Sijoittajat luottavat itsenäisiin taloudellisiin suunnittelijoihin eniten kaikista neuvonantajaryhmistä, kertoi Spectrem-konsernin viime raportti. Ne ovat myös toiseksi suosituin neuvonantajan tyyppi täyden palvelun välittäjien takana.

"Riippumattomien rahoittajien vetovoima näyttää olevan suhteen yksinkertainen luonne", Spectrem presidentti George H. Walper Jr. totesi lausunnossaan. "IFP: t käyttävät sijoittajat eivät välttämättä näe monimutkaisia ​​rahoitusstrategioita. korkeatasoinen luottamus neuvonantajiinsa, että he saavat parhaan tuotteen tai palvelun heille maksua, jota he maksavat ilman mitään ulkopuolisia paineita, jotka vaikuttavat heidän neuvonantajansa valintoihin. He kokevat, että he saavat kokonaisvaltaisempaa lähestymistapaa taloudellinen tilanne. "

Lue lisätietoja siitä, miksi nämä neuvonantajat ovat niin hyvin toivottuja (asiaan liittyvässä käsittelyssä, katso: Neuvottelijat: Kyllä, )

Suosittuja sijoittajien keskuudessa

Raportissa Sijoittajien profilointi suosittujen neuvonantajiensa mukaan tutkittiin yli 6 600 kotitaloutta ja totesi, että 24% vastaajista käyttää riippumatonta taloudellista suunnittelijaa verrattuna 36 prosenttiin käytä täyden palvelun välittäjää. Sijoittajien määrä oli kolmannes 12%.

Tutkimukseen osallistuneille sijoittajille annettiin seuraava kuvaus itsenäisistä rahoitussuunnittelijoista: "Tämä henkilö ei ole sidoksissa mihinkään suureen rahoituksen tarjoajaan. Hän tarjoaa objektiivisia ja kattavia neuvoja eläkesuunnittelusta, kiinteistöjen suunnittelusta, verotusstrategioista, kassavirroista ja investoinneista. Rahoitussuunnittelijat yleensä veloittavat kiinteän maksun suunnitteluaineistostaan ​​tai prosenttiosuudesta hallinnoitavista varoista, jos ne todella hallinnoivat asiakkaalle tehtäviä investointeja. ”

Spectrem huomauttaa, että kun neuvonantaja on itsenäinen, "se on merkki sijoittajille, että he eivät todennäköisesti ajaudu tarjoamaan valintoja, joita joku yläkerran valitsevat heille. "

Korkeat luottamustehtävät, tyytyväisyys

Pyyttivät asettamaan luottamuksensa neuvonantajansa asteikolla 0-100, sijoittajat, jotka käyttävät riippumattomia suunnittelijoita, ovat keskimäärin 87,55, mikä on korkein kaikkien neuvonantajien tyyppien joukossa . Myös itsenäisten suunnittelijoiden käyttämien sijoittajien tyytyväisyysaste on yksi suurimmista, eikä ole yllättävää, että he ovat uskollisia.

Sijoittajat, jotka käyttävät riippumatonta rahoituksen neuvonantajaa, ovat kuitenkin keskimäärin alhaisempia riskejä kuin sijoittajat, jotka käyttävät muita neuvonantajia. Yli 50% suosittelee taattua tuottoa useimmille sijoituksilleen sen sijaan, että osa sijoituksistaan ​​sijoitettaisiin suurempaan riskiin korkeammalle tuotolle. Spectrem väittää, että neuvonantaja, joka toivoo houkuttelevan sijoittajaa riippumattomalta suunnittelijalta, olisi osoitettava halukkuutta hyväksyä sijoittajan tarve riskin ja palkkion turvallisuuden suhteen. Raportissa todettiin myös, että sijoittajat, jotka käyttävät itsenäisiä taloudellisia neuvonantajia, eivät viettää paljon aikaa investointisuunnitelmiinsa ja todennäköisesti käyttävät neuvonantajansa lisää turvallisesta pitkän aikavälin näkymästä. Vain 31 prosenttia sijoittajista, jotka haluavat itsenäisen suunnittelijan haluavan osallistua investointien päivittäiseen toimintaan, vain 32 prosenttia investoi. Molemmat ovat tutkimuksessa kaikkien sijoittajien pienin prosenttiosuus. Vinkkejä neuvoja

Spectrem ehdottaa neuvonantajille seuraavaa:

Sijoittajat voivat muuttaa asenteitaan riskiin säännöllisesti. Neuvoja, jotka tapaavat itsenäisen rahoitussuunnittelijan parissa työskentelevien sijoittajien kanssa, pitäisi kysyä, onko sijoittajien valintojen turvallisuus heikentänyt hänen mahdollisuuksiaan kasvattaa salkunsa arvoa.

Vaikka monet neuvonantajat tarjoavat rahoitussuunnittelupalveluja, avain on tarjota heille sellaisia ​​vastauksia, jotka sopivat asiakkaalle eivätkä näytä edistävän vain neuvonantajan tuotteita ja palveluita.

• Neuvonantajien tulisi tehdä asiakastyytyväisyyskyselyjä säännöllisesti. Tämä mahdollistaa neuvonantajien tunnistaa haasteet sekä mahdollisuudet uusien tuotteiden ja palveluiden löytämiseen.
• Bottom Line
• Itsenäiset taloussuunnittelijat ovat sijoittajien eniten luottamia kaikkien neuvonantajien tyypeistä. Muun tyyppisiä neuvonantajia, jotka haluavat houkutella asiakkaita, täytyy pitää alhainen riskinsietokyky mielessä ja varmista, että he eivät näytä edistävän tuotteita ja palveluita. (Asiaan liittyvien lukujen osalta:

10 yleisten piirteiden rikkaista sijoittajista.

)