Vaikka Millennials ovat kiireisiä keräämään vaurautta, he pyrkivät myös vaikuttamaan myönteisesti maailmaan, joissakin tapauksissa etsimällä uraa yritysten kanssa, jotka ylläpitävät kolminkertaista rajaa. Ja he pyytävät yhä enemmän varallisuusneuvojiltaan ohjeita siitä, miten he voivat parhaiten hallita varojaan, jotta he voisivat varmistaa hyväntekeväisyysturvauksensa kasvun vuosien varrella.

Palauttaminen parantaa yksilön elämänlaatua edesauttamalla heidän tarkoitustaan. Philanthropy ei ole jotain, joka on varattu vain erittäin rikas. Sen pitäisi olla etusijalla oleva keskustelu neuvonantajien ja heidän vuosituhannen asiakkaidensa välillä, jotka pyrkivät mukauttamaan henkilökohtaiset arvot vankalla hyväntekeväisstrategialla.

Communication Gap

UBS Investor Watch -raportissa todettiin, että vuonna 2014 91% asiakkaista oli antanut hyväntekeväisyyteen, mutta vain 9% ilmoitti keskustelevan aiheesta neuvonantajansa kanssa. Tämä voisi auttaa selittämään, miksi vain 20 prosenttia arvioi, että heidän antaminen oli erittäin tehokasta tai erittäin tehokasta, kun taas vain 40 prosenttia sanoi, että he kokivat olevansa tyytyväisiä heidän antamaansa vaikutukseen. "Washington Post" ns. "Reason-Rupe" -tutkimus kertoi yli 2 500: n vuosituhannen työntekijästä ja totesi, että vuosituhannen vähennykset antavat työtä sponsoroiduille yhteiskuntavastuuohjelmille. Osanomistajista 84% lahjoitti hyväntekeväisyyteen lahjoittautuneita Millenialeja, joista 78% teki maksut omasta puolestaan.

Think Advisorin haastattelussa UBS: n asiakasstrategian johtaja Sameer Aurora totesi, että asiakkaat, joilla on alle 5 miljoonan dollarin omaisuus, pyrkivät vähemmän työskentelemään hyväntekeväisyyssuunnittelun neuvonantajien kanssa. Ne, jotka ovat tämän taivutuskohdan alapuolella, saavuttavat pienemmän vaikutuksen ja tyydytyksen, koska niillä ei ole tehokasta strategiaa. Vähemmän varakkaammat asiakkaat voivat hyötyä eniten tapetusta hyväntekeväisneuvonnasta, ja Millennialsilla voi olla paljon menetyksiä seuraamalla huonosti suositeltavia filantrooppisia strategioita. Tehokas filantrooppinen antaminen on yhtä tärkeä kuin muutkin varallisuudenhoitopalvelut asiakkaan varojen suojelemisen ja kasvattamisen helpottamiseksi.

Millennials pyrkivät mieluummin "lahjoittaessasi" hyväntekeväisyystrategian sijaan tekemään yhden suuren hyväntekeväisyyteen liittyvän voiton heidän lopussaan. elää. Sen sijaan, että odottaisimme antavan takaisin, jotkut pitävät elinikäisen hyväntekeväisluonteisen lahjoituksen olevan moraalinen velvoite, joka tulee yhdessä heidän menestymisensä kanssa.

Tämä "anna mennessasi" trendi ei tarkoita sitä, että Millennials ovat luonnostaan ​​altruistisempia kuin vanhemmat sukupolvet. He ovat kuitenkin enemmän tietoisia ympäröivistä asioista ja suosivat usein suoraa osallistumista. Osittain tämä johtuu siitä, että uutiset, jotka aiemmin olisivat kuuluneet vain uutisaiheisiin, ulottuvat nyt laajasti sosiaalisen median kampanjoihin, jotka näkyvät vuosituhannen Facebook-, Twitter- tai Instagram-syötteissä.Tämä voi aiheuttaa joidenkin Millennialien arvostavan heidän lahjoituksensa potentiaalista vaikutusta yksinkertaiseen dollarin määrään.

From Check Writers to Purposeful Givers

Think Advisor -raportin mukaan "Gen X ja Millennials antoivat todennäköisemmin tauteja aiheuttaville syille ja asettavat uskonnollisille järjestöille alhaisemmat prioriteetit. Millennials olivat todennäköisemmin kuin mikään muu sukupolvi antaa syitä, jotka tukevat koulutusta tai lasten ohjelmia. "

Henkilökohtaisten arvojen yhdenmukaistaminen hyväntekeväisyysstrategialla voi johtaa suoraan osallisuuteen ruohonjuuritason liikkeiden kanssa. Tämä myös lisää sosiaalisen investoinnin kasvavaa tilaa houkuttelevaksi mahdollisuudeksi, jossa asiakkaat investoivat tiukasti yrityksiin, joilla on vahvat yhteiskuntavastuualoitteet.

Millennialsin tasapainoisen salkun kehittämiseen kuuluu luovaa ja vuorovaikutteista tapaa edistää yhteiskunnallista hyötyä. Varallisuuden neuvonantajien tulisi puhua vuosituhannen vaihteen asiakkailleen vaikutusten sijoittamisesta, valtakirjojen äänestäjistä ja osakkeenomistajien kannustamisesta. Jos asiakas haluaa olla suoraan osallisena ja / tai erityisen innostunut tietylle syylle, hän voisi olla kiinnostunut siitä, että hän on hyötyä aloittamasta voittoa tavoittelemattomaksi tai tulla hallituksen jäseneksi.

"Wall Street Journalissa", Chicagossa toimiva konsultti Ken Nopar, suositteli lahjoittajille suunnattuja varoja Millennialsille, joilla on epävakaat tulotulot. Luovuttajien neuvotut varat tarjoavat välittömiä verotuksellisia etuja, helpottavat johdonmukaista antamista ja antavat asiakkaille mahdollisuuden antaa suosituksia valitsemalleen hyväntekeväisyysjärjestölle ja voittoa tavoittelemattomalle organisaatiolle. On myös monia luovuttajaverkkoja ja yhteisöllisiä säätiöitä, joihin asiakas voi liittyä rakentaakseen hyväntekeväisverkon.

Yleensä neuvonantajien olisi otettava enemmän vastuuta asianmukaisen huolellisuuden edistämisestä mahdollisille hyväntekeväisyyshankkeille, sillä vuosituhannet haluavat nähdä vahvan ja mitattavissa olevan yhteiskunnallisen tuoton jokaisesta käytetystä dollarista.

Bottom Line

Koska Millennials ovat kiinnostuneita hyväntekeväisyydestä, kun he ovat vielä nuoria, taloudellisten neuvonantajien pitäisi tehdä hyväntekeväisyyssuunnittelu ja strategia huippuluokan tehtäväluetteloidensa parissa. Koko varallisuudenhoitoalalla hyväntekeväisyyssuunnittelu on tulossa vuosituhannen asiakkaiden ensisijainen varallisuuden suojelu- ja jakostrategia, jossa sitä pidettiin vanhempien sukupolvien toissijaisena aloitteena. Nuorten asiakkaiden, jotka etsivät henkilökohtaista, globaalia ja vaikuttavaa annettavaa, ymmärrystä auttaa neuvonantajia luomaan heille tehokkaita strategioita. Koska Millennials tavallisesti yhdistävät yksittäiset arvot hyväntekeväisyyssuunnittelunsa kanssa, neuvonantajien olisi pyrittävä poistamaan asiakkaan henkilökohtaiset intohimot auttaakseen heitä täyttämään filantropiset tavoitteensa.