Rahoitussuunnittelun ammatti on kasvanut eksponentiaalisesti viime vuosikymmeninä ja vuoden 2008 subprime-sulautuminen lisäsi huomattavasti yleisön tietoisuutta terveen taloudellisen neuvonnan tarpeesta. Monet suunnittelijat ja yritykset ovat reagoineet tähän suuntaukseen lisäämällä liikkuvuutta, online-tukea ja muita teknisen avun muotoja. Nämä innovaatiot ovat antaneet pienelle mutta kasvavalle joukolle taloudellisia suunnittelijaa ryhtymään uuteen kapeaan ammattiinsa työskentelemällä kotona joko kokonaan tai kokopäiväisesti.

Vaikka suuntaus kasvaa monilla muilla aloilla, kuten matkailuelinkeinolla, se on ollut hitaampaa tarttua rahoitusyhteisöön, koska useimmat asiakkaat vaativat henkilökohtaista palvelua ja neuvoja, jotka ovat perinteisesti olleet saatavana vain kasvotusten välityksellä. Mutta tekniikka on saavuttanut pisteen, jossa suunnittelijat voivat työskennellä tehokkaasti asiakkaiden kanssa verkossa ja antaa neuvoja ja tietoa puhelimitse, pikaviestimellä ja videokeskustelulla. Niiden verkkosivustojen määrä, jotka antavat asiakkaille, joilla on suhteellisen yksinkertaisia ​​taloudellisia tilanteita, antavat tietojaan ja saavat henkilökohtaisia ​​suosituksia ja neuvoja, kasvaa nopeasti näiden sivustojen tarjoamien tuotteiden ja palveluiden joukolla.

Uusi tilaisuus suunnittelijoille

Suunnittelijat, jotka haluavat työskennellä yrityksille, jotka tarjoavat online-neuvontaa, todennäköisesti joutuvat vielä viettämään ainakin jonkin aikaa toimistossa, mutta monissa tapauksissa tämä järjestely anna niiden välttää päivittäin yhdeksän-viisi jauhaa. Jokaisella, jolla on asianmukainen käyttöoikeus ja valtakirja, tarvitsee vain tietokoneen ja tilan työskennellä kotona liiketoiminnan harjoittamiseksi. Jotkut suunnittelijat tapaavat asiakkaita henkilökohtaisesti tapaamisajankohtana johdantokokoukselle ja kommunikoivat sitten puhelimitse tai verkossa sen jälkeen, kun taas muut suunnittelijat työskentelevät yksinomaan kotona ja eivät koskaan näe enemmistöä asiakkaistaan ​​henkilökohtaisesti, riippuen yrityksen toimintatavoista .

Jotkin suunnittelijat voivat myös tavata asiakkaita suoraan heidän (suunnittelijoiden) kodeissaan, jos heillä on keinot luoda erillinen toimisto- ja kokousalue heidän asuinpaikalleen. Tietenkin kotona työskentely on aina ollut jossain määrin mahdollisuutta, mutta aikaisemmin tämä edellytti yleensä säännöllistä liikennöintiä keskustoimistolle paperitoiminnan ja muiden tehtävien hoitamiseksi. vaikka tämä on toisinaan välttämätöntä, uuden datanjakoteknologian kuten Dropboxin avulla on helpompi lähettää ja jakaa asiakirjoja sähköisesti.

Yritykset, joilla on verkkoasetukset

Monet verkkosivustot tarjoavat verkkosivustot joko sallivat tai vaativat, että asiakkaat voivat ladata suurimman osan tai kaikista rahoitustileistä ja tiedoistaan ​​kehittyneeseen omaisuussuunnitteluun tai budjetointiohjelmaan, jonka avulla suunnittelija voi nähdä asiakkaan koko rahoituskuva yhdellä silmäyksellä.Tämä teknisen avoimuuden taso vähentää huomattavasti aikaa, jonka suunnittelijat perinteisesti joutuivat keräämään ja syöttämään asiakkaidensa taloudellisia tietoja. Asiakkaat, jotka toimittavat kaikki tiedot oikein tämän kanavan kautta, voivat usein saada palautetta suunnittelijalta tietyistä aiheista. Jotkut näistä palveluista tarjoavat verkkosivustot ovat:
Learnvest (www. Learnvest. Com)

Alexa Von Tobel aloitti vuonna 2009 tämän sivuston naisasiakkaille ja ylpeilee suunnittelijoiden kykyä empatiaa asiakkaiden kanssa he oppivat rikkoa huonoja taloudellisia tottumuksia ja muodostaa uusia. Yksi sen päätavoitteista on yksinkertaisesti tarjota käyttäjäystävällinen foorumi, josta naiset voivat alkaa hallita talouttaan. Asiakkaat voivat käyttää sivuston My Money Center -alustaa nähdäksesi kaikki heidän taloudensa yhdellä silmäyksellä. Ne, jotka ovat kirjautuneet, saavat ilmaisen alustavan kuulemisen Certified Financial Planner® -harjoittajan kanssa sekä kuukausittaisen uutiskirjeen. Learnvest tarjoaa henkilökohtaista, puolueetonta neuvontaa maksua vastaan, eikä tarjoa mitään rahaa hallinnointipalveluita.
Henkilökohtainen pääoma (www. Personalcapital.com)

Bill Harris käynnisti tämän verkkosivuston vuonna 2011 pyrkiäkseen tarjoamaan tehokkaan rahanhallinnan asiakkaille, joiden investoinnit ovat 100 000 - 2 000 000 dollaria. Personal Capital tarjoaa turboahdetun indeksoinnin investointiohjelman ja antaa henkilökohtaisen neuvonantajan kommunikoimaan suoraan kunkin asiakkaan kanssa. Asiakkaat voivat myös linkittää kaikki rahoitustilit yhteen verkkovälitteisen rahoituspaneelin avulla.
Time Magazine palkitsi yrityksen pyrkimyksissään integroida taloussuunnittelu digitaaliseen ympäristöön nimeämällä sivusto yksi 50 parhaasta verkkosivustosta vuonna 2012. Perusjäsenyys on ilmaista ja henkilökohtaista neuvontaa ja rahanhallintaa hinnoitellaan erittäin kilpailukykyisesti . NestWise (www. Nestwise.com)

Tämä sivusto on omistettu tarjoamaan kattavia, käteviä ja edullisia taloussuunnittelupalveluja keskiluokkaan. Se pyrkii mukauttamaan asiakkaidensa taloutta elämän tavoitteisiin käyttäen filosofiaa, jota he kutsuvat Full Life Financial Managementiksi. Vapaa jäsenyyteen sisältyy alustava taloudellinen arviointi ja pääsy verkko-oppimiskeskukseen. Premium-jäsenyydet tarjoavat premium-artikkeleita ja oppimistyökaluja sekä 90 päivän Fitness Track -ohjelmia. Asiakkaat, jotka haluavat maksaa henkilökohtaisista neuvoista, saavat automaattisesti Premium-jäsenyyden.
Korvaukset ja edut

Nestwisin ja Learnvestin kaltaisille yrityksille suunnatut suunnittelijat maksavat joko asiakkaan tai palkan. Ja kun useimmat suunnittelijat odottavat edelleen markkinoivan itseään kontaktiensa alueella, tavalliseen tapaan tarjotaan tavallisesti merkittäviä johdannaisia. Mutta tämän kapean alueen hyödyt ylittävät dollareita ja senttiä; jotkut sivustot tarjoavat 24/7 pääsyä taloudelliseen suunnittelijaan, mikä voisi olla houkutteleva vaihtoehto niille, jotka nauttivat työelämää. Kuten muissakin työhön-työpaikoissa, tämä vaihtoehto voisi myös hakea pienille lapsille suunnattuja suunnittelijoita.Äidit, jotka jättivät taloudellisen uransa hoitaakseen pieniä lapsia, saattavat paljon kyetä sovittamaan tämän tyyppisen järjestelyn aikatauluihinsa kuin perinteisen neuvonantajan asema, ja tämä vaihtoehto todennäköisesti maksaa huomattavasti enemmän kuin useimmat muut työelämän vaihtoehdot.
Bottom Line

Nyt voi olla hyvä aika alkaa tutkia mahdollisuutta työskennellä suunnittelija kotonasi. Tämä aloitteleva kapea teollisuus on todennäköisesti sienen lähivuosina, koska useat sivustot, jotka käyttävät offsite-neuvonantajia, suunnittelevat merkittävää laajentumista. Lisätietoja taloudellisen neuvonantajan toimimisesta kotimaassa käy yllä mainituilla verkkosivuilla tai ota yhteys taloussuunnitteluyhdistykseen.