Jatkokoulutus (CE) auttaa suunnittelijoita pysymään ajan tasalla viimeisimmistä teollisuuden sääntöjen ja määräysten muutoksista ja antaa ohjeita uusista tuotteista ja suunnittelutekniikoista. Kuitenkin suurin osa lisensoiduista tai luottamuksellisista rahoitusalan ammattilaisista on kielteisiä reaktioita, kun he ovat velvollisia suorittamaan täydennyskoulutuskurssinsa.
Tässä artikkelissa tarkastellaan neljää täydennyskoulutusvaatimusta finanssialan ammattilaisille, joista kaksi ensimmäistä on valtuuttanut FINRA: sääntelyelementti, kiinteä osa, valtion vakuutettu ammattikoulutus ja lopuksi CE ammatillisten nimitysten osalta . Kuten näet, on olemassa tapoja virtaviivaistaa prosessia, joten kun jatkuva koulutus kestää ympäriinsä, et löydä itsesi haudattu joukko sääntöjä ja määräyksiä.

->

Lisää nimityksiä, enemmän hyvityksiä
CE-luottoja ympäröivä turhautuminen johtuu usein siitä, että jokaisella lisenssillä tai nimityksellä on oma erillinen jatkokoulutusvaatimus. Esimerkiksi pörssivälittäjälle, joka on myös Certified Financial Planner® (CFP®), on täytettävä erilaisia ​​CE-vaatimuksia, kuten:

• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) hyväksynyt säännön elementin Series 6 tai Series 7 -käyttöoikeuksille < FINRA-hyväksytty yritys-elementti Series 6 tai 7 -käyttöoikeukselle
• Valtion hyväksymä CE kaikille vakuutuslisensseille, kuten elämä ja terveys
• CFP®-hyväksytty CE-kurssi CFP®-merkinnälle
• < ! - 2 ->

Sääntelyelementti

FINRA: n hyväksymä sääntelyelementti jaetaan kolmeen osaan:
1. Sarjan 6 lisenssinhaltijat

2. Sarjan 7 lisenssinhaltijat
3. Ne, jotka valvovat arvopapereiden lisenssinhaltijoita.
Kaikilla lisenssinhaltijoilla on 120 päivää aikaa täyttää tämän osan jatkokoulutuksen vaatimuksistaan, kun heille on myönnetty toimilupa kahden vuoden ajan. Nämä vaatimukset tulevat siksi joka kolmas vuosi niin kauan kuin lisenssinsaaja ylläpitää FINRA-rekisteröintiään. Sääntelyelementti kattaa olennaiset säännöt ja määräykset, noudattamista, myynti- ja viestintäkysymyksiä sekä rekisteröidyn päämiehen valvonta-aiheet. (Tutustu alkuperäisiin testausvaatimuksiin saadaksesi lisenssisi tarkistamalla

Rahoitusmarkkinalauseiden purkaminen .)

Kiinteä elementti

Kiinteä elementti CE koskee FINRA: n "katettu henkilö". Katettuja henkilöitä ovat henkilöt, jotka osallistuvat arvopapereiden myyntiin tai kaupankäyntiin lähes missä tahansa kapasiteetissa. Yrityksen peruskoulutus luo joko yritys tai hankitaan ulkopuolisilta lähteiltä ja toteutetaan sitten välittäjän jälleenmyyjälle vuosittain. Tämä koulutus keskittyy alan tärkeisiin muutoksiin vuosi vuodelta. Se on yleensä tärkeämpää suunnittelijoille, koska tällainen koulutus kattaa käytännön aiheita, kuten uuden tuotekoulutuksen tai viimeisimmät rahoitussuunnittelustrategiat, jotka saattavat aiheuttaa uutta liiketoimintaa suunnittelijoille.(Lisätietoja lainsäädännöllisistä ja kiinteistä osista löytyy FINRA-verkkosivuston koulutusosasta.) Vakuutuslisenssien myöntänyt valtion hyväksymä CE

Vakuutuksen täydennyskoulutuksessa ei ole yhdenmukaisia ​​liittovaltion vaatimuksia. Jokaisella valtiolla on oma erillinen CE-ohjelman, jonka asiamiehet ja välittäjät ovat täyttäneet, jotta ylläpitää toimiluvat tässä valtiossa. Esimerkiksi Kansasin valtio edellyttää, että henkivakuutusyhtiöt suorittavat 11 tunnin täydennyskoulutuksen kahden vuoden välein ja yhden tunnin eettisen koulutuksen. Missouri vaatii 16 tuntia CE: tä, yksi tunti on omistettu etiikalle.
Jokaisella tilalla on vähimmäismäärä vaadittuja CE-tuntia, jotka kaikkien lisenssinsaajien on täytettävä määräajoin. Lisenssinsaajan velvollisuutena on tietää, mitkä CE-vaatimukset ovat kaikissa valtioissa, joissa hän aikoo tehdä vakuutustoimintaa.

Ammattitaitojen jatkokoulutus

Rahoitussuunnittelijat, jotka ovat ansainneet ammattipätevyyden, kuten CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) tai Chartered Financial Consultant (ChFC) -nimikkeillä, ovat täydentäviä täydennyskoulutusvaatimuksia, jotka ylittävät sen, mikä on tarvitaan säilyttääkseen lisenssinsa. Esimerkiksi Certified Financial Planner® -harjoittelijoiden on suoritettava vähintään 30 tuntia täydennyskoulutusta joka toinen vuosi. Kursseista kaksi tuntia on oltava eettisen koulutuksen aikana, ja loput 28 tuntia voidaan johtaa kaikista taloudellisista oppimistehtävistä tai kursseista, jotka CFP® Board of Standards on hyväksynyt. (Lisätietoja CFP®-harjoittajien koulutuksesta on kohdassa YKP: n tunnustamisen ylläpidon perusteet .) Kaikilla muilla ammatillisilla nimityksillä on edellä mainittujen lisäksi erilliset täydennyskoulutusvaatimukset, kuten CPA, Enrolled Agent (EA), Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) ja rekisteröity terveydenhuollon vakuutuksenottaja (RHU).

Finish Fast Online

Onneksi täydennyskoulutusvaatimukset ovat nyt paljon helpommin valmiit, kuin ne olivat ohi. Internet on tehokkaasti virtaviivaistettu, mikä oli kerran hankala byrokraattinen prosessi. Verkossa on useita erinomaisia ​​hyväksyttyjä CE-aineistoja, kuten WebCE. com ja RegEd. Näiden sivustojen avulla voit valita ja maksaa asianmukaisen kurssin ja suorittaa tentti verkossa nopeasti ja helposti. Tunnit ilmoitetaan usein suoraan vaadittaville tiloille tai nimikelevyille. Useat linnut, yksi kivi

On tärkeää huomata, että monta tuntia kurssityötä voidaan hyvittää useammalle kuin yhdelle lisenssille tai nimitykselle. Esimerkiksi paljon CFP®: n jatkokoulutustandardin hyväksymiä opinto-ohjelmia lasketaan myös vakuutusten tai arvopapereiden CE-vaatimusten täyttämiseksi. Nämä tunnit voivat myös laskea muille nimikkeille, kuten CLU: lle tai ChFC: lle. On kuitenkin tärkeää huomata, että saman kurssin luultavasti hyvitetään eri oppilaitosten eri tuntia. Tutki esimerkiksi CFP®-harjoittajaa, jolla on henkivakuutuslisenssi, joka ottaa kurssin henkivakuutuksesta verkko-operaattorilta. Luvanhaltija havaitsee, että kun hänen kotimaassansa voi myöntää tietyn kurssin kuusi tuntia CE-luottoa, CFP® Board of Standards voi harkita vain, että kurssi on neljä ja puoli tuntia luottoa kohti CE-vaatimusten täyttämistä. Suorituskyvyn maksimoimiseksi on tärkeää tietää, kuinka monta tuntia luottoa jokainen laitos antaa tietystä kurssista.

Bottom Line

Vaikka jonkin välittäjä-jälleenmyyjän vaatimustenmukaisuusosasto on hyvin aktiivinen sen varmistamiseksi, että kaikki CE-vaatimukset liittyvät toimiluvan myöntämiseen, riippumattomien agenttien ja välittäjien on otettava tämä vastuu itse. CE-vaatimusten sähköinen täydentäminen ja kaikkien vaadittujen käyttöoikeuksien ja nimikkeiden välinen koordinointi voivat nopeuttaa ja helpottaa CE-prosessia.