a:

Yhdisteen vuotuinen kasvuvauhti (CAGR) voi olla hyvin hämmentävää aloitussijoittajille. Se on monimutkainen ja epätavallinen matemaattinen kaava, joka on täynnä eksponentteja ja käänteisiä juuria. Lisäksi investoinnin CAGR ei tosiasiallisesti kuvaile, mitä tapahtui; se on teoreettinen numero, jota sovellettiin aikaisempaan tuottoon tasoittaakseen ne. Jotta CAGR-arvo määritettäisiin, käytetään investoinnin alkuarvoa ja sen nykyistä (tai tavoitearvoa), minkä jälkeen ne synnyttävät tarvittavan yhdistämisnopeuden niiden synkronoimiseksi ajan myötä.

On olemassa monia online-laskimia, joiden avulla voit arvioida CAGR: n. Älä sekoita näitä muihin palautuslaskimiin, jotka eivät ota huomioon yhdistämistä.

Miksi käyttää yhdistettyä vuotuista kasvuvauhtia?

Se voi tuntua oudolta etsiä teoreettista tuottoa, mutta se voi antaa sijoittajille ja yritysjohtajille enemmän abstraktin ja hauskasti tarkastella tietyn turvallisuuden suorituskykyä.

Oletetaan esimerkiksi, että olet investoinut $ 10 000 sinisen piirin teknologiayritykseen, kuten Facebook, Google tai Apple. Voit ansaita 15% ensimmäisenä vuonna, 5% toisena vuonna ja menettää 2% kolmannella vuodella. Kolmivuotisen sijoituksenne loppuun mennessä 10 000 dollarin arvo olisi 11, 833 dollarin arvoinen. 50. Mikä oli vuotuinen kasvuvauhti?

CAGR-kaavan avulla saatat huomata, että olet ansainnut saman teknisen osakekannan kolmen vuoden 10 000 dollarin investoinnilla, jonka yhdistelmä on 5,77%.

CAGR auttaa sijoittajia vertailemaan erilaisia ​​tuottoja eri ajanjaksoilta. Käytä sitä mittaamaan taloudellisen neuvonantajan tai rahastonhoitajan suoritusta tai käyttämään sitä vertailemaan arvopapereiden tuottoa (ROE) joukkovelkakirjoihin tai säästötileihin.

Palautuksen kohdentaminen

Voit myös käyttää CAGR: ia määritettäessä vaadittu tuottoaste kohdennetun tulevaisuuden arvopäivän perusteella. Oletetaan esimerkiksi, että sinulla on 1 miljoonan dollarin arvoinen salkku. Kun se on, sinulla on säästösi 150 000 dollaria ja 20 vuotta eläkkeelle siirtymiseen asti.

Liitä alkuinvestointi (150 000 dollaria) ja tuleva arvo (1 000 000 dollaria), ja tarvitset CAGR: n 9,95% saavuttaaksesi tavoitteen.