaatiolla on kolme erillistä tavoitetta:

Jotta talouden suunnittelijat voisivat tarjota yleisölle avoimia, luottamuksellisia laadukkaita palveluja
Yhdistää, päivittää ja uudistaa vanhentuneiden sääntöjen ja määräysten, jotka ohjaavat suurta osaa finanssialalla,

1. Kansi lukuisia sääntelyeroja ammattiin
2. Koalitio työskentelee parhaillaan lainsäätäjien kanssa luomaan ja panemaan täytäntöön vankka luottamusstandardi kaikille taloudellisille toimijoille, jotka tarjoavat minkäänlaisia ​​taloudellisia neuvoja tai esittävät itselleen yleisön taloudellisen suunnittelijan ominaisuudessa. Koalition on myös edistänyt sellaisen liittovaltion hallinnoiman valvontaelimen perustamista, joka valvoisi taloussuunnittelun ammattia ja määrittäisi alan käytännön ja pätevyyden vähimmäisvaatimukset (vaikkakin jonkin verran kuin CFP: n standardien laatimien standardien alapuolella.
3. Bottom Line

Rahoitusala on jatkuvasti kehittynyt ja mukautunut vastaamaan kuluttajien muuttuviin tarpeisiin vuosikymmenien aikana. Vaikka ne eivät keskity aivan samoihin kysymyksiin, järjestöt, kuten FPA, NAPFA ja NAIFA, pyrkivät tarjoamaan korkeampia standardeja taloussuunnitteluammateille ja kuluttajille parempaa suojaa yhdistämällä yhteisöohjelmia, julkisia koulutusaloitteita ja kongressin lainsäädäntöä .