Tekstiviestejä on tullut erittäin suosittu tapa kommunikoida. Pew Researchin mukaan keskimääräinen henkilö saa 41. 5 tekstiviestiä päivässä verrattuna vain 12 puheluun. Nuoret aikuiset ovat paljon ahkerampia teksturoja lähettäen keskimäärin 109. viisi viestiä päivässä, mikä viittaa siihen, että tämä viestintämuoto vain laajenee.

Rahoituksen neuvonantajat eivät voi sivuuttaa tekstiviestejä kriittisenä viestinnän asiakkaiden kanssa, mutta noudattaminen voi olla paljon haastavampi, koska tekstiviestejä on vaikeampi valvoa, valvoa ja arkistoida. Loppujen lopuksi tekstiviestit voivat tapahtua perinteisten tekstiviestien kautta tai puhelinkohtaisilla alustoilla, kuten Applen (AAPL AAPLApple Inc174. 68 + 1. 26% Luotu Highstock 4. 2. 6 ) iMessage ja Google (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 028. 39-0. 40% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) Androidin Hangouts. Nämä viestit voidaan lähettää myös eri laitteissa, kuten kannettavasta tietokoneesta tai pöytätietokoneesta matkapuhelimeen.

Katsotaanpa, miten laki lukee ja tarkistaa joitakin toimenpiteitä, joita taloudelliset neuvonantajat voivat tehdä varmistaakseen, että he ovat vaatimusten mukaisia. ( ) Laki tulkinnasta

NASDAQ: n vuoden 1934 arvopaperipörssiasetuksen 3110 ja 17 pykälän a kohdassa edellytetään, että välittäjät ja taloudellisen neuvonantajan perustaa ja ylläpitää järjestelmä, joka valvoo osakkuusyritystensä toimintaa, joka on vastuullisesti suunniteltu noudattamaan sovellettavia arvopaperilakeja.

Erityisesti työjärjestyksen 3110 mukaan jäsenen sijoituspankkitoimintaan tai arvopaperikauppaan liittyvä saapuva ja lähtevä sähköinen kirjeenvaihto ja sisäinen viestintä on tarkistettava. 17 § (a) valtuuttaa edelleen, että välittäjät pitävät rekisteriä vähintään kolme vuotta, mukaan lukien alkuperäiset viestit ja kopiot kaikista hänen liiketoiminnastaan ​​liittyvien jäsenten, välittäjien tai jälleenmyyjien lähettämistä tiedoista.

Vuonna 2014 SEC sai useita vakuutusyrityksiä, jotka eivät ole säilyttäneet ja valvoneet tiettyjen assosioituneiden henkilöiden lähettämiä tai vastaanottamia tekstiviestejä. Virheet johtuivat BlackBerry Enterprise Serverin virheellisestä kokoonpanosta ja yritys päätyi maksamaan 275 000 dollaria. Näitä ongelmia olisi voitu välttää tarjoamalla asianmukaiset järjestelmät sen varmistamiseksi, että tekstiviestit tallennetaan turvallisesti myöhempää käyttöä varten. (

) Teknologiaratkaisut Helpoin tapa varmistaa näiden lakien noudattaminen on arkistoida sähköisesti kaikki sähköiset viestinnät käyttämällä yrityksen hyväksymiä laitteet. Jotkut liiketoiminnan älypuhelinten valmistajat, kuten BlackBerry, tarjoavat yritysohjelmistoratkaisuja arkistoimaan viestintää.Ongelmana on, että nämä ratkaisut edellyttävät, että työntekijät käyttävät yrityksen älypuhelinta työn suorittamiseen; monet työntekijät mieluummin käyttäisivät - ja käyttävät - henkilökohtaista puhelintaan.

On yhä useampia teknologiaratkaisuja, jotka on suunniteltu tekemään matkapuhelinten yhteensopivuus yrityksille paljon helpommaksi. Tallentamalla viestejä taloudelliset neuvonantajat voivat varmistaa, että he noudattavat sääntöä 3110 ja että ennakoivasti varmistetaan, että e-löydöt ovat helpommin toteutettavissa, jos ongelmia ilmenee. Monet näistä ratkaisuista tukevat myös omien laitteiden käyttöönottoa (BYOD) ja toimivat useilla alustoilla, kuten Apple, Google ja Microsoft (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 30 + 0. 19%

Created with Highstock 4. 2. 6 ). MobileGuard ja MobileIron ovat vain kaksi monista yrityksistä, jotka tarjoavat SMS-arkistointia, matkapuhelintallennusta ja turvallisia viestipalveluja pilvipohjaisina tai paikan päällä toimitettavin palveluina. Vaikka nämä ratkaisut voivat olla jonkin verran kalliita ja aikaa vieviä, ne ovat huomattavasti pienemmät kuin rikkomuksista aiheutuvat sakot sekä mahdolliset lisäkustannukset, jotka liittyvät keksintöjen aikana tekstitiedostoja edellyttävän oikeudenkäynnin aikana. Bottom Line

Tekstiviestit tapa kommunikoida asiakkaiden ja rahoitusalan ammattilaisten välillä ovat kasvussa suosimisessa etenkin nuoremman sukupolven keskuudessa, mikä tekee vaatimustenmukaisuudesta entistäkin tärkeämpää. Tekstiviestien tarkistamisen ja arkistoinnin edellyttämällä lukuisilla arvopaperisäännöillä rahoitusneuvojilla pitäisi olla käytössä prosesseja, joilla varmistetaan, että he noudattavat ja noudattavat parhaita käytäntöjä. Hyvä uutinen on, että siellä on paljon ohjelmistoja, jotka auttavat helpottamaan prosessia rahoitusneuvontayrityksissä. (

)