Uusien varainhoitosääntöjen lopullisessa versiossa talouden neuvonantajat tarvitsevat päivittää teknologiansa ja tietojärjestelmänsä vastaamaan uusia vaatimuksia. Vaikka Department of Labor (DOL) antaa neuvonantajille aikaa aikaa käytäntöjen noudattamiseen, ei ole hyvä ajatus, että he odottavat, kunnes viimeinen minuutti alkaa tehdä muutoksia. Neuvonantajien on käytettävä kaikkea tuhansia tekniikoita, joita he käyttävät varmistaakseen, että se säilyttää asemansa luottamushenkilöinä uuden määritelmän mukaisesti ja pitää ne sääntelyviranomaisten mukaisesti.

- <->

Uudet säännöt

Vaikka DOL-lakiehdotusta koskevia lopullisia sääntöjä ei ole vielä julkaistu, on todennäköistä, että noin kolme neljäsosaa siitä siirretään nykyisessä muodossaan . Tämä tarkoittaa sitä, että palkkatyötä tekevien neuvonantajien on pakko paljastaa, kuinka paljon he tekevät jokaisesta liiketoimesta asiakkailleen, ja heidän on myös täytettävä lisäpapereita, jotka takaavat, että he toimivat edelleen ehdoitta niiden parhaiden etujen mukaisesti asiakkaita jokaisen tilausmyynnin yhteydessä. Sekä valtuutetut myyjät että niiden palveluista veloitettavat henkilöt ovat velvollisia ilmoittamaan mahdollisista eturistiriidoista, joita heillä on. (Katso lisää: Mitä DoL: n luottamuspolitiikka tarkoittaa neuvonantajille .)

Teknologiavaikutus

Uusi sääntö on kauaskantoinen vaikutus eläkkeelle siirtymisen suunnitteluun ja neuvonantajien on varmistettava, että heidän digitaalinen tekniikka on tiukasti ohjelmoitu ylläpitämään niitä uuden luottamusaseman niin pian kuin mahdollista. Tämä tarkoittaa sitä, että niillä, joilla on saumaton digitaalinen portaali, jota asiakkaat voivat käyttää automatisoidusti, on ilmoitettava selkeästi kaikki mahdolliset eturistiriidat ja korvaukset, jotka saavat, jos asiakkaat pystyvät suorittamaan liiketoimia puhumatta suoraan henkilölle. Jos näin ei tapahdu, neuvonantaja voi jättää epävarmat oikeudenkäynnit tai muut sanktiot, joita muuten voitaisiin helposti välttää. Neuvojat voivat myös hyödyntää teknologisia palvelujaan liiketoimintaansa asianmukaisesti, mikä voi auttaa heitä keskittymään asiakkaidensa segmenttiin, joka tarjoaa heille suurimman osan tuloistaan.

Neuvoja voivat todellakin haluavat jakaa asiakaskuntansa eri luokkiin, kuten ne, jotka haluavat jatkaa työskentelyään, jotka voivat käyttää automatisoidut palvelut ja ne, jotka saattavat olla parempia toisen neuvonantajan jossa on erilainen liiketoimintamalli. Näiden tarrojen avulla neuvonantajat voivat kommunikoida tulevat muutokset asiakkailleen tarkemmin ja asianmukaisemmin. (Katso lisää: Miten neuvojat voivat suunnitella luottamushenkilöstöön liittyviä sääntömuutoksia. )

Tekniikan asianmukainen käyttö voi myös auttaa neuvonantajia avoimempaan käyttämiin prosesseihin, jotta sääntelyviranomaiset ja valvontatehtävät voivat selvästi nähdä toimintatavat. Neuvonantajat ovat myös luultavasti viisaita käyttämään ohjelmia ja järjestelmiä, joiden avulla he voivat integroida kaupankäynnin, asiakaskosketuksensa sekä asiakirjojen ja tietojenkäsittelyalustojensa kokonaan yhteen saumattomaan järjestelmään, joka automaattisesti tekee kaikki tarvittavat muutokset ja mukautukset kaikkiin asiakashallinta-alueisiin yhdellä kirjauksella vain yhdellä alueella. Tämä voi helpottaa neuvonantajien sopeutumista kaikkiin uusiin muutoksiin, jotka tulevat luottamuslain lopulliseen versioon, joka ei ollut nykyisessä versiossa.

Bottom Line

Uusi luottamussääntö pakottaa monet neuvonantajat uudistamaan liiketoimintaansa ja tekemään huomattavia muutoksia asiakkaidensa asiakaskoneisiin. Ne, jotka alkavat päivittää ja nykyaikaistaa tekniikkaansa, voivat nyt saada alkunsa uusista vaatimuksista, jotka tulevat tähän sääntöön. (Lisätietoja: Miksi neuvojat tulisi hyväksyä luottamukseksi .)