Dementiasta kärsivien asiakkaiden kohtaaminen on tyypillisesti yksi vaikeimmista mahdollisuuksista, joita rahoitusneuvojat kohtaavat. Sen lisäksi, että se edellyttää erityistä myötätuntoa ja ymmärrystä, se voi myös olla laillisen vaaran niille, joilla ei ole kokemusta tällä alalla. Neuvoajat, jotka työskentelevät Alzheimerin tautia sairastavien tai muiden dementianmuotojen kanssa, tarvitsevat useita keskeisiä toimia suojatakseen sekä itsensä että asiakkaitaan.

Varoitusmerkkejä

Ensimmäinen vaihe dementian käsittelemisessä on kykysi tunnistaa sen oireet asiakkaiden kanssa. Tämän sairauden puhkeaminen voi ilmetä monin tavoin, mutta jotkin yhteiset merkit voivat sisältää jatkuvaa unohdettavuutta, äkkiä ja merkittäviä muutoksia siihen, miten asiakas hoitaa rahaa tai usein epävarmuutta tai epäselviä vuoropuheluita. Neuvoijat, jotka epäilevät, että heidän asiakkaansa voivat kohdata tämän ongelman, voivat olla järkeviä kutsua heidät toimistoon kokoukseen saadakseen tilanteen tarkemman arvioinnin. Jos on ilmeistä, että jotain on väärä, niin lempeä ehdotus nähdä lääkäri voi olla kunnossa. (Asiaan liittyvää lukua, katso: Onko taloudellisia päätöksiä parantunut ikään? )

Neuvonantajien on myös oltava kaksin verroin tietoisia tilanteista, joissa häikäilemättömät ystävät, sukulaiset tai muut saalistajat kiinnittyvät asiakkaisiin tässä kunnossa saadakseen rahansa tai omaisuutensa. Pyyntö tehdä huomattava lahja puolueelle tai edunsaajalle, jota asiakas ei ole aiemmin maininnut, tulisi aina tutkia perusteellisesti sen varmistamiseksi, että asiakas ei ole pakotettu. (Lisätietoja lukemisesta on: Miten välttää petosten uhrin .)

Valmistelu on tärkeä

Vanhojen asiakkaiden palveluksessa oleville suunnittelijoille tulisi aina olla ennakoivia varmistamalla, että nämä asiakkaat ovat kiinteistösuunnitelmansa järjestyksessä ja heillä on kopioita tahdosta, luottamuksesta ja valtakirjasta . On myös järkevää tavata tulevia perillisiä ja toimeenpanijoita niin, että ne, jotka ovat päättäneet tehdä asiakkaan puolesta päätöksiä, kun dementia tapahtuu, tietävät, kenen pitää ottaa yhteyttä. Kattava käsikirjoitus, joka selkeästi hahmottaa asiakkaan kaikki varat ja niiden sijainti on toinen hyvin kätevä dokumentti, jota pitää päivittää. Tämän kirjeen tulee sisältää myös kaikkien asiakkaiden, mukaan lukien ystävät, sukulaiset, naapurit, vakuutusasiamiehet, välittäjät, pankkiirit ja lainanantajat, nimet ja yhteystiedot. Neuvonantajilla olisi oltava selkeästi määritelty joukko toimistomenettelyjä, joita heidän työntekijöilleen on noudatettava tilanteen syntyessä. ( Sijoittaja-elämän vuodot )

Vastuuongelmat

Suunnittelijoilla on ajateltava omaa suojaansa sekä asiakkaitaan, kun on kyse hallinnoinnista työkyvyttömien asioiden.On vaarallista, että he tekevät asiakkailleen mitään konkreettisia toimia ilman erityistä valtuutusta, erityisesti silloin, kun on kyse kaikentyyppisistä rahoitustoimista tai rahan liikkeistä. Suunnittelijoiden ei pidä epäröimättä ottaa yhteyttä nimettyihin perillisiin tai sukulaisiin ensimmäisellä dementian merkillä. Lapset tai muut asiakkaan lähellä olevat henkilöt voivat vahvistaa edellytyksen ja aloittaa tarvittavat toimenpiteet. On myös hyvä ennakoida tapaamaan tapaamisia asiakkaan perillisten, edunsaajien ja asianajajien kanssa silloin, kun asiakas on edelleen henkisesti pakotettu mahdollisten väärinkäsitysten estämiseksi ja varmistaakseen, että asiakkaan toiveet käsitellään oikein. (999) tai Vanhempien vanhempien vanhemmat ) Henkilökohtainen tekijä Huolimatta sen tärkeydestä, kokeneemmista neuvonantajista sanovat, että asiakkaiden dementian oikeudelliset näkökohdat ovat yleensä helpoin osa käsiteltävää tilannetta, ainakin niille, jotka ovat valmistelleet. Asiasta kiinnostuneiden asiakkaiden kohtaaminen huolellisesti ja ammattimaisesti vaatii poikkeuksellisen hienotunteisuutta ja harkintaa, ja tiedottaminen sukulaisille tai edunsaajille, mitä tapahtuu, voi myös olla vaikeaa. Tosiasiassa voi olla hyvä ajatus neuvotella tämän alueen ammattitaitoisen hoitajan kanssa jonkin verran koulutusta tai neuvoja siitä, miten lähestyä tätä, koska voi olla tapauksia, joissa neuvonantajat kohtaavat epäämisen tai vastustuksen yhdestä tai useammasta osapuolesta. Henkisen ammatinharjoittajan tai henkisen neuvonantajan, kuten asiakkaan terapeutti, pastori tai rabbi, voi myös olla avuksi näiden asioiden ratkaisemisessa. Ja asiakkaille, jotka ovat ystäviä tai sukulaisia ​​neuvonantajan, erottaminen henkilökohtaisia ​​tunteita velvollisuudesta voidaan myös vaatia.

.

Alaraja Dementian hoitaminen voi olla vaikeaa kaikille, jotka ovat mukana kärsivän henkilön kanssa. (Lisätietoja: Talousneuvojat

. Rahoituksen neuvonantajien on varmistettava, että käytössä on menettelyjä ja kouluttavat työntekijöitään omissa tehtävissään. Asianmukainen valmistelu on avain sen varmistamiseksi, että asiakkaan tarpeet ja toiveet täyttyvät ja kaikki muut osapuolet voivat keskittyä auttamaan asiakasta siirtymään päätöksenteosta. Mutta neuvonantajat, jotka pystyvät auttamaan asiakkaita selviytymään tästä vaikeasta prosessista, tarjoavat valtavaa hyötyä paitsi heille, myös kaikille muille, jotka ovat mukana, ja jättävät kestävän perimmäisen huolellisen ammattitaidon, joka maksaa takaisin monta kertaa. (Lisätietoja lukemisesta:

Rahoitussuunnittelijat: erikoistuneet vanhuksille .)