Kukaan ei halua menettää rahaa. Joskus sijoittajat joutuvat kuitenkin käsittelemään sitä, että niiden investoinnit saattavat alittaa kustannukset tiettyinä aikoina. Mutta kuinka paljon, kuinka kauan ja kuinka todennäköisesti tämä tapahtuu? Nämä ovat peruskysymyksiä, joita jokaisen sijoittajan on kysyttävä.

Riskien tyypistä on kirjoitettu paljon, mutta paljon vähemmän "kvantti" eli kuinka paljon investointisi voivat laskea ja kuinka kauan. Yleensä investointi, joka voi menettää paljon, voi saada yhtä paljon, mutta tämän artikkelin painopiste on menetyksistä.

-> Omaisuusluokka vaihtelu

Pankin rahaa pidetään yleensä riskittömänä, inflaatiota lukuun ottamatta, mutta kun riskialttius siirretään joukkovelkakirjojen, osakerahastojen, yksittäisten osakkeiden, ulkomaisten rahastojen, futuurit ja niin edelleen, määrä, joka voidaan menettää (tai saada) kasvaa. Prosessi on joskus asteittainen ja joskus harppauksin.
Et voi antaa tarkkoja lukuja siitä, mitä voit menettää, mutta voidaan tehdä arvioita, jotka ovat riittävän luotettavia, jotta saat hyvän käsityksen siitä, mitä olet tekemässä. Mikä tärkeintä onkin

suhteellinen , eikä absoluuttinen lasku tai hävikki. Tosiasiassa se, että voit menettää suhteellisesti paljon enemmän osakkeita kuin joukkovelkakirjalainoja, on keskeinen kysymys, ei todellisia prosenttiosuuksia, jotka ovat erittäin muuttuvia ja arvaamattomia.

Numerot

Otetaan korkorahasto, joka on yleensä seuraava askel turvallisilta sijoituksilta. Jos ajat ovat huono joukkovelkakirjojen suhteen, saatat menettää muutaman prosentin. Yleensä kehittyvien markkinoiden joukkovelkakirjat voivat olla paljon riskialttiimpia kuin kotimaiset joukkovelkakirjalainat ja likimain vastaavat osakkeita riskin suhteen. Tästä syystä kotimaisia ​​joukkovelkakirjalainoja pidetään vähäriskisenä sijoituksena.

osakerahasto on suuri askel. Yleensä volatiliteetti on korkea; Näiden markkinoiden kohokohdat ja laskut ovat varsin radikaaleja. Huomaa myös, että useimmat varat liikkuvat suunnilleen markkinoiden mukaisesti. Ellet ole rahaston kanssa, jolla on todella vakava riskienhallintastrategia, älä odota markkinoiden laskemista 30 prosentilla, ja rahastonhoitajasi varmistaa, että rahasto laskee vain 5 prosenttia. Tämä ei tavallisesti toimi. Osakerahastot ovat siten keskisuuria riskejä, riippuen niiden sisältämästä omaisuudesta.

Huomaa myös, että vaikka tietty rahasto on luonteeltaan keskisuuri riski, jos osakkeet ovat kaikki salkussasi, olette edelleen riskialttiissa tilanteessa. Riskisi, jota käytät rahoillasi, on todellakin nähtävä muiden investointien ja varallisuuttasi.

Siirtyminen

yksittäisiin osakkeisiin , voit menettää paljon enemmän. Mikä on sijoitettu yhteen yritys, joka törmää huonoihin aikoihin, voi pudota jopa 100% muutaman viikon tai jopa päiviä. Tästä syystä rahastoilla on pienempi riski kuin yksittäiset osakkeet.Mutta 10-30 varastot, joilla on hyvä riskienhallinta, voivat olla paljon vakaampia. Valuutat

ovat myös erittäin haihtuvia, ja ne voivat nousta ja laskea 20% tai 30% kuukausien kuluessa. Ja jos sinulla on ulkomaisia ​​osakkeita, saatat huomata, että pääoman menetykset on yhdistetty valuuttakurssitappioilla (tunnetaan valuuttakurssiriskinä). Vaihtoehtoisesti pääoman menetyksiä voidaan tasapainottaa osittain tai suurelta osin valuuttakurssien muutoksilla. Tämä on kuitenkin epävarma peli, jota on pelattava tietoisesti ja huolellisesti, mikä merkitsee jatkuvaa seurantaa ja valvontaa. Tulevaisuuden ja muiden erittäin vipuvaikutusinvestointien tosiasiat ovat tosiasiallisesti riskialttiit. Jos asiat menevät väärin, voit menettää sen koko yön.

Freak Returns

Edellä olevat luvut ovat ohjeita normaaleille ajoille; eli normaalia liiketoimintakiertoa. On aikoja, jolloin asiat voivat olla paljon pahempi (tai parempi). Esimerkiksi yksittäiset
vuotta , joissa osakepääoma voi menettää 50%. Samoin todella kamala vuosi joukkovelkakirjoista voi menettää sinut 20%, mutta tällaiset kaudet ovat harvoja ja kaukana toisistaan. Trendin pituudet

Yli- ja alamäkien pituuden suhteen pääoma- ja joukkovelkakirjalainat vaihtelevat, mutta tappiot voivat olla siellä muutamia viikkoja muutamia vuosia. Myös historian aikana esiintyy kummajaisia ​​juttuja, joissa jotain muuta omaisuusluokkaa esiintyy erinomaisesti pari vuotta tai kauhistuttavasti yhtä kauan. Trendejä voi olla myös suuntauksia; eli lyhyitä jaksoja pidemmällä aikavälillä. Yhteenvetona on hyvin vaikea tietää, kuinka kauan tappiot ovat siellä. Tästä syystä työskentele potentiaalisten tappioiden ja mahdollisten varausten suhteen sen sijaan, että olette yksinkertaisesti "odottaneet, kunnes he menevät ylöspäin". Kuitenkin, mitä lyhyempi sijoitushorisontti, sitä vähemmän riskiä sinun pitäisi ottaa.
Trend Syyt

Tämä on monimutkainen ongelma ja tämän artikkelin rajat. Niinpä se on myös kysymys siitä, kuinka todennäköistä on, että sinun on panostettava sukellukseen. Lyhyesti sanottuna kaikkiin markkinoihin kohdistuu ulkoisia voimia ja iskuja. Poliittiset, taloudelliset, maantieteelliset, kotimaiset, kansainväliset ja monet muut tekijät ovat tärkeässä asemassa sellaisen ympäristön luomisessa, joka työntää erilaisia ​​investointityyppejä ylös tai alas. Älkäämme unohtako psykologiaa - jos ihmiset paniikkiin ja epätoivoon, luonnostaan ​​hyvä sijoitus voi paisua. Toisaalta, jos ihmiset alkavat uskoa, että hyvät ajat kestää ikuisesti, todella hankala sijoitus voi tehdä ihmeitä - jonkin aikaa. Kaiken tämän seurauksena on välttää alhaiset hajauttamisinvestoinnit, jotka voivat laskea enemmän kuin olet valmis ja voi hyväksyä. Näin et tule olemaan ikäviä yllätyksiä.
Bottom Line

Mitä voit menettää tietyllä investoinnilla eli sen volatiliteetilla, on olennaisen tärkeää, sopiiiko se omiin olosuhteisiisi ja riskiprofiiliisi. Jotta ymmärtäisit, mihin saattaisit päästä, sinun on tiedettävä yksinkertaisella prosenttiosuudella, mitä voitte saavuttaa tai kadottaa. Vain tällä perusteella voit rakentaa salkun, joka todella sopii. Jos maksimi, jonka voit menettää, tekee verestäsi kylmän, vähennä tilasi mukavalle tasolle tai investoida johonkin muuhun.