Sisällysluettelo:
- DCA tarkoittaa tiettyjen rahamäärien sijoittamista säännöllisesti, kuten kuukausittain, ilman nykyistä osakekurssia. Esimerkki DCA: sta investoi kuukausittain 100 dollaria rahastoon. Tämän strategian avulla sijoittaja ostaa enemmän osakkeita, kun osakekurssi on alhaisempi ja osakemäärä pienempi, kun osakekurssit ovat korkeammat. DCA voidaan helposti perustaa automatisoituna prosessina, ja se pyrkii tasoittamaan keskimääräistä osakekohtaista kauppahintaa.
- VA tarkoittaa myös investointien tekemistä kuukausittain tai muina säännöllisin väliajoin, mutta se eroaa DCA: sta, koska määräaikaiset sijoitukset vaihtelevat osakehintojen mukaan. VA-strategia alkaa valita tavoite sijoitussalkun kokonaisarvosta, jonka sijoittaja haluaa saavuttaa vuoden loppuun mennessä.
- Käyttämällä DCA: ta sijoittajat tekevät aina yhtä säännöllistä investointia. Ainoa syy siihen, että he ostavat enemmän osakkeita, kun hinnat ovat alhaisemmat, johtuu siitä, että osakkeet maksoivat vähemmän. VA: n avulla sijoittajat ostavat enemmän osakkeita, koska hinnat ovat alhaisemmat ja koska ne investoivat enemmän rahaa, kun hinnat ovat alhaisemmat. VA varmistaa, että valtaosa sijoituksista käytetään osuuksien hankkimiseen alemmilla hinnoilla. Koska VA tarvitsee enemmän rahaa, kun osakekurssi on alhaisempi ja rajoittaa sijoituksia, kun hinnat ovat korkeita, se tuottaa yleensä huomattavasti korkeampia sijoitustuottoja pitkällä aikavälillä.
Historialliset vertailut näyttävät viittaavan siihen, että arvon keskiarvotus (VA) pyrkii ylittämään dollarin kustannuslaskennan (DCA), mikä tarjoaa lisäetuna yleisen riskin pienentämisestä. VA on kuitenkin vaikeampi ja aikaa vievää strategiaa, jota sijoittajat noudattavat. Pitkittyneet osakekurssien laskusuhdat voivat aiheuttaa sijoittajalle riittämättömän pääoman VA-investointisuunnitelman pitämiseksi laskusuhdanteiden kautta.
DC1 ja VA ovat kaksi vaihtoehtoista sijoittajaa, jotka etsivät kurinalaista sijoitusstrategiaa, johon kuuluu säännöllinen osallistuminen sijoitustilille.Dollarin kustannusverotuksen keskiarvo
DCA tarkoittaa tiettyjen rahamäärien sijoittamista säännöllisesti, kuten kuukausittain, ilman nykyistä osakekurssia. Esimerkki DCA: sta investoi kuukausittain 100 dollaria rahastoon. Tämän strategian avulla sijoittaja ostaa enemmän osakkeita, kun osakekurssi on alhaisempi ja osakemäärä pienempi, kun osakekurssit ovat korkeammat. DCA voidaan helposti perustaa automatisoituna prosessina, ja se pyrkii tasoittamaan keskimääräistä osakekohtaista kauppahintaa.
VA tarkoittaa myös investointien tekemistä kuukausittain tai muina säännöllisin väliajoin, mutta se eroaa DCA: sta, koska määräaikaiset sijoitukset vaihtelevat osakehintojen mukaan. VA-strategia alkaa valita tavoite sijoitussalkun kokonaisarvosta, jonka sijoittaja haluaa saavuttaa vuoden loppuun mennessä.
Oletetaan esimerkiksi, että sijoittaja valitsee 7 000 dollaria kokonaissalkun arvoksi, jonka hän haluaa kerätä vuoden loppuun mennessä. Tämä edellyttää salkun arvoa kasvattamalla 583 dollaria kuukaudessa, joten sijoittaja alkaa sijoittaa 583 dollaria. Jos salkun arvo nousee seuraavan kuukauden aikana 800 dollariin, sijoittajan on vain maksettava 366 dollaria toisen kuukauden aikana. Jos salkun arvo kuitenkin on 400 dollaria, toisen kuukauden maksu vaaditaan 766 dollaria.
Käyttämällä DCA: ta sijoittajat tekevät aina yhtä säännöllistä investointia. Ainoa syy siihen, että he ostavat enemmän osakkeita, kun hinnat ovat alhaisemmat, johtuu siitä, että osakkeet maksoivat vähemmän. VA: n avulla sijoittajat ostavat enemmän osakkeita, koska hinnat ovat alhaisemmat ja koska ne investoivat enemmän rahaa, kun hinnat ovat alhaisemmat. VA varmistaa, että valtaosa sijoituksista käytetään osuuksien hankkimiseen alemmilla hinnoilla. Koska VA tarvitsee enemmän rahaa, kun osakekurssi on alhaisempi ja rajoittaa sijoituksia, kun hinnat ovat korkeita, se tuottaa yleensä huomattavasti korkeampia sijoitustuottoja pitkällä aikavälillä.
Yksi mahdollinen ongelma VA: n sijoitusstrategiassa on se, että alas markkinoilla sijoittaja saattaa todellisuudessa loppua rahoista tekemään suuremmat tarvittavat investoinnit ennen kuin asiat muuttuvat.Tätä ongelmaa voidaan täydentää salkun kasvaessa sen jälkeen, kun sijoitustilillä tehtävät nostot voivat vaatia huomattavasti suurempia investointeja VA-strategian mukaiseksi.
DCA-lähestymistapa tarjoaa etuna siitä, että se on erittäin helppo toteuttaa ja seurata. Sijoittajille, jotka etsivät yksinkertaista strategiaa, DCAa on vaikea voittaa. DCA on myös houkutteleva sijoittajille, jotka eivät ole tyytyväisiä siihen, että VA-strategiassa vaaditut suuremmat investointimaksut ovat tarpeen. Sijoittajille, jotka haluavat mahdollisimman suuren tuoton, VA-strategia on parempi.
Dollarin kustannuslaskenta ETF: llä
Jos sijoitat pieniä määriä säännöllisesti pörssirahastoon, muista tehdä se oikein.
Mikä on ero yksinkertaisen liikkuvan keskiarvon ja eksponentiaalisen liikkuvan keskiarvon välillä?
Ainoa ero näiden kahden liikkuvan keskimääräisen tyypin välillä on herkkyys jokaiselle sen laskennassa käytettävien tietojen muutoksille. Tarkemmin sanottuna eksponentiaalinen liukuva keskiarvo (EMA) antaa aiempaa hinnoille suuremman painotuksen kuin yksinkertainen liukuva keskiarvo (SMA), kun taas SMA antaa samanarvoisen painotuksen kaikille arvoille.
Mikä on ero liikkuvan keskiarvon ja painotetun liukuvan keskiarvon välillä?
Liikkuvat keskiarvot ovat yksi suosituimmista työkaluista, joita aktiiviset toimijat käyttävät mittaamaan vauhtia. Tässä usein kysytyissä kysymyksissä tarkastelemme kahta yleistä lomaketta.