^{Vuosina siirrytään entisestään 21} ss

-vuotta kohti, rahoitusneuvojat näyttävät uusille tapoille pysyä ajan tasalla nykyisestä väestötieteellisestä ja markkinoiden suuntauksia ja integroida tehokkaasti monien nykyaikaisen teknologian mahdollisuudet liiketoimintaansa. Neuvonantajat, jotka haluavat kasvaa vuonna 2015, pitää ottaa huomioon joitain seuraavista ideoista uusivuosiensa päätöslauselmissa:

Erikoistuminen Jos olet yksi monista neuvonantajista, jotka yrittävät palvella kaikentyyppisille asiakkaille, voit tulevat turhautuneiksi tietämyksen ja koulutuksen laajuuden kanssa, joita sinun on pysyttävä ajan tasalla ja ajan, joka vie sinut monipuolisen asiakaskunnan tehokkaaseen hallintaan. Keskittyminen markkinoiden kapeammalle osalle voi auttaa sinua tehostamaan ja erottamaan itsesi kilpailusta. On monia eri aloja, joihin voit keskittyä, kuten lääketieteen ammattilaiset, pienyrittäjät, siviili- tai sotilashallituksen työntekijät ja muut vastaavanlaiset alat, joilla neuvonantajat, joilla on erityistä tietämystä heidän olosuhteistaan, ovat yleensä menestyneimpiä. (Asiaan liittyvien lukujen osalta: Nämä ammattilaiset tarvitsevat rahoitusneuvojia

.)

Itse asiassa monet menestyksekkäimmistä neuvonantajista ovat aiemmin työskennelleet asiakkaiden aloilla, joihin he keskittyvät, koska niiden uskottavuus lisää. Jos olet käyttänyt materiaalin kestoa eri tehtävissä ennen kuin olet saanut rahoitusta, harkitse kokemustesi käyttöä löytääksesi asiakkaita, joilla on samat ongelmat kuin sinä. Sinun kyky empatiaa heidän kanssaan voi antaa sinulle etulyöntiaseman muihin neuvonantajiin, jotka eivät voi kopioida tätä. (Lisätietoja lukemisesta on: Rahoitussuunnittelijat: erikoistuneet vanhuksille

.)

Teknologia, luottamus ja tiedonsiirto Digitaalinen maailma on yhä helpompaa ja helppokäyttöisempi neuvonantajille kommunikoida asiakkaidensa kanssa audio- ja visuaalisten medioiden, kuten Skype, chat-ja telekonferenssin kautta. Jos et käytä näitä työkaluja, jotta pysyisit yhteydessä teknologisesti päteviin asiakkaisiin, saatat menettää huomattavia suunnittelumahdollisuuksia. Erityisesti nuoremmat asiakkaat etsivät neuvonantajia, jotka voivat tarjota heille verkkoyhteyden talouteen tietokoneella, tabletilla tai älypuhelimella. Verkkosivusto, joka tarjoaa heille kattavan kojelaudan, jossa he voivat kerätä kaikki tilinsä (mukaan lukien ne, joita heillä ei ole kanssasi) pankkitoimintaansa, sijoitustoimintaansa ja muuhun rahoitusliiketoimintaansa, voivat menestyä pitemmälle kohti teknologia- savvy asiakkaita. (Lisätietoja lukemisesta on: Vihjeitä neuvojille, jotka haluavat kasvattaa käytäntöään

.)

Tämä automaation taso voi kuitenkin olla niin paljon esteenä käytännölle kuin apu.Robo-neuvonantajat edustavat seuraavia merkittäviä kilpailuratkaisuja perinteisille suunnittelutoimistoille ja palvelut, joita nämä automaattiset ohjelmat voivat tarjota, tulevat jatkossakin tehokkaammiksi ja erikoistuneemmiksi pienemmiksi kustannuksiksi. Mutta yksi asia, jota tekniikka yksinään ei voi koskaan tarjota, on luottamus. Rakentaminen suhteessa asiakaskuntaan, jotta tiedät heidän toiveensa ja unelmansa ja mikä tekee niistä rullan, auttaa sinua säilyttämään uskollisen asiakaskunnan, jota teknologia ei voi uhata. .

Yhden tai useamman lisäpalvelun lisääminen, joka edellyttää ihmisen arviointia, kuten kattava suunnittelu tai kiinteistönsuunnittelu, voi auttaa sinua ylläpitämään tai ylläpitämään lisää arvoasi asiakaskuntaan tarjoamalla etuja, joita ei voida kopioida tietokonealgoritmeilla. Jälkimmäinen palvelu voi myös auttaa sinua kohtaamaan sukupolvien välinen kuilu asiakkaidesi kanssa. Suuri määrä vaurautta siirtyy sukupolvien välillä seuraavien vuosikymmenten aikana. Jos et tapaa vanhempien asiakkaiden lapsia tai muita perillisiä, vaaratta, että menetät suuren osan yrityksestä tiellä. Generation X: ssä ja vuosituhannen asiakkailla on erilainen maailmankatsomus kuin heidän vanhempansa, ja he ovat paljon mukavampia tekniikan kanssa. He voivat olla vähemmän taipuvaisia ​​näkemään sinut ainoina neuvonantajinaan monissa tapauksissa, joten kyky jakaa hyviä neuvoja tarpeessa oleviin aikoihin on usein ratkaiseva tekijä menestymistasi. . Sisäisestä näkökulmasta

Yrityksesi voi olla vain yhtä menestyvä kuin työntekijöidesi ja liiketoimintamalliensa ansiosta se voi menestyä olla. Jos sinulla ei ole erityisiä ohjeita siitä, miten liiketoimintaa käsitellään käytännössä, niin tämä on aika tarkistaa. Voit tehostaa käytäntöäsi Toteuttamalla järjestelmällistetty työnkulku jokaiseen tarvittavaan tehtävään, kuten tilin avaaminen ja sulkeminen, siirrot ja siirtämistoimet, kaupankäynti ja asiakastietojen kerääminen ja tallentaminen. Tämä voi auttaa varmistamaan toimiston sujuvan ja tehokkaan toiminnan ja lisäämään kannattavuutta. Varmista, että jokainen tiimisi jäsen ymmärtää perusteellisesti, mitä heidän tehtävänsä ovat prosessissa, ja älä epäröi saada heidän palautettaan. Työntekijät, jotka tuntevat tehtävänsä ja pystyvät hoitamaan tehtäviään tehokkaasti, vähentävät suuresti päänsäryn määrää, joita sinun on käsiteltävä päivittäin. (

. Bottom Line Rahoitussuunnittelun ammattia kehittyy yhä nopeammin, ja ne, jotka eivät täytä pysyä nykyisten suuntausten kanssa jäävät pian jäljessä. Tässä artikkelissa luetellut ajatukset ovat vain muutamia tapoja, joilla voit harjoitella käytäntöäsi seuraavalle tasolle. Lisää ideoita siitä, miten voit parantaa liiketoimintaa, käy Financial Planning -lehden verkkosivuilla osoitteessa www. taloussuunnittelu. com.(Lisätietoja liittyen:

Ylimmän rahoituksen neuvonantajan ohjeet

.)