a:

Termi "talousneuvonantaja" voi viitata pari erilaista tehtävää. Se useimmiten viittaa välittäjä- tai sijoitusneuvojaan. Välittäjä-jälleenmyyjä, joka tunnetaan usein pörssimyyjänä, on rekisteröidyttävä SEC: n ja FINRA: n (Financial Industry Regulatory Authority) jäsenen kanssa. Sijoitusneuvonantajan on ilmoittauduttava SEC: n tai valtion arvopapereiden sääntelyviranomaisen hallinnoitavien varojen tasosta riippuen, mutta hänen ei tarvitse rekisteröityä FINRA: hon.

Sijoitusneuvojat

FINRAn mukaan "taloudellinen neuvonantaja" on yleinen termi, joka viittaa pörssivälittäjälle. Tämä on vastoin laillista termiä "sijoitusneuvoja". Sijoitusneuvoja on henkilö tai yritys, joka on kirjattava joko SEC: n tai valtion arvopapereiden sääntelijän kanssa. Sijoittajien ei tarvitse rekisteröityä suoraan FINRAn kanssa.

SEC säätelee sijoitusneuvojia, jotka hallitsevat 110 miljoonan dollarin tai enemmän asiakkaiden varoista. Neuvoa-antajat, joiden hallinnointi on vähemmän kuin tämä määrä, on velvoitettava rekisteröitymään valtion arvopaperimarkkinoiden sääntelijälle. Sijoitusneuvonantajan on läpäistävä FINRA-sarjan 65 tentti tai Series 66 -testi yhdessä sarjan 7 kanssa.

Välittäjä-jälleenmyyjä

Välittäjä-jälleenmyyjä on rekisteröity edustaja, joka harjoittaa kauppaa vähittäis- ja yhteisöasiakkaiden puolesta palkkioita ja palkkioita vastaan. FINRA määrittelee broker-jälleenmyyjän henkilönä tai yrityksenä ostettaessa ja myydessään arvopapereita asiakkaiden puolesta tai omaan lukuunsa. Välittäjä-jälleenmyyjien työntekijät tunnetaan rekisteröityneinä edustajina.

Välittäjät ovat kirjautuneet SEC: hen ja heidän on oltava FINRA: n jäseniä. Heidän on läpäistävä karsintatestit, mukaan lukien sarja 7 ja sarja 63. Lopuksi heidän on oltava palkattuina tai heidän on liityttävä välittäjäyrityksiin.