a:

Rahoituksen neuvonantajilla on oltava erilaisia ​​arvopaperilupia sijoitustuotteiden myymiseksi. Tietyt tuotteet, jotka neuvonantaja myy, sekä menetelmä, jolla hän saa korvauksen, päättää, mitä lisenssejä hän tarvitsee hankkia. Rahoituksen neuvonantajien yhteisillä lisensseillä on sarja 6, sarja 7, sarja 63 ja sarja 65.

Sarjan 6 lisenssi

Rahoitustarkastuksen sääntelyviranomaisen tai FINRAn hallinnoima sarja 6 mahdollistaa taloudellisten neuvonantajien myydä pakattuja arvopapereita , kuten sijoitusrahastot ja vaihtuvakorotukset. Taloudellinen neuvonantaja, jolla on vain sarja 6, ei saa myydä yksittäisiä varoja tai joukkovelkakirjoja.

Monet neuvonantajat alkavat hankkimalla sarjan 6 ennen siirtymistään kattavammalle ja vaikeammin hankkimalle sarjalle 7. Näin he voivat saada käytännön kokemusta ja jopa myydä rajoitetun valikoiman sarjassa 7.

Series 7 License

Sarja 7 on rahoitusneuvonantajien lisenssejä kultakanta. Myös FINRA hallinnoi tätä käyttöoikeutta, jonka avulla neuvonantaja voi myydä lähes kaikki sijoituskohteet. A-sarjan 7 lisenssinhaltija voi myydä osakkeita, joukkovelkakirjoja, optioita ja futuureja. Lisenssi myöntää myös pakattujen arvopapereiden myynnin, vaikka sinulla ei olisikaan aktiivista 6-sarjan lisenssiä. Ainoat arvopaperit, joita sarja 7 ei kata, ovat hyödykkeitä, jotka edellyttävät sarjan 3 lisenssiä sekä kiinteistö- ja henkivakuutuksia, joista molemmilla on omat lisenssinsa.

Koska sarja 7 tarjoaa tällaisen laajan viranomaisen, se on ylivoimaisesti vaikein luvan saada rahoituksen neuvonantaja. Tentti on kuusi tuntia ja sillä on ensimmäistä kertaa vain 65%.

Sarja 63 Lisenssi

Jokainen valtio tarvitsee rahoituksen neuvonantajien Series 63 -luvan, joka harjoittaa liiketoimintaa rajojensa sisällä. Tämä on tentti, joka sinun on läpäistävä sarjan 7 tai sarjan 6 lisäksi. Se on lyhyempi ja helpompi, joka kestää vain 75 minuuttia, mutta joka kattaa paljon yksityiskohtia lakeista ja määräyksistä, joista osa on tiedossa testattaviksi .

Series 65 License

Valtiot vaativat myös sarjaa 65, mutta vain taloudellisille neuvonantajille korvauksia palkkioista verrattuna palkkioon. Kuten 63-sarjassa, tämä tentti on raskas sääntöjen ja määräysten vuoksi, koska nämä säännöt poikkeavat suuresti neuvonantajista, joita ei makseta palkkiona.

Se sanoi, suurin osa sarjan 65 materiaalista on rehash, mitä neuvonantaja on jo nähnyt sarjassa 7, ja siksi testia pidetään melko helppoa siirtää, kun sitä myöhemmin otetaan. Useimmat neuvojat, jotka ottavat molemmat tentit, ottavat ensin sarjan 7. Sarja 65 voi olla vaikeaa niille pienille neuvonantajille, jotka ottavat sen ilman, että he ovat läpäisseet sarjan 7.