Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 65-0 38% Created with Highstock 4. 2. 6 ) teki suuren roiskumisen Schwab Intelligent Portfolios -julkaisupalvelun käyttöönotto. Debyytti sekoitti kriittisiä reaktioita ainakin kahdesta suuresta pelaajasta robo-neuvonantajan tilassa, Betterment ja Wealthfront. (Lisätietoja: Schwabin uusi Robo Advisor .)

Lähes samaan aikaan kuin yksittäisten sijoittajien älykkäiden portfolioiden käynnistäminen, Schwabin neuvonantajapalvelujen päällikkö, Bernie Clark, lähetti kirjeen Schwabille huoltaville taloudellisille neuvonantajille, mikä ilmoitti, että rekisteröidyn sijoitusneuvojaan Automaattinen palvelu Institutional Intelligent Portfolios käynnistää vuoden 2015 toisella neljänneksellä.

" Olemme työskennelleet tiiviisti neuvonantajaryhmien kanssa viimeisen vuoden aikana muotoilemalla tarjontamme muotoa siten, että se täyttää nämä tarpeet. Institutionaalisten älykkäiden portfolioiden avulla neuvonantajat voivat muuttaa varojen jakamista ja mukauttaa salkkuja hyväksyttävien ETF-ryhmien joukosta. Advisorin hinnoitteluvaihtoehdot ovat käytettävissä, mukaan lukien yksi ilman ohjelmamaksua, ja ratkaisu auttaa neuvonantajia soveltamaan yritysten brändiä alustalle, " Clark sanoi. (Lisätietoja: Schwabin uusi Robo-Advisor -palvelu selitti .)

Schwab oli edelläkävijä mallin kehittämisessä, jossa itsenäiset rahoitusneuvojat pitävät omaisuutensa riippumattomana säilytysyhteisönä, jota Fidelity Investments ja TD Ameritrade käyttävät laajalti. Vuosien ajan, kun Schwab on päässyt omalle neuvonantajaryhmälleen, monet rahoitusneuvojat ovat tunteneet, että se loukkaantui niiden turpeessa.

Sekä Schwabin älykkäiden portfolioiden että Institutionaalisten älykkäiden portfolioiden ilmoittaminen ajoittui hyvin näkökulmasta, koska se ei antanut neuvonantajia, jotka huolehtivat siitä syystä, että he olisivat jättäneet tämän lisävälineen ulkopuolelle työskennellä kehittyvien sijoittajien ja muiden kanssa, jotka eivät ehkä täytä perinteisiä vähimmäistasojaan. (Lisätietoja:

Miten tekniikka auttaa talousneuvojia

.)

Keeping Pace

Yhdellä tasolla Schwab Institutional Intelligent Portfolios sallii Schwab Institutionalin pysyä kilpailijoiden kanssa Fidelity ja TD Ameritrade kanssa tarjotessaan robo-neuvonantajan ratkaisun rahoitusneuvojille. Fidelity on solminut kumppanuuksia roboyritysten Betterment and Learnvest kanssa, jotta Fidelityn institutionaaliryhmän kautta toimivat neuvonantajat voivat tarjota näitä palveluja asiakkailleen. Tämä antaa neuvonantajille välittömän verkkopalvelun, jota he voivat käyttää vuosituhannen ja muiden sijoittautuneiden sijoittajien palvelukseen, jotka muuten eivät pystyisi täyttämään vähimmäistasojaan.

Aika kertoo, miten tämä toimii Fidelityn avulla, mutta se osoittaa sitoumuksensa auttaa neuvonantajia laajentamaan käytäntöjään. TD Ameritrade on ottanut toisenlaisen lähestymistavan avoimeen arkkitehtuuriohjelmaansa Veo-alustalleen, jonka avulla neuvojat voivat olennaisesti sekoittaa ja sovittaa robo-palveluntarjoajia ja joitain palveluita, joita TD tarjoaa oman robo-neuvonantajansa tarjoamiseksi.

Schwab Institutional on jo pitkään ollut edelläkävijä auttamaan riippumattomia rahoitusneuvonantajia rakentamaan yritystään back-office-palveluiden kautta ja tarjoamalla yhdelle laajimmat sijoitusratkaisut saatavilla. Viime vuosina sekä Fidelity että TD Ameritrade ovat kasvattaneet institutionaalisia palvelujaan rahoitusneuvojille ja ovat erittäin kannattavia kilpailijoita. Schwab tarvitsi tarjota institutionaalisen robo-neuvonantajan ratkaisun, jos ei muuta syytä kuin jatkaa kilpailijoidensa kanssa. "Sijoittajien sijoitusratkaisujen neuvonantajien keskuudessa on paljon kiinnostusta, Institutional Intelligent Portfolios auttaa RIA-yrityksiä hallitsemaan asiakkaiden varoja tehokkaasti, palvelemaan uusia ja olemassa olevia asiakkaita ja auttamaan heitä kasvattamaan liiketoimintaansa skaalattavalla tavalla", Schwab Executive VP Naureen Hassan kertoi lehdistötiedotteessa (lisätietoja: Opas parhaan robo-neuvonantajan valintaan

.)

Mielestäni robo-neuvonantajan seuraavan kehityksen näyttäisi olevan taloudellisten neuvonantajien tarjoamat palvelut, joiden avulla voidaan ylläpitää suhteita asiakkaisiin, jotka eivät täytä perinteisiä vähimmäisvaatimuksiaan ja / tai jotka haluavat tällaisen järjestelyn. Schwabin resurssien asettaminen tämän palvelun taakse ja talouden neuvonantajien mahdollistaminen, mikä näyttää olevan avaimet käteen avautuvassa tilassa (Katso lisää: Mitä seuraavaksi Robo-Advisor Spaceille? .)

Bottom Line Institutionaalisten älykkäiden portfolioiden käyttöönotto lisää Charlesille Schwabin läsnäolo verkon taloudellisen neuvonantajan tilassa sekä lisätä itsenäisten taloudellisten neuvonantajiensa palveluja. (Lisätietoja: Miten rahoitusneuvojat voivat sopeuttaa Robo Advisors

.)