Fidelity Investmentsista on tullut yksi maailman suurimmista sijoitusrahastoyhtiöistä. Vuodesta 30.9.2015 yhtiöllä on yli 24 miljoonaa yksittäistä sijoittajatietoa, joiden varat ovat lähes 5 biljoonaa dollaria. Edward Johnson II perusti Bostonissa toimivan yrityksen vuonna 1946. Nykyään yhtiöä johtaa tyttärentytär Abigail Johnson, joka on ottanut Fidelityn seuraavaan sukupolveen menestyksekkääksi. Fidelity tarjoaa erilaisia ​​sijoitusratkaisuja, jotka sisältävät sijoitusrahastoja, pörssilistattuja rahastoja (ETF) ja hallinnoituja tilejä. Sijoitusrahastojen joukossa Fidelity tarjoaa monia erilaisia ​​varojen allokointiin perustuvia varoja. Varojen kohdentamisen rahastot ovat suuria valintoja sijoittajille, jotka etsivät hyvin monipuolista salkkua ja jatkuvaa johtamista omien erityistarpeidensa ja riskinsietokyvynsä pohjalta.

Target-Date Funds

Fidelityllä on 12 eri tavoitepäivämäärärahastoa Freedom-sarjassaan. Jokaisella rahastolla on vastaava vuosi, joka on sidottu sen nimelle vuodesta 2005 vuoteen 2060. Tavoitekauden strategia antaa sijoittajalle mahdollisuuden valita varoja odotetun eläkepäivän perusteella. Koska päivämäärä tulee lähemmäksi, rahasto saa automaattisesti enemmän varovaisuutta. Näillä varoilla on vuositasolla 0 56-0 76%. Tavoitteena pidettäviä varoja pidetään rahastojen varoina, koska ne koostuvat useista muista Fidelityn sijoitusrahastojen strategioista.

Varovaisimmat rahastot ovat Freedom 2005 -rahasto. Tämä rahasto on tarkoitettu nykyisille eläkeläisille, jotka haluavat vakaamman salkun. Rahasto sijoitetaan tällä hetkellä 28% kotimaisiin osakkeisiin, 11% kansainvälisiin osakkeisiin ja loput joukkovelkakirjalainoihin ja rahamarkkinarahastoihin.

Toisaalta aggressiivinen rahasto kokoonpanossa on Freedom 2060 -rahasto. Tämä rahasto koskee nuoria sijoittajia, jotka aikovat siirtyä eläkkeelle vuosina 2058-2063; joilla on muutaman vuosikymmenen horisontti, nämä sijoittajat voivat sietää suurempaa riskitasoa. Rahasto on tällä hetkellä ylipainoinen kotimaassa ja yli 65% sijoittaa tähän omaisuusluokkaan. Rahastolla on 28% kansainvälisessä pääomassa ja loput 7% joukkovelkakirjalainoissa ja rahamarkkinoilla. Se voi olla parempi pitkän aikavälin tulos kuin konservatiivisemmilla varoilla, mutta sillä on myös enemmän volatiilisuutta.

Kohdarajarahastot

Fidelity tarjoaa sijoittajien ikärajoituksen sijasta sijoittajien riskinsietokyvyn vastaisia ​​määräaikoja vastaavia varoja. Target Risk -liiketoimintaryhmässä on sijoittajille seitsemän erilaista rahastoa, jotka vaihtelevat 20 prosentista 85 prosenttiin oman pääoman rahastoista. Näistä rahastoista konservatiivinen on varainhoitajana 20%. Rahoituskannan ollessa 0,35% rahasto on yhteensä 20% osakkeista (13% kotimaisesta ja 7% kansainvälisestä). Jäljellä oleva määrä jaetaan joukkolainoihin 53% ja rahamarkkinarahastoihin 27%.Tämä on suhteellisen vakaa rahasto, joka vaihtelee vähän arvosta.

Sijoittajat, jotka pystyvät sietämään korkeamman riskitason ja haluavat eniten kasvua, valitse Asset Manager 85%. Tällä hetkellä rahasto on sijoitettu 54% kotimaisiin osakkeisiin ja 31% kansainvälisiin osakkeisiin. Loput 15% sijoitetaan joukkovelkakirjalainoihin ja rahamarkkinoihin. Vuodesta 1999 lähtien rahasto on ylittänyt S & P 500: n, kun keskimääräinen vuotuinen tuotto oli 5,32% (4,91%: lla). Tämä rahasto tarjoaa pitkän aikavälin kasvua ja monipuolisen salkun.

Tulojen korvausrahasto

Fidelity luotiin tulonsiirto-varojen sijaan vain riskinsietokyvyn tai ikäryhmän barometrin käyttämiseksi asiakkaan tarpeiden mukaan. Nämä varat yhdistävät Fidelityn asiantuntemuksen ammattimaisesti hallinnoidussa rahassa säännöllisin järjestelmällisin markkinoinostoin. Jokaisella rahastolla on vastaava horisonttiajankohta vuosilta 2018-2042. Nämä päivämäärät maksavat sijoittajille kuukausitulot ja palauttavat alkuperäisen sijoituksen horisonttipäivään. Vuoden 2018 rahasto maksaa sijoittajille suurimman jakelumäärän, koska sen tavoitteena on maksaa päävelka takaisin seuraavien kahden vuoden aikana.

Sitä vastoin 2042-rahastolla on pisin ja pienin jakelupalkinto. Rahaston tarkoituksena on maksaa kuukausittainen jakautuminen seuraavien 26 vuoden aikana, hitaasti kasvava ja inflaation vauhti. Näillä varoilla on kuluraportti, joka vaihtelee välillä 0, 27 ja 0, 68%, mutta niitä pidetään edelleen edullisina hyvin hallinnoidulle omaisuuserärahastoille, jotka on suunnattu tulojen sijoittajalle.