Kun haluat lisätä osakesidonnaisen arvopaperipörssin (ETF) portfolioon, sinun on tavallisesti valittava yksi kahdesta laajasta luokasta: kasvu ja arvo. ETF-arvot pyrkivät sijoittamaan ensisijaisesti sellaisten yhtiöiden varoihin, joita pidetään aliarvostettuna käyttäen mittareita, kuten hinta / voitto -suhde (P / E) suhteessa joko vertaisarviointiin tai laajempiin markkinoihin yleensä. Kasvu ETF: t keskittivät sen sijaan investoimalla haihtuvampiin, nopeammin kasvaviin yrityksiin toivoen saavuttaa keskimääräisen tuoton.

Molemmat strategiat voivat tuottaa markkinat voittavan tuoton. Yksittäiset riskintoleranssit, investointitavoitteet ja nykyinen salkun koostumus ovat tärkeimpiä tekijöitä sen määrittämisessä, lisäävätkö kasvua tai arvosta ETF: tä salkkuun.

Harkitse henkilökohtaiset riskiasetukset ja tavoitteet ensin

Yleisesti ottaen ETF-arvot arvostavat ja kasvattavat salkussaan arvokkaita riskejä pienentäviä hyötyjä, mutta yksittäiset riskitoleranssit määräävät oikean yhdistelmän.

Jos sinulla on vaikeuksia ryöstää säännöllisiä markkinoiden heilahteluja, pidä enemmän varovaisempi ETF-arvo. Jos olet tyytyväisempi volatiliteetin pyrittäessä saavuttamaan keskimääräisen tuoton, saatat haluta suurempaa kohdentamista kasvuhintaindeksiin.

Aikajonon on oltava myös ensisijainen. Voit yleensä ottaa enemmän riskejä, jos rahat pysyvät sijoitettuna kauemmin. Pidemmät aikarajat mahdollistavat paremman mahdollisuuden ratsastaa lyhytaikaisen markkinoiden epävakauden. Esimerkiksi pienemmillä sijoittajilla, jotka lisäävät yksilöllistä eläkesäästötiliä (IRA), on vuosikymmeniä edelleen sijoitettu, ja se voi aiheuttaa lisäriskejä suurempien tuottojen jatkamiseksi.

Milloin valita arvo ETF

Suuri tekijä kasvun ja arvon valitsemisessa on nykyinen portfolio. Jos aloitat ensimmäisen kerran, rakenna oma portfoliosi erittäin arvokkaiden ETF-arvojen ytimeen. Nämä varat koostuvat yleensä yrityksistä, jotka tuottavat joka päivä lähes jokaisen tuotteita. Esimerkkejä perinteisistä arvoista ovat AT & T, Procter & Gamble, General Electric ja Coca-Cola.

Nämä yritykset näyttävät tarjoavan konservatiivista pitkän aikavälin kasvua suhteellisen alhaisella volatiliteetilla. Toinen etu arvonlisäveroarvojen lisäämisestä salkkuun on niiden osinkotuotto. Nämä yritykset ovat yleensä suuremmat kassavirran tuottajat, ja että kassavirta usein maksetaan osinkojen muodossa. Osingot tarjoavat sinulle ennakoitavissa olevan tulovirran, joka voi tulla merkittävä prosenttiosuus ETF: n koko osakkeenomistajan tuotosta.

Milloin valita kasvun ETF

Kasvu ETF: t täydentävät yleensä ydinportfolioita. Suositut kasvunimet, kuten Facebook, Amazon ja aakkoset, voivat tuottaa keskimääräistä enemmän tuottoa, mutta niillä on myös paljon volatiilisuutta ja voivat kamppailla erityisesti taloudellisen heikkouden aikoina.Salkku, joka koostuu pääasiassa kasvu-ETF: stä, voi altistaa sinut liialliselle riskille, mutta tasapainotettuina ETF-arvoilla he voivat luoda houkuttelevan riski / tuotto-profiilin.

Jos etsit säännöllistä tuloa kasvu-ETF: stä, olet todennäköisesti pettynyt. Monet kasvupainotteiset yritykset sijoittavat käteisvaroja takaisin liiketoiminnan kasvattamiseen sen sijaan, että maksisivat voitot suoraan osakkeenomistajille. Monet näistä yrityksistä maksaisivat vähän, jos mitään, säännöllisin osinkoin.

Mitä etsit missään ETF: ssä

Arvon ja kasvun valitseminen ETF on vain osa päätöksentekoprosessia. Oikean ETF: n valinta on yhtä tärkeä.

Tarkastele, mitä rahasto tyypillisesti sijoittaa ja miten sitä hallinnoidaan. Rahasto, jonka johtajana on ollut jo usean vuoden ajan johtoasema, antaa historiallista tulosta ja tunteen rahaston hallinnoinnista. Jotkut rahastot luokitellaan esimerkiksi arvorahastoiksi, mutta niillä on suuri määrärahoja riskialttiimille aloille, kuten teknologialle. Varmista, että tiedät, mitä ostat.

Myös rahaston kuluraportti. Rahastokulut menevät suoraan tuottoihin; välttää varoja, joiden keskimääräiset kustannussuhteet ovat suuremmat.